Re: [新聞] 銀行女襄理被騙3200萬！現身揭詐團「恐怖洗腦」手法

看板Gossiping作者 (好像該減肥了)時間11月前 (2025/03/12 09:51), 編輯推噓10(10推 0噓 42→)
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先說結論啦 自己在金融業上班，有超過三十年的資歷 應該看過一大堆詐騙案件跟手法了 還能被這樣被騙得暈頭轉向 要嘛蠢，要嘛貪 要嘛又蠢又貪 真的沒什麼好可憐的 不過詐騙集團成員有法官，有檢察官，有律師，有刑警，有銀行高階主管 不管你規定訂得多嚴謹 系統一直跳警示 報表一直印一直填 關懷提問再怎麼問 詐騙集團都能夠因應破解 沒開玩笑，詐騙集團從車手到人頭戶都已經有教戰手冊 教面對各種提問時該怎麼回答，甚至還能偽造買車買房的契約 Line要留下怎樣的對話紀錄才不會被認定是詐欺幫助犯等等的 主管機關一直為難金融機構，加重金融機構的負擔 報表一大堆，通報一大堆 媽的有個屁用！？ 弄到現在銀行櫃員阻詐被客訴 不阻詐就被告 https://law.moj.gov.tw/LawClass/LawAll.aspx?pcode=D0080226 新訂的「詐欺犯罪危害防制條例」還把金融機構的阻詐義務訂在「就源防詐機制」的章節 https://i.imgur.com/Xl2rnTb.jpeg
草泥馬的，詐騙的源頭是銀行哦？ 補個幹 ※ 引述《YHOTV4096 (常遇春)》之銘言 : 銀行女襄理被騙3200萬！現身揭詐團「恐怖洗腦」手法 : https://tw.nextapple.com/local/20250311/3ED918ACB634745FDFCF054C2E5B6E30 : https://www.youtube.com/watch?v=ANnSjvY7NcI
: 2025/03/11 12:33 壹蘋新聞網 / 曾佳俊 綜合報導 : 你以為被詐團騙的人都是貪心或不夠聰明？其實不然，在詐團「與時俱進」加上冒用 : 名人短影音的精心設計下，就連擁有雙碩士學歷、31年資歷的銀行女高管也都掉進「假( : 名人)投資」陷阱，短短不到5個月就被「洗腦」捲走3200萬元。銀行女高管勇於出面親訴 : 遭騙過程，從一開始被引誘加入LINE群的好奇觀望，到崇拜聽從操作投資APP，對方掌握 : 其心理設下專屬愛好圈套，請她購買2.5公斤黃金，並繞過大額提款管制後交付車手。損 : 失慘重的她原本過著退休無虞的生活，現在落得一個老年返貧，如今透過慘痛經歷呼籲社 : 會大眾多加小心，詐團組織精密且技術專業，盜用官署、民間企業名義行騙毫無底線，痛 : 斥單靠警察抓車手根本破不了案，加上政府對LINE管控鬆散，假帳號氾濫又無法追蹤封鎖 : IP，人民猶如俎上魚肉。 : 李女士領出2.5公斤黃金(圖右)與300多萬現金，總值約一千萬多萬元，交付給來店內取款 : 的車手(圖左)，填補APP上認購股票的資金，豈料全是詐騙集團的陷阱。設計畫面 : 假投資穩佔詐騙手法冠軍　被害人現身說法 : 根據內政部警政署165「打詐儀錶板」資料來看，前五名詐騙手法，以「假投資詐騙」 : 奪冠，佔總損失金額超過6成。解析其中5大話術，分別是「成立假投資LINE群組，誘使加 : 入」、「在假投資LINE群組裏，設計熱烈對話來營造『投資成功』假象」、「引誘下載假 : 投資APP，索取並代管網銀帳號與密碼」、「以小額獲利，慫恿加碼巨額資金，或抵押不 : 動產再進場」、「取得動產、不動產後失聯」。 : 詐騙手法雖著科技推陳出新，但「老套」依舊吃香，歸根究底就是民眾只獲取片面防 : 詐資訊，而忽略充分了解詐團的完整手法。如今《壹蘋》找到遭騙大量金額的被害人現身 : 說法，藉由她的親身經歷，來揭開詐團所設下恐怖又精緻的騙局。 : 李小姐被「何老師」抖音投資影片(圖左)吸引，私訊問相關訊息被拉入LINE群組(圖右)， : 5個月後慘痛損失3200萬元。投訴人提供。投訴人提供 : 名人抖音片害她著了道　進一步墜詐騙深淵 : 　　在板橋擁有一家寵物美容店的李女士（65歲），是從兆豐銀行退休的資深襄理，擁有 : 31年的金融財經相關知識，並攻讀兩個政大碩士學位，學經歷、見識人脈皆相當豐富。但 : 就在去年9月間，她在刷TikTok時無意間看到一位何姓財經名人討論股票的帳號，內容是 : 何姓財經名人與鴻海創辦人郭台銘合體講鴻海股票的短片，引起李女興趣，進而私訊與之 : 聯繫，該名「何老師」禮貌回應，事後更特別寄了一本自己的發行的財經書籍給她，讓李 : 女喜出望外，而李也聽信對方的話與其一名林姓女助理再加好友，轉而進入一個名為「財 : 富之星」LINE投資群組。 : 　　「我也是抱著退休無聊嘛，進去群組認識一些股友，看他們怎麼操作股票？」李女談 : 到當時抱著姑且一試心態，所以從去年9月底加入後都是持觀望態度，沒有任何投資動作 ， : 直到後面群組出現由知名證券公司出身的周老師所背書的「泰瑞狗」ETF投資商品，而且 : 還是「周周配息」，就讓她心動了。她在去年11月14號開始投資，陸續投入40、50萬；之 : 後又開始玩股票當沖，跟著「周老師」的指示，果然每一筆都有賺錢，而且獲利相當可觀 : 。 : 李女刷TikTok時看到財經名人討論股票的帳號，是對方與鴻海創辦人郭台銘合體講鴻海股 : 票的短片，引起李女興趣，進而私訊與之聯繫，最後遭騙3200萬。翻攝畫面 : 李小姐事後發現，被拉進的投資群組內充斥著「非臺灣門號註冊」的假帳號，詐團藉由他 : 們傳達虛假獲利消息。翻攝畫面 : 零頭小利成功領取　「養套殺」騙走3200萬 : 　　過程中，李小姐當然也抱持著懷疑態度，她說，自己有試著領出獲利，曾經提領過1. 2 : 萬、4萬與5萬元三筆款項，真的有領到，這讓她更堅信這個投資APP的真實性，加上自己 也 : 不需要用到錢，就這樣一頭栽進去。 : 　　而原來前面的都只是牛刀小試，真正殺招在後面！李小姐提到，該名LINE群組的「周 : 老師」又拋出新的投資訊息，指知名雷射二極體封測代工廠的股票將遭到惡意併購，要大 : 家集資認購，守護該大廠留在台灣，透過愛國情操鼓舞下，加上「周老師」聲稱此次跟退 : 撫基金有合作，不但可以順利取得融資款，一下場投資即可翻倍賺。 : 　　李小姐事後回想，當時自己太想要成立寵物扶輪社以及流浪狗血庫，女特助曾透過聊 : 天得知此事，這時就利用心理弱點蠱惑說「本大利大，可以做更多的事情！」，因此她才 : 一口氣先認購2000萬元，直到事後得知無法從獲利中扣除，還必須拿現金來補齊借款，否 : 則1天就有3%的罰款。 : 　　「當時投資APP帳上有1億多元進賬，真的讓人非常興奮！」李小姐回憶提到，面對鉅 : 額罰款壓力下，為了趕快補齊2000萬元的缺口，她只好將房子拿去抵押借貸，跑遍雙北市 : 多地的銀行提領數百萬現金，更聽從對方指示，將700多萬匯到臺灣銀行購買2.5公斤的黃 : 金，然後一次領出，連同現金一同交給車手，原本以為鬆一口氣，沒想到今年1月20日突 : 然接到警察電話，說她被詐騙了，這才恍然大悟原來自始自終都是個騙局。 : 李小姐抵押房產、拿儲蓄湊出2000萬元(圖左)，補足詐團「退撫基金融資款」，最後換來 : 一張「已歸還」收據(圖右)，現今看來格外諷刺。投訴人提供 : 「過來人」籲金融機構嚴審查　再盼政府做好這些事 : 　　「詐騙集團精心包裝，讓人防不勝防！」李小姐痛心地說，以她加入的「財富之星」 : LINE群組為例，該群組多達63人，每天早、中、晚會有專業的財經課程，還有面相、風水 : 學，股票分析還真的狠準，甚至提供實體訓練課程，並上傳上課合影照片，這種精心包裝 : 的詐騙手法，讓人很難不信以為真。更可怕的是，這類詐騙組織已經滲透各大社交平台， : 讓許多不知情的民眾深陷其中，最後慘遭收割。 : 　　李小姐更質疑，她所使用的投資APP「TradeGo」交易軟體，竟能與證交所的資訊完全 : 同步，幾乎沒有時間落差，這對於熟悉金融業的人來說，簡直令人震驚，如果這樣的系統 : 可以讓詐騙組織利用，那麼一般投資人豈不是成為待宰的羔羊？ : 　　另外，曾多次順利提領大額現金的李小姐不滿說，銀行針對大額提款有所謂的「關懷 : 單」，但這根本是形式上的安慰，對詐騙受害者毫無幫助！詐騙集團往往透過恐嚇、洗腦 : ，讓受害者根本聽不進銀行的「關懷」，最後還是照樣把錢提出來，被詐騙一空。她曾在 : 銀行擔任營業襄理，對於大額現金提領，都會主動申報洗錢，但現在銀行與金管會對此竟 : 毫無改進措施。 : 　　李小姐以「過來人」經驗奉勸政府，應該立即制定「大額現金提領管制辦法」，規定 : 民眾若需提領大額現金，需提前2天預約，並由銀行進行進一步審查！此外，對於黃金、 : 大額資金流動，應由主管機關設立更嚴格的認定標準，以防止詐騙集團輕易得手。 : 　　另一個更可怕的事實，李小姐不避諱地講，「LINE已成為詐騙集團的最佳犯罪工具」 : ，國內所有人上網都會留下IP地址，為何政府還說「抓不到人」？對比其他國家早已建立 : 強大的數位犯罪偵查機制，台灣卻完全無作為，其實詐團已經透過數位化運作，躲在境外 : 、利用虛擬身份、假IP進行犯罪，政府若不及早展開跨部會行動，主動介入LINE詐騙問題 : ，建立有效的IP追蹤與封鎖機制，只會讓詐騙案件如雨後春筍般增加。 : 海山警方與被害人攜手，以面交200萬現金於1/22釣出車手逮捕，查扣不法所得1萬餘元、 : 智慧型手機、偽造職員證及收據等證物。警方提供 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.12.26.14 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1741744294.A.C95.html
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03/12 09:53, 11月前 , 1F
經濟火車頭，聽党話跟党走
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推
03/12 09:54, 11月前 , 2F
詐團跟行員合作臭了嗎
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防的人是正常民眾，有夠擾民的
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03/12 09:59, 11月前 , 4F
這樣叫增加銀行負擔喔 那可以收一收了...
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03/12 09:59, 11月前 , 5F
企業本來就有責任 其他國家銀行也有類似
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03/12 10:00, 11月前 , 6F
的機制 雖然對一般人有些困擾 但還是要做
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推
03/12 10:03, 11月前 , 7F
有錢有學歷有經歷，但是又貪又蠢
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推
03/12 10:04, 11月前 , 8F
政府也要做啊。 東西丟給別人就不用管喔
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。 樓上的
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03/12 10:05, 11月前 , 10F
詐團都應該重判，然後除了繳回犯罪所得
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，還要再另外判罰100倍犯罪所得。
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03/12 10:11, 11月前 , 12F
沒有人說不做啊？問題是有效嗎？該做
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的措施跟標準明確嗎？詐欺犯罪危害防
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制條例規定金融機構應採取合理措施防
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止帳戶遭用於詐欺犯罪，什麼叫作「合
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理措施」？客戶要大額領現，問他用途
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說是五金行買鐵材，出示某家金屬業者
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報價單跟自己在五金行上班的證明，行
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員註記「買鐵材」後讓他領，後來其實
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是詐騙集團車手領錢，銀行被告，那麼
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行員當初應該不讓他領嗎？還是要叫五
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推
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政府：解決找出問題的人就沒問題了
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金行老闆來問？叫賣金屬業者來問？還
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03/12 10:13, 11月前 , 24F
要確認錢真的被拿去買鐵材了？如果這
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03/12 10:13, 11月前 , 25F
樣搞，姑且不論一個領錢叫號可以叫一
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03/12 10:13, 11月前 , 26F
個上午，客訴算誰的？如果因為懷疑詐
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欺不給領，凍結錯銀行能夠因為依法阻
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詐免責嗎？這些都沒有考慮到欸？法規
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就寫「合理措施」，接下來就給銀行頭
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痛就好了
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可能都導入AI了 民眾問問題 馬上AI提
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示 讓詐騙者應對。無經驗的的可去詐騙
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了
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推
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所以現在搞第三方詐騙,第三方受害
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03/12 10:15, 11月前 , 35F
者被搞帳號還無法輕易解凍,然後詐
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騙集團一樣騙爽爽w
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03/12 10:16, 11月前 , 37F
政府問題歸政府 企業應盡的 兩回事吧
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03/12 10:16, 11月前 , 38F
對於現在政府打詐爛得一坨我也不爽啊
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03/12 10:17, 11月前 , 39F
可以理解基層被弄很委屈 是我也很幹
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03/12 10:18, 11月前 , 40F
現在就陣痛期加上政府擺爛 只能說暫無解
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03/12 10:18, 11月前 , 41F
沒事，我也只是murmur一下
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03/12 10:19, 11月前 , 42F
你說的我認同 這絕大多數都是user的問題
03/12 10:19, 42F
推
03/12 10:23, 11月前 , 43F
其實就是政府根本無力阻止，只好從錢這塊
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03/12 10:24, 11月前 , 44F
下手，才會一直搞到銀行
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推
03/12 10:29, 11月前 , 45F
因為詐騙的刑罰太輕 而且都只抓車手
03/12 10:29, 45F
推
03/12 11:07, 11月前 , 46F
無力阻止還是無心阻止？國家暴力還有
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03/12 11:07, 11月前 , 47F
無力阻止少數人組織的事情，笑死
03/12 11:07, 47F
推
03/12 12:13, 11月前 , 48F
政府就放推啊，搞死底層有沒成效
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03/12 15:07, 11月前 , 49F
99.99%的正常人沒事 結果一個肖貪的人被
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03/12 15:07, 11月前 , 50F
騙 說要檢討大家檢討制度 自己貪婪都不檢
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03/12 15:07, 11月前 , 51F
討 真是好棒棒
03/12 15:07, 51F
推
03/12 15:08, 11月前 , 52F
3200萬1年花100萬 65歲花到97歲才花的完
03/12 15:08, 52F
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