[新聞] 理專懂不懂？金管會要扮客戶當場考

看板Fund作者Leepofeng (螢火蟲)時間13年前 (2010/09/29 14:38)推噓14(14推 0噓 5→)

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1.原文連結：http://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN4/5876838.shtml 2.內容：【聯合報╱記者薛翔之、林淑慧／台北報導】賣產品給你的銀行理財專員，到底懂不懂商品內容？是不是真的知道什麼是「雙元貨幣」？金管會官員統統要抽查；抽查的方式，就是假扮成客戶，當場考一考理專。金管會銀行局已訂定對銀行理專抽查的原則，包括：抽查的時間、頻率等。官員將親身喬裝成財富管理客戶，對理專實地抽查，以確認理專是否了解自己販售的商品。金管會官員說，若是理專不了解商品，或是說明不夠清楚，金管會對於理專所屬銀行的內控，就會「扣分」；情節嚴重者，將對銀行祭出「糾正」；銀行若遭金管會「糾正」，申請新業務、新的分支機構，或申請海外營業據點，都可能受到影響。金管會昨天舉辦金融消費保護的座談會，金管會銀行局長桂先農指出，對於菜市場賣菜的人，消費者都會要求要「童叟無欺」、「誠信經營」；金融機構至少也應該要符合菜市場的規則。金融海嘯爆發後，引發不少消費糾紛，尤其銀行理專販賣複雜度高的金融商品，不只客戶不清楚，連不少銀行主管或專家也說看不懂。桂先農指出，歐美國家強調金融機構有三個義務：1、認識你的客戶；2、為客戶的委託執行最佳利益；3、風險的資訊揭露。無論如何金融機構都應該保護消費者。【2010/09/29 聯合報】心得：我覺得金管會應該也要抽考一下保險業務員，尤其是賣投資型保單的。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 114.137.30.216

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