[新聞] 史上最重!台新銀理專A了3.47億元 金管會開鍘3000萬元
1.媒體來源:蘋果日報
2.記者署名: 廖珮君、邱柏勝/台北報導
3.完整新聞標題:
史上最重!台新銀理專A了3.47億元 金管會開鍘3000萬元
4.完整新聞內文:
台新銀中和分行前周姓理專從2008年起長達12年、挪用客戶資金3.47億元,加上西門分行
楊姓、北大分行吳姓行員均涉及多項不當銷售等情事,金管會今宣布重懲台新銀3000萬元
、個金處林副處長停權3個月,及西門、北大分行停賣新客戶保單3個月。
這也是金管會在2019年6月制定「理專十戒」後,爆發的第三件理專A錢案,裁罰3000萬元
更創單一銀行最高。
金管會還加重台新銀作業資本計提4.6個百分點,若以台新銀首季資本適足率15.89%來看
,將降到15.43%,相當於台新銀得增資59億元;若台新銀不增資,風險性資產(如放款)
勢必得減少。
長期重業績、重銷售、重轉介鑄大錯
外界質疑,台新理專A錢多、時間長,為何究責層級僅到一位「個金副處長」?甚至相較
今年玉山銀理專A錢被一口氣砍掉2個副總,裁罰似乎不符比例原則?
銀行局副局長黃光熙解釋,除了前周姓理專涉及挪用資金外,其他兩位行員不當銷售,都
是因為台新銀長期制度面缺失,制度面過度「重業績」、「重銷售」、「重轉介」。
他說,台新個金處林副處長從2006年8月起到2018年6月都擔任通路營運處長,長期督導分
行營運作業、也負責理專獎酬制度,對通路營運事業處的各項制度、作業審理、銀行銷售
文化具重大影響力。
黃光熙說,至於現任個金執行長任職期間短,和本案重疊時間不到一年,就涉入權責來說
,林副處長擔任時間久、職務影響力也較大,因此究責到林副處長。
台新銀是在去年11月爆發理專A錢案,金管會長達近9個月調查後,今天才做出懲處,據了
解,下一個案子是中信銀南中壢分行管姓行員涉及詐貸客戶資金,此案銀行局已在處理中
。
根據金管會調查,台新銀中和分行前周姓理專從2008年7月到2020年9月,長達超過12年、
挪用9位客戶共3.47億元資金。
金管會也發現,台新銀西門分行楊姓行員有誘導客戶做不實薪資證明辦貸款、逕將客戶保
單質借申請書郵寄保險公司、與客戶有不明資金往來、勸誘客戶舉債買投資型保單、誘導
客戶用不實資料填寫風險屬性評量。
北大分行吳姓行員在客戶辦理保單減額繳清後,短期內又再推介客戶買新保單,使客戶3
年內申購大量保單、且都在繳款2年內減額繳清,有不當業務行為。
監控報表3度對資金異常「示警」,台新卻逕自結案
黃光熙說,台新銀沒建立內控制度,前周姓理專2008年起就跟客戶有異常資金往來也長期
利用他人的他行帳戶及其妹妹開立台新銀帳戶做調撥資金,甚至在2019年6月頒布「理專
十戒」後,台新也沒發現。
他說,甚至台新銀在2019年4月和8月、2020年3月曾經3度透過監控報表發現周姓理專有資
金異常進出「示警」,最後僅由分行主管訪談後就結案而未續追蹤。
台新銀行晚間發佈聲明指出,本行對理財專員涉挪用客戶款項、與客戶有異常資金往來及
有不當業務行為等案,將虛心檢討並積極改進各項管理機制,嚴格要求同仁恪遵員工行為
準則,遵循金管會政策,落實公平待客原則及理專十誡,以杜絶再發生類似情事。對於本
案受侵害之客戶權益定當予以保障。
台新銀行表示,將努力持續精進、檢討改善,致力提供更好的服務與客戶一同成長。(廖
珮君、邱柏勝/台北報導)
5.完整新聞連結 (或短網址):
https://reurl.cc/5rzN77
6.備註:
竟然沒人po
台新桃花和負面新聞不斷
監控報表3度對資金異常「示警」,台新卻逕自結案
~~~呵呵
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.160.69.78 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1627021219.A.659.html
※ 編輯: libracat (118.160.69.78 臺灣), 07/23/2021 14:20:54
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兩個分行停賣保單3個月
應該也影響不少收入
只是現在疫情 對銀行影響相對小了
※ 編輯: libracat (114.136.150.120 臺灣), 07/23/2021 14:30:22
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