[組合] ETF資產配置請教
1. 單筆/定期定額:
因為手頭有一筆資金,打算分批投入後定期定額30年
目前手投資金有約1000萬,打算將每季投入56萬,投入18季後每季投入15萬
每年第4季投入資金時順便再平衡
2. 投資組合標的/配置金額:
VTI 40%
VBR 10%
VEU 20%
VNQ 10%
定存 20%
3. 股債比:
暫不考慮持有債券,以定存取代,股票:REIT:定存=7:1:2
4. 組合理由:
目前30年,投資期較長,預計投入30年,全球化造成投資美國類似投資全球,
話雖如此還是持有20%VEU,因此股票比重較高,美國部分較大,美國股票佔50%
其中10%投入VBR,相信小型價值股長期下來應能打敗大盤,VNQ則作為穩定股票波動
又能夠有不錯報酬的分散標的
5. 進場時間:
105年9月
6. 預計停利點: 無
預計停損點: 無
7. 投資目的:
退休時能夠有一筆資金供兒女花用,那時候再考慮買房
8. 補充:
預期風險容忍度為單一年度-40%
請各位前輩給予指導
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.243.20.110
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1473662254.A.BE4.html
推
09/12 21:40, , 1F
09/12 21:40, 1F
→
09/12 21:41, , 2F
09/12 21:41, 2F
→
09/12 22:18, , 3F
09/12 22:18, 3F
推
09/12 22:30, , 4F
09/12 22:30, 4F
→
09/12 22:36, , 5F
09/12 22:36, 5F
推
09/12 23:52, , 6F
09/12 23:52, 6F
推
09/12 23:55, , 7F
09/12 23:55, 7F
→ ruve: 定期定額跟資產配置的標的跟方式影響不大,重要的是持之以恆
目前是使用TD,身邊留有2年生活費
09/12 23:58
推
09/13 07:21, , 8F
09/13 07:21, 8F
推
09/13 08:46, , 9F
09/13 08:46, 9F
→
09/13 08:46, , 10F
09/13 08:46, 10F
→
09/13 08:46, , 11F
09/13 08:46, 11F
推
09/13 08:48, , 12F
09/13 08:48, 12F
1000萬投入的同時,每年會有穩定約80萬的現金流,且手邊會留約2年的生活費,因此才
沒有考慮買低風險的固定收益商品,不知道這樣可以嗎?
※ 編輯: cchaha (114.136.12.188), 09/13/2016 10:11:48
※ 編輯: cchaha (114.136.12.188), 09/13/2016 10:20:14
推
09/13 12:45, , 13F
09/13 12:45, 13F
→
09/13 12:45, , 14F
09/13 12:45, 14F
→
09/13 12:45, , 15F
09/13 12:45, 15F
→
09/13 12:45, , 16F
09/13 12:45, 16F
→
09/13 12:45, , 17F
09/13 12:45, 17F
→
09/13 12:45, , 18F
09/13 12:45, 18F
→
09/13 12:46, , 19F
09/13 12:46, 19F
推
09/13 13:58, , 20F
09/13 13:58, 20F
→
09/13 13:58, , 21F
09/13 13:58, 21F
推
09/13 14:25, , 22F
09/13 14:25, 22F
推
09/13 14:47, , 23F
09/13 14:47, 23F
→
09/13 14:48, , 24F
09/13 14:48, 24F
推
09/15 06:02, , 25F
09/15 06:02, 25F
→
09/15 06:02, , 26F
09/15 06:02, 26F
推
09/15 12:21, , 27F
09/15 12:21, 27F
討論串 (同標題文章)