Re: [新聞] 再被美國罰8.57億元兆豐金：無涉洗錢情事已回收

看板Gossiping作者JianNianLu (JamesLu)時間6年前 (2018/01/18 21:26)推噓3(3推 0噓 7→)

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※ 引述《oliverpol (妳的樣子)》之銘言： : 1.媒體來源: : ※ 例如蘋果日報、奇摩新聞 : UDN : 2.完整新聞標題: : ※ 標題沒有寫出來 ---> 依照板規刪除文章 : 再被美國罰8.57億元兆豐金：無涉洗錢情事 : 3.完整新聞內文: : ※ 社論特稿都不能貼! 違者刪除(政治類水桶3個月)，貼廣告也會被刪除喔! : 兆豐銀行表示，因紐約、芝加哥及矽谷分行在2016年遭查核時，在風險管理及防制洗錢制度未達監理機關標準，昨天與美國聯邦儲備理事會(FED)及伊利諾州金融廳(IDFPR)簽署裁罰令，以及巴拿馬銀監局因2016年查核基準日公司治理、風險控管及洗錢防制等缺失對兆豐銀行裁罰。 : 這是兆豐銀行被紐約2016年8月紐約金融服務署（NYDFS）重罰57億元之後，繼續因當時反洗錢制度不完善，被FED處罰2900萬美元，約台幣8.57億元。 : 兆豐銀行說明，FED下轄的美國聯邦儲備銀行(FRB)對美國地區分行進行2016年金融檢查，由於紐約分行(檢查基準日：2016/6/30)、矽谷分行(檢查基準日：2016/9/30)與芝加哥分行(檢查基準日：2016/12/31)存在風險管理及遵循美國洗錢防制法規制度之缺失。 : 兆豐銀行表示，與FED及IDFPR簽署裁罰令，主要內容包含：(一)須支付美金貳仟玖佰萬元罰鍰。(二)提交改善計劃。(三)委任獨立第三方機構就紐約分行2015年1月至6月間之美元清算交易進行檢視與回溯調查。 : 兆豐銀行強調，本次FED裁罰令所指缺失是源自2016年度之檢查報告，查核基準日或早於2016/8/19紐約州金融服務署合意令(NYDFS Consent Order，下稱合意令)簽署日、或與合意令簽署日相距甚近，均屬合意令簽署前已存在的防制洗錢制度缺失。 : 因此，此次FED裁罰令與合意令實屬不同監理機關對於同一時期之缺失進行處分，並非兆豐銀行於簽署合意令後新發生其他嚴重缺失，更無所謂涉及洗錢之情事。 : 兆豐銀行指出，2015年3月NYDFS對紐約分行進行年度例行業務檢查後，於2016年2月出具檢查報告並列出重大內控缺失。其間FRB曾派員前來溝通暸解，惟未獲滿意結果。據事後拜訪得知，當時FED即有準備對兆豐銀行進行裁罰之意。 : 2016/8/19紐約分行與NYDFS簽署合意令後，FRB即陸續對兆豐銀行美國地區四家分行進行全面金檢，針對合意令前已存在之防制洗錢制度缺失，FRB檢查報告指出可能採取進一步監理行動（Supervisory Action），並於後續之報告中提及可能採取監理處分(Enforcement Action)。 : 兆豐銀行表示，董事長及總經理自2016年9月上任後，除積極進行改善計畫外，並多次主動拜訪FRB及分行所在州政府金融監理機關，包括紐約、芝加哥及舊金山等。歷次拜會時FRB雖對兆豐銀行之改善方向表示肯定，但亦表示，對兆豐銀行進行監理處分(包括罰鍰)之決定方向並未改變，也很難改變，惟仍持續竭力向FED爭取免罰。 : FED最終仍以2016年檢查報告之缺失涵括紐約、芝加哥及矽谷等三分行，均有防制洗錢之法令遵循缺失，為顯示其對所有金融機構採取公平且公開之監理態度，仍必須予以裁罰。惟此次FED裁罰令中亦肯定兆豐銀行目前已進行強化公司治理，及承諾改善美國三家分行之營運監督與法遵計畫的決心，顯示FED已瞭解兆豐銀行之改革努力。 : 兆豐銀行表示，依美國法律規定，FED裁罰令與合意令性質均屬行政罰而非刑事處分，且依金融主管機關慣例，FED及州政府金融監理機關均可同時對同一缺失進行裁罰，不因其他監理體系之主管機關業已裁罰即得豁免，國際大型銀行亦有缺失同時遭FED及NYDFS裁處之紀錄。 : 兆豐銀行表示，對過去之法令遵循制度與管理機制缺失，遭國外主管機關裁罰，引發社會輿情關注，深感抱歉，並已戮力改善。惟各項改善措施涉及制度面、系統面及執行面等基礎建設之建置，須長時間持續努力精進，而非一蹴可幾。 : 未來將持續投入資源與人力，配合國外主管機關之規定與要求，落實執行改善計畫，並積極致力於公司治理、風險管理及防制洗錢制度之改善及法遵文化之提升，最後仍懇請各界予以支持與指導。 : 4.完整新聞連結 (或短網址): : ※ 當新聞連結過長時，需提供短網址方便網友點擊 : https://udn.com/news/story/7239/2936157 : 5.備註: : ※ 一個人一天只能張貼一則新聞，被刪或自刪也算額度內，超貼者水桶，請注意 : 內情應不單純剛剛三立新台灣加油，兆豐金張董事長已說明，機密是美國命令，未經美國同意，台灣無權解密。各位有意見的，有本事可以上美國網站，與美國理論，在台灣與兆豐、台灣政府、台灣政治人物，理論無效。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.150.206.9 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1516282009.A.9D2.html

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YishengSu

01/18 21:27, 6年前 , 1^F

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JianNianLu

01/18 21:32, 6年前 , 2^F

01/18 21:32, 2^F

推

pda2001

01/18 21:33, 6年前 , 3^F

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