Re: [新聞] 安聯人壽「富貴」系列熱銷

看板Fund作者posiden (勇者外星人熊)時間11年前 (2012/12/12 05:34)推噓1(1推 0噓 20→)

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※ 引述《scott2009 (紅土芽莊單品香)》之銘言： : 1.原文連結：http://udn.com/NEWS/BREAKINGNEWS/BREAKINGNEWS6/7546539.shtml : 2.內容： : 安聯人壽5日指出，今年甫上市之新商品「富貴」系列台外幣變額萬能壽險/年金保險， : 2012年8至11月創下每月平均熱銷達近10億元，投保件數占安聯銀保新契約件數6成，成為 : 投資型保單市場年度最有價值(MVP)商品。 : 2012下半年投資型保單買氣銳不可當，配息保單成為王道。安聯人壽獨創「核心、衛星」 : 雙平台帳戶管理新概念，搭配核心平台自第2保單年度起享0.2%加值給付金回饋機制等商 : 品特色，切中消費者需求而獲青睞。 : 安聯人壽銀行保險部資深副總經理楊承清表示，安聯「富貴」系列首創「核心、衛星」雙 : 平台帳戶管理概念，1張保單同享終身免平台管理費的核心資產配置，搭配自動停利機制 : 之衛星平台，讓獲利收益掌控更有效率。 : 自第2保單年度起核心平台將啟動投資標的價值之0.2%加值給付金回饋，讓投資效果可再 : 加乘是「富貴」系列普獲迴響的主因。 http://www.allianz.com.tw/product/index0.asp?pd=RICH2STAR2 費用說明: 平台管理費：於契約有效期間內每月收取，其金額為收取日「衛星平台保單價值總額」之0.05%, 三、平台申購手續費： 1.保險費分配至「衛星平台投資標的」或「核心平台投資標的」轉入「衛星平台投資標的」時所收取之費用率如下：保險費投入「衛星平台投資標的」或「核心平台投資標的」轉入「衛星平台投資標的」之金額平台申購手續費(不分年度) 美元小於 (不含)(其他幣值省略) 100,000 2.00% 大於 (含) 100,000 1.80% 大於 (含) 200,000 1.50% 大於 (含) 333,500 1.00% 2.「衛星平台投資標的」之互相轉換、保險費分配至核心平台以及「衛星平台投資標的」轉入「核心平台投資標的」時，則不收取該項費用。四、投資相關費用： 1. 投資標的申購手續費： (3) 指數股票型基金：1%。 2. 投資標的經理費： (1) 貨幣帳戶：無。 (2) 共同基金：不另外收取。 3. 投資標的保管費： (1) 貨幣帳戶：無。 (2) 共同基金：不另外收取。 (3) 指數股票型基金：每年0.1%，並反應於投資標的單位淨值中，不另外收取。 4. 投資標的管理費： (1) 貨幣帳戶：每年0.3%，並反應於公佈之計息利率，不另外收取。 (2) 共同基金：無。 (3) 指數股票型基金：每年1.2%，並反應於投資標的單位淨值中，不另外收取。 5. 投資標的贖回費用：無 6. 投資標的轉換費用： (1) 「核心平台投資標的」，則每一保單年度內六次免費轉換，超過六次每次15美元。 (2) 「衛星平台投資標的」，則每一保單年度內二十四次免費轉換，超過每次收取15美元。本公司得視經營狀況，並報經主管機關或其指定機構備查調整該費用，並於三個月前通知要保人。 7. 其它費用：無五、後置費用： 1. 解約費用：保單價值總額乘以1.0%。並得以調整之。 2. 提領費用：保單價值總額乘以1.0%。並得以調整之。總結: 誠如上面的業配文,我去查了看到底是不是真的很划算或是像某版友推的:看來很不錯收取費用的部分在「核心平台投資標的」的部分並未註明所以這個部分先行保留但是對於「衛星平台投資標的」的部分可以看到每月收取0.05%,一年算你10個月好了 0.5%,逐年累積,解約跟提領的時候要用「保單總價值」注意! 是「保單總價值」而不是「衛星平台投資標的」或「核心平台投資標的」再跟你收1% 然後我是不知道大家有多有錢,但是可以投資美金10萬(合台幣300)以下的人還要被收取2%的申購手續費會被收的手續費有: 衛星平台投資標的 = 2% (300萬以下)+ (0.5% x 年分)+ (1.0% x 保單總價值) 指數型資金[就算放在核心平台] = 2%(300萬以下)+ 1%(投資費用)+ 1.2%(管理費)+ (1.0% x 保單總價值) 不論輸贏,只要參加了這樣的平台,至少都先要交出3.0%的手續費 (資產完全放在核心平台,未告知的部份我們就全算他是0好了,) 超過1000萬的話,才有機會變成2% 同樣的東西,在國外買是多少呢? 以IVV為例, 每年收取的是0.07%,光躺著就贏2.93% 你會覺得這是一個好的投資標的嗎? 總結的總結: 這個東西有可能看起來還不錯 (對小資民眾如你我) 但是只有一個狀況是真的很不錯 (對賣的人而言) PS. 以上的資料出自該公司網頁,如有業務認為在下有誤解誤導民眾疑慮歡迎提供更詳細資料比對討論 -- 　　　　我們是一對熱帶魚，　　總有一天在擱淺的海灘上相遇。　　　　　　　　　　　　　　　~<Richard.2002.5.03> -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 131.91.4.11

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