Re: [組合] 新手美國資產配置請益

看板Fund作者j6h3id (阿帕帕契)時間4年前 (2019/12/23 23:51)推噓6(6推 0噓 14→)

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很感謝之前各位大大的指點因為2019差不多結束了，現在冒出了新的問題想來詢問～最主要就是績效追蹤以及在什麼情況下要作配置調整（e.q. 一年？三年？預期偏差過大？）績效追蹤應該要每個月一次？每季一次？或是每年一次？應該要用何種公式來算績效？以下為我這半年來的報酬率紀錄股：債：房地產比例為80:10:10 （同計畫）；標的一共15支定期不定額投資到今天截止的報酬率 = (現值 - 投入) / 投入 PS. 我不知道要如何把投資時間的影響算進去...所以只能算總的報酬股票投資總金額62萬總報酬率 8.48% 債卷投資總金額9萬總報酬率 0.38% REITs總投資金額10萬總報酬率 3.32% 註1: SP500 半年報酬率9.37% 註2: VT(全球) 半年報酬率7.54% 懇請大大賜教，準備跨到2020，想知道要怎麼紀錄績效比較正確。 ※ 引述《j6h3id (阿帕帕契)》之銘言： : 1. 定期定額：每月1500USD : 2. 投資組合標的： : 股市指數類 : 基金 40% : 其中 SWPPX 75% S&P 500 : SWISX 已開發國家大盤指數 : SFENX 新興國家大盤指數 : ETF 40% : 其中 VOO S&P 500 : VB 25% 美國中小盤指數 : REITs 10% : VNQ 美國不動產 : 定存 10% : 現在美金定存利率＞美債殖利率 : 3. 股：REITs：CD 為80:10:10 : 4. 組合理由： : 目前年紀尚輕，承受風險度較大，故已偏高風險的股債8:2來作構想。 : 近期可能有所謂的熊市，但長遠看就不用太理會，反倒是入手低價股的時機（債卷也因此變得不佳） : 由於美債現在的殖利率一直下修，是故將原來的二成比例再分成兩份，用定存及不動產ETF取代做為避險工具。 : 基金的配置主要是因為我不太理解非美國的國家股市狀況，如使用更多的ETF來組合會變得很麻煩（也不知道配置比例等），而且基金可以定額存，較好做重新調整比例。 : 這配置有將近60%是看美國SP500指數（大盤） : 剩下類型都是10%分散風險 : 5. 投資目的：退休後使用，希望能達成提早退休的效果。 : 6. 補充： : 新手疑問： : 不知道標的分到9支是否太細？（目前將VTI跟VNQI去除） : 全球不動產VNQI這支，不知道會不會因貨幣貶值因素導致不確定性過大？ : 貿易戰風波過後會把定存轉成債卷，但不知是否要購買全球債市ETF : VB跟VBR我也不清楚要選哪支（都是中小盤） : 最後感謝前輩們的指導！ -- AA制就是平均分擔意思(很難分誰吃多少) AB制是可能是兩群人在吃飯,其中一群比較弱勢如學生可能學生都付100 剩下人AA制推 BITMajo: 然後AC則是交流電的意思 05/07 21:33 推 flyingfei77: 然後AD是物攻的意思 05/07 21:35 推 jonsauwi: AE是雅典娜的驚嘆 05/07 21:37 推 BITMajo: 然後AG大概是阿基師der簡稱八 05/07 21:41 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 50.225.139.225 (美國) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1577116286.A.7BE.html

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j6h3id

12/23 23:58, 4年前 , 1^F

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推

pupuliao

12/24 00:01, 4年前 , 2^F

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j6h3id

12/24 00:02, 4年前 , 3^F

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