[新聞] 曾國城投資「世礦」賠三○％的三堂課產業型基金波動率高 …

看板Fund作者love158 (＠＠＠＠＠＠)時間12年前 (2012/06/13 17:10)推噓12(12推 0噓 7→)

留言19則, 15人參與討論串1/1

1.原文連結： http://tw.news.yahoo.com/%E5%9C%8B%E5%9F%8E%E6%8A%95%E8%B3%87-%E4%B8%96%E7%A4%A6-%E8%B3%A0%E4%B8%89-%E4%B8%89%E5%A0%82%E8%AA%B2-%E7%94%A2%E6%A5%AD%E5%9E%8B%E5%9F%BA%E9%87%91%E6%B3%A2%E5%8B%95%E7%8E%87%E9%AB%98-%E8%B6%A8%E5%90%89%E9%81%BF%E5%87%B6-184345908.html 2.內容：作者： /撰文/謝富旭 | 今周刊 – 2012年6月9日上午2:43 曾國城投資「世礦」賠三○％的三堂課產業型基金波動率高 … 貝萊德世界礦業基金在台灣吸引超過新台幣八百億元的投資金額，堪稱最受「基民」歡迎的海外基金。然而，知名藝人曾國城卻在這檔基金栽了個大跟頭，虧損逾三○％。投資波動性大的基金，尤其是產業型基金，你一定要先知道三件事！短短三個月之內，深受台灣「基民」(基金投資者)喜愛的貝萊德世界礦業基金淨值跌幅近二五％，引發網友熱烈討論。許多高資產人士為該檔基金心頭滴血，其中包括知名主持人曾國城！曾國城在演藝圈以節省出名，錄影現場吃不完的便當，他會打包帶走；友人搭他的便車跑電視台通告，甚至被他要求分攤油錢。積極賺錢、存錢的他，經營副業始終不怎麼順遂，他投資的夜店、餐廳以及傳播公司大多陷於虧損。於是兩年多前，曾國城聽從理專的建議，鎖定當時最熱門的兩檔海外基金，開始定期定額投資。交由理專打理兩檔基金每月扣款二百萬據曾國城友人轉述，兩年前曾國城每月以高達二百萬元的扣款，投資兩檔海外基金，分別是匯豐印度與貝萊德世界礦業(簡稱貝萊德世礦基金)。由於扣款的時點皆落在高點，使曾國城帳面上出現不小損失。即使今年曾國城已縮小扣款金額，將部分資金轉往房地產，不過，兩檔基金仍然持續扣款中。從該兩檔基金淨值走勢不斷破底觀察，曾國城的基金虧損保守估計至少三○％，兩檔基金虧損總金額約在一千萬元上下。本刊去電向曾國城經紀人元馨求證，經紀人說：「城哥的投資都交給理專打理，雖有投資基金，也的確出現虧損，但這個時候誰投資基金不虧損？不方便透露虧損金額與基金明細！」曾國城投資的貝萊德世礦，因波動性大，儘管空頭時跌得凶，但多頭來臨時也漲得猛，於是成為台灣最受歡迎的海外基金之一。貝萊德世礦目前基金規模高達一三○億美元，是全球規模最大的礦業型基金，台灣投資人貢獻高達二一％。以目前的淨值推估，台灣投資人投入高達新台幣八百億元在這檔基金上。貝萊德世礦基金的每單位淨值，從去年四月前波段最高點的八十九美元，一路狂瀉至今年五月底收盤的五十三美元，波段跌幅高達四○％。不少投資人擔心多年前投資綠能基金的噩夢重演，淨值不斷破底的貝萊德世礦恐怕「回不來了」。對此，南台科技大學財金系助理教授朱岳中說：「礦業基金與綠能基金不能相提並論，我認為貝萊德世礦還是很有機會『回得來』！」朱岳中進一步解釋說，礦業在世界各國屬於特許行業，加上礦物資源有稀少的性質，最大的風險在於需求面，」「未來全球經濟轉危為安開始復甦，礦業仍將受惠，礦物類股仍將跟著景氣循環波動！」相對之下，朱岳中分析，綠能產業不僅需求面有待解決，更嚴重的問題是供給面。「因為只要有資金，很多企業就可以投入綠能產業，除非需求面大爆發，否則綠能產業供過於求的魔咒，就一直套在這個產業頭上。」問題是，屬於高波動率的產業型基金該如何投資？才能避免像曾國城一樣落入虧損，而處於進退維谷的兩難處境。基金投資專家們提供以下三個法寶，投資產業型基金時能趨吉避凶。第一堂課傻瓜投資族別碰產業型基金第一個法寶：如果你自認為是傻瓜投資族，最好不要投資產業型或主題性基金。擔任過基金經理人，目前為世新大學財金系助理教授的梁彥平指出：「如果你是忙碌的人，根本沒有時間研究產業趨勢或景氣循環，乖乖地定期定額買綜合性的股票型基金或全球型股票基金就好，最好不要碰操作難度高的產業型基金或主題性基金！」梁彥平指出，產業型基金與景氣循環密切相關，波動也極為劇烈，適合「藝高人膽大」的投資人投資，甚至可採單筆進出方式賺取波動價差。相對之下，如果你自認為在景氣循環波動，與產業發展趨勢上沒什麼概念的人，把這個煩惱交給基金經理人就好。投資人因為不了解產業，在產業型基金吃了大虧的例子屢見不鮮。二○○○年網路與電信科技泡沫吹起，掀起高科技基金募集熱，許多台灣投資人在網通、高科技等相關基金虧損七至八成者比比皆是。 ○五、○六年國際油價出現狂飆行情，綠能產業趁機崛起，也引起綠能及新能源基金募集熱，讓許多投資人買在最高點套牢迄今，虧損平均高達三至四成。這些例子殷鑑不遠，投資產業型基金前須三思。… 【全文請見今周刊807期】 (尊重智慧財產權，如需轉載請註明資料來源：今周刊 http://www.businesstoday.com.tw 謝謝！) -- 2008 8/15(五) 10:30 中國 VS 中華大家支持女子職業運動 http://0rz.tw/qZH2y 晚通車之信義線接淡水線淡水-新店&淡水-信義大台北共榮VS 有東西無南北直通？本來是公主->偽裝窮"灰姑娘"取/用/住公婆->被夫家"監禁"&過"養女"般生活->超級大白目! 當男人或女人/生理期痛/不便/當兵二選一別樣樣都挑爽的http://tinyurl.com/3wos76h DSLR+MRT版版主任期短 VS軍事生活版版主比民視+TVBS客觀VSCCR版主不會劣退自介 101年新增舉債3,103億元 http://ppt.cc/(jr@ 目前(100年8月)國債總額約：4兆8174億元 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 220.136.188.239

推

ntoufatman

06/13 17:51, , 1^F

06/13 17:51, 1^F

推

Campbell

06/13 18:10, , 2^F

06/13 18:10, 2^F

→

Campbell

06/13 18:11, , 3^F

06/13 18:11, 3^F