Re: [討論] 施羅德環球債券讓我迷惘了
※ 引述《kinnazeen (我就是台)》之銘言：
: 我知道買基金要好幾年慢慢養，當初還是新手時接觸了怪老子的書，也同意投資需顧及防
: 禦性策略，於是在做了篩選後選擇了施羅德環球債（累積），開始每月定期定額...
: 會選這隻的原因是他有7.80%以上的資金是購買非垃圾債、存續期間也較長，但是默默的
: 執行兩年定期定額之後發現投資報酬率竟然是負1%...，而且每年銀行還要扣管理費(會在
: 變現後一次扣除），每月去看一次債卷投報難免會覺得小沮喪，想請問各位前輩有類似的
: 經驗嗎？ 又是怎麼去克服呢....
: 謝謝
問這問題之前
你要先了解一下市場 匯率 投資原理
1.投資等級債去年大約4~5%的報酬率,但今年大約-2%
2.殖利率彈升的環境,對投資等級債影響較大,今年殖利率一直往上走
你買投資等級債本身沒有辦法期望什麼報酬率
3.近兩年的匯率剛好是美金兌台幣的高點到低點,光去年一年匯率大約就
吃掉7%了
4.因為你是用定期定額,所以我們簡單推算一下,2017年整年4~5%的報酬率
你定期定額大概只剩1~2%的報酬率,2018年報酬率轉負下跌,你的定期定
額當然會看到負報酬 再加上匯率 負報酬的結果不意外
基本上 投資等級債這種資產 本身波動就不大
是不太建議定期定額去扣
報酬率大概只會比定存好一些
如果你本身偏保守 可以單筆買
或是定期定額高收益債 新興市場債
如果你是年輕人
還是建議眼睛閉著去扣印度 印尼 中國 巴西這種基金
以扣三五年為目標 要賺到錢的機率是挺高的
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.229.22.154
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1526469845.A.B41.html
→
05/16 22:45,
7年前
, 1F
05/16 22:45, 1F
推
05/17 00:03,
7年前
, 2F
05/17 00:03, 2F
印度還在相對高點 當然不低
只是今年相較其他市場來說
表現算還不錯
推
05/17 12:25,
7年前
, 3F
05/17 12:25, 3F
推
05/17 13:43,
7年前
, 4F
05/17 13:43, 4F
印度公債殖利率來到近年新高
印度盧比也來到近年低點
印度債相較高收益債及新興市場債
的確投資價值很高
只是投資時間要看長一點
推
05/17 19:30,
7年前
, 5F
05/17 19:30, 5F
推
05/18 00:23,
7年前
, 6F
05/18 00:23, 6F
推
05/18 00:53,
7年前
, 7F
05/18 00:53, 7F
→
05/18 00:53,
7年前
, 8F
05/18 00:53, 8F
推
05/18 01:09,
7年前
, 9F
05/18 01:09, 9F
推
05/18 01:25,
7年前
, 10F
05/18 01:25, 10F
→
05/18 01:25,
7年前
, 11F
05/18 01:25, 11F
基本上 自己去moneydj拉四四三三法則
大概就能比出印度基金的短中長期績效了
只是看績效未必能客觀評比
有的印度基金以大型股為主
有的以中小型股為主
在市場上下波動時,各擅勝場
此外 有的台幣計價 有的美金計價
在匯率震盪時,也都會有不同的影響
還是建議定期定額好些
※ 編輯: IFNever (36.225.120.55), 05/18/2018 11:46:58
推
05/18 16:56,
7年前
, 12F
05/18 16:56, 12F
討論串 (同標題文章)
