[問題] 投資型保單調整請教

看板Fund作者 (Jazz!!!)時間12年前 (2012/04/20 13:58), 編輯推噓2(3推 1噓 16→)
留言20則, 5人參與, 最新討論串1/1
平均報酬率(NTD) 平均報酬率(原幣) 貝萊德新能源基金A2美元 -34.19% -28.56% 富達基金－新興市場基金 8.59% 15.63% 霸菱拉丁美洲基金美元 3.63% 12.52% 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 -7.18% 0.77% －互利歐洲基金美元A(ACC)股 日盛上選基金 -23.13% -23.13% 前四支都是從2007/10開始定期定額，日盛上選則是08大選前看好選後台股行情加入， 一路扣款到現在也快五年了，也忍過金融海嘯整體價值腰斬的慘狀，算是有耐心（？） 過程中開始接觸到被動投資的觀念有想過轉換投資策略的念頭， 但是捨不得接受目前虧損的成績結算。 我本身近期內沒有需要這筆錢，也還持續定期定額扣款中， 想請各位版友們給予一些意見，是認賠出清好，還是先調整組合（希望至少不賠）？ 謝謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 118.166.211.56
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04/20 14:48, , 1F
新能源短期內翻盤條件過於嚴苛 近期建議轉換新興債穩定賺
04/20 14:48, 1F
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04/20 14:51, , 2F
新能源可待歐債舒緩&石油價上修再做考慮 若您有興趣的話
04/20 14:51, 2F
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04/20 14:58, , 3F
日盛這支感覺績效沒有很好 我應該會考慮贖回選其他標的
04/20 14:58, 3F
其實新能源我大概兩三年前就一直想砍，一直下不了殺手， 至於新興債會不會有與我那兩支新興市場股票基金重疊的問題？
推
04/20 17:37, , 4F
個人意見僅供參考， 我會砍上選、新能源
04/20 17:37, 4F
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04/20 17:38, , 5F
理由在於真的要投資台股，應挑選績效排名前面基金
04/20 17:38, 5F
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04/20 17:38, , 6F
但台股我目前認為不宜投入
04/20 17:38, 6F
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04/20 17:39, , 7F
新能源...07定期定額到現在績效還是負的...代表...
04/20 17:39, 7F
推
04/20 17:47, , 8F
可以傳子傳孫 超長期看好
04/20 17:47, 8F
日盛上選在我當初挑選的時候"過去"績效不錯阿...囧 新能源...就真的不知道該怎麼辦，所以才上來請教 ※ 編輯: Popovich 來自: 118.166.211.56 (04/20 23:10)
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04/20 23:30, , 9F
新能源在已低點有撐 如果沒有其她好標的可以放著
04/20 23:30, 9F
推
04/20 23:39, , 10F
原來新能源2011/10/04 5.52跌破海嘯低點了
04/20 23:39, 10F
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04/20 23:40, , 11F
是低點有撐，但也是率先破底，還是要看投資人未來看法
04/20 23:40, 11F
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04/20 23:44, , 12F
如果堅持要放著，那看要不要等5.0一跌破就砍光光..
04/20 23:44, 12F
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04/21 09:42, , 13F
看你對重疊的定義如何了 我是覺得債券和股票是不一樣類型
04/21 09:42, 13F
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04/21 09:44, , 14F
無論是持股內容和承擔風險的程度 若沒其他目標建議可轉換
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04/21 09:46, , 15F
這個時候我認為在保值和比定存高的穩定獲利是不錯的選擇
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04/21 09:53, , 16F
最近新興國家一旦進入多頭 債券市場自然也會搭上順風車
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04/21 09:55, , 17F
不過選標的績效還是要挑過就是了 而新能源要回到設定的
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04/21 09:56, , 18F
正報酬我覺得非常的需要時間 若真要傳子傳孫我覺得不差
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04/21 09:57, , 19F
在這個時間點 因為會讓新能源往下掉的點真的不少
04/21 09:57, 19F
噓
05/14 12:34, , 20F
投資型保單不是建議壓同一黨比較好嗎？
05/14 12:34, 20F
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