Re: [問題] 這樣挑出來的基金好嗎?

看板Fund作者neon7134時間9年前 (2015/04/09 01:58)推噓14(14推 0噓 1→)

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※ 引述《cool918726 (小彬同學~*)》之銘言： : 最近想投資基金 : 以定期定額方式(債券可能會提高單次扣款金額) : 不知道如何挑選比較好 : 先試試看反向地先用風險(RR等級)來篩選優先先用風險挑才是正確方向不是反向 : →再用年化報酬率+過去績效 : →年化標準差+beta+sharp去比較這三個我個人認為可以不用太注重因為都已經內涵在報酬率跟風險等級裡面了 : →基金評鑑等級+公司規模 : 最後挑出RR2、RR3、RR4的基金個幾支 : RR2：法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金R/A EUR : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金歐元A(Mdis) : 鋒裕策略收益基金A2歐元 : RR3：百達-非專利醫藥-R歐元 : 富達全球健康護理基金(Y類股份累計股份-歐元) : 貝萊德世界健康科學基金A2-EUR : 駿利資產管理基金-駿利環球生命科技基金I美元累計 : RR4：富蘭克林坦伯頓全球投資系列生技領航基金美元A(acc) : 德盛德利全球生物科技基金 : 百達-生物科技-R 歐元 : 可能會從三個風險等級裡的都挑一支買進 : 好像剛好也有債券型、股票型都有 : 但是好像RR3跟RR4的都是全球型健康護理股的樣子 : 是否應該避開兩支都同樣的呢? 當然 : 不知道這樣合不合理? 或者要做什麼修正? 謝謝各位首先就是避開歐元計價的基金影響報酬的因素百百種但絕對跟計價幣別八竿子打不著關係而且歐元的買賣價差太大例如台銀現在美元買31.035 賣31.135 歐元買33.58 賣33.98 隨便算一下就知道歐元不划算除非你能預測未來對歐元可以買低賣高再來是投資標的先說大方向就是不要損定某產業或是某區域看看日本跟黃金或世礦的前車之鑑最簡單就是一檔全球股票基金一檔全球債券基金但那一檔全球債券基金最好不要富坦的之前該經理人的亮眼報酬很大一部分是操作貨幣買賣來的不是靠債券投資操作貨幣不是不好只是投資債券求的就是穩定低風險操作貨幣卻會增加風險若想增加債券部分的報酬可以選投資級債或複合債高收債或新興債在債券裡算高風險就不推薦了 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 112.104.48.103 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1428515924.A.A84.html

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cool918726

04/09 09:16, , 1^F

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不懂你的原幣別指的是? 是指基金資產的幣別嗎?

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HudsonE

04/09 09:19, , 2^F

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cool918726

04/09 10:20, , 3^F

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cool918726

04/09 10:21, , 4^F

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你的問題不是很清楚由此大概知道你可能連錢是如何轉變為基金單位數的過程可能都不清楚你的錢從你戶頭變成基金單位數大略來說是這樣跑的你戶頭裡的台幣 -> 透過你的銀行轉成美元 -> 美元進入該基金 ->該基金經理人在全球市場上作股票或債券的買賣視需求再把手中的美元換成其他貨幣歐元買賣價差近2% 美元是近1% 或許你會說差1%差不多但長久買賣下來的差額也是很可觀而且計價幣別對你用台幣買入的角度來看根本沒差再者美國仍是目前最大的資本市場(沒有之一) 無論你買全球股票或是全球債券基金都可以發現經理人持有的股票或債券仍是以美元計價居多注意我這裡說的是"基金持有資產的計價幣別" 不是"基金的計價幣別" 這兩者差了幾個字但意義完全不同以聯博全高收為例 http://goo.gl/2flF79 可以看到投資國家美國佔了超過一半持有資產的貨幣分布美元更是占了九成多中間的差異是因為有些國家或公司發債不是以當地貨幣發行而是以美元發行的也就是說經理人手中的美元(也是你的美元)是原封不動的去買美元計價的股票或債券如果你買歐元計價的經理人還要換成美元去投資無形中又多了一筆匯差損失只有一種情況你才要買歐元計價的就是該基金投資標的大部分是以歐元計價的股票或債券不知道我說這樣對初學者來說會不會太艱難... ※ 編輯: neon7134 (123.204.116.178), 04/09/2015 19:48:01

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IAmaMouse

04/09 20:46, , 5^F

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pediatric826

04/09 23:56, , 6^F

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pediatric826

04/09 23:56, , 7^F

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