Re: [問題]新手投資 霸菱東歐
※ 引述《bluerace (........)》之銘言:
: 最近俄羅斯股市大跌
: 讓我想起一直在國內很紅的霸菱東歐基金
: 主要是投資俄羅斯
: 國際經濟走緩讓原油價格持續探底
: 查了一下歷史資料油價的低點大概也落在雷曼兄弟事件發生時
: 另外也參考了izaax大大的網誌
: 感覺近期的美股大跌比較像是政治因素
: 與之前大家對經濟成長的過度樂觀的正常拉回
: 世界經濟的領頭美國還是持續維持平穩的成長
: 另外 fed宣布低利率持續 美元近一兩年內我想應該還是相對弱勢
: 所以油價應該不會續跌
: 至於投入的方式 我想大家應該還是會推薦定期定額
: 我的想法是 假設自有資金15~20萬
: 現在投入5萬 (買在自以為是的相對低點)
: 之後分批5000一個月定期定額
: 如果真的不幸基金淨值繼續探底 另拿五萬在-20~-30%之間攤平
: 以上觀念哪裡有問題希望大家指正
霸菱東歐的最大持股是俄羅斯,所以看俄羅斯指數就可以了。
http://www.bloomberg.com/apps/quote?ticker=RTSI%24:IND
過去五年的歷史資料顯示俄羅斯最低跌到500點,最高2500點
目前指數1592
雖然近期跌很兇,用60天布林通道下去計算,
短線也確實超跌,近期一個月內應該會有程度不小的反彈,
先丟五萬買,一個月內應該會獲利,
但是用五到十年的觀點,1592只能算是500和2500的中間,
長線來看只是合理價位,不是低點,這是你要有的風險意識。
很少有空頭會超過三年,所以安全的考量是你的資金要能撐三年
假設您有20萬,你先丟五萬,剩下的15萬要能撐三年
15萬/3年/12月=4166,也就是你每個月只能扣4166元而不是5000元,
如果你想要每個月扣5000,那麼你就先不要一口氣丟五萬,
而是每月5000定期定額,預期最壞撐三年
那麼5000*12月*3年=18萬。
準備好18萬,這樣就安全了。
我幫你用布林通道計算了一下,
布林通道十年平均值是1100點,取兩個標準差的高點是2380點,
用白話的說法就是1100以下叫做長線的低點,2380叫做長線的高點
所謂的長線是指五年左右
所以我的建議:
你不要一開始丟50000,而是定期定額5000元,
如果發生一路下跌,指數低於1100點時,就可以大舉加碼,每個月扣一萬。
當指數跌破1100點後一路下探,到底後逐步緩漲,眼看又要漲破1100點時,
就把錢全部壓下去一毛不留,然後停扣!
由於買的點比平均值1100點低,所以很快就會看到正報酬
此時,千萬不要賣掉,一定要有耐心抱著牢牢的。
因為指數十年內總有一天會回到接近2380高點的,一般是三年內
當俄羅斯指數接近高點2380時,你就要留意找賣點,
先不要預設立場會漲到多少點
當你發現指數接近2380高點,而且指數超過三個月漲不上去時,
你就趕快賣光光停利。
從1100點到2380點,也差不多賺一倍了
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舉個例來說,
從金融海嘯到最近,最高點發生在2011/04/08,指數漲到2123
接下來過了三個月,2011/07/08 指數是1958.4點
這三個月內都沒有超過2123,而2123也很接近2380,
所以2011/07/08的 1958.4就是你的賣點
雖然你沒有賣在最高的2011/04/08 2123
也賣在 2011/07/08 1958.4
對照金融海嘯曾經跌到500點,如果你有在1100點下全部買進一毛不留,
賣在1958,獲利差不多一倍,
如果你有在1958.4全部賣光
就可以躲掉最近一個星期的下殺了,從你賣出的1958.4到今天收盤的1592點
你已經躲掉了23%的損失了 (1958/1592-100%=23%)
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以上的建議是基於以下的假設:
在最壞的情況下
您可以定期定額撐三年,
三年扣完沒錢停扣,擺著還可以撐兩年不贖回,
也就是在最晚第五年贖回時,
依然有獲利存在。
這已經是很保守的假設和計算了
金融海嘯時也沒這麼慘。
當然1100點以下可遇不可求,10年內只有一半的機率會遇到,
但是真的遇到了就千萬別錯過,那是窮人翻身的大好機會
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※ 編輯: cccchaha 來自: 111.184.6.159 (08/15 00:11)
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