Re: [請益] 定期定額買中鋼
※ [本文轉錄自 Stock 看板]
作者: badfood (我怕蟑阿螂) 看板: Stock
標題: Re: [請益] 定期定額買中鋼
時間: Sat Sep 26 02:29:36 2009
糟糕 下午算的太快算錯啦 非常抱歉
更新計算方法和數據如下
(1) 在雅虎查詢歷年的股利資料 (股票代碼可以換)
http://tw.stock.yahoo.com/d/s/dividend_1301.html
(2) 在台灣證券交易所查詢歷史股價 只需要查每年一月份的開盤價即可
http://www.twse.com.tw/ch/trading/exchange/STOCK_DAY/STOCK_DAYMAIN.php
輸入代碼和月分即可
(3) 以台塑為例計算 會是下面這個表
年分 每股配息 每股配權 投入本金 價格 購買股數 年初持有 股票股利 年末持有
2000 0.9 0.6 240000 63 3810 3810 229 4039
2001 1.0 0.7 240000 46.5 5235 9273 649 9922
2002 0.7 0.7 240000 32.8 7600 17522 1227 18749
2003 1.2 0.3 240000 45.6 5532 24281 728 25009
2004 1.8 0.3 240000 56 4806 29815 894 30710
2005 3.9 0.9 240000 54.5 5388 36098 3249 39347
2006 4.1 0.3 240000 50.5 7540 46887 1407 48294
2007 4.4 0 240000 54.5 7931 56225 0 56225
2008 6.7 0 240000 91.1 5350 61575 0 61575
2009 1.8 0.7 240000 44.5 14664 76239 5337 81575
不會看不懂吧 每年的現金股利是和當年存的240000一起在下一年再投資
現金股利等於年初持有股數*每股配息
今年領的現金股息是76239*1.8=137230
年化報酬率是用 XIRR計算
日期 投入資金
2000/1/1 -240000
2001/1/1 -240000
2002/1/1 -240000
2003/1/1 -240000
2004/1/1 -240000
2005/1/1 -240000
2006/1/1 -240000
2007/1/1 -240000
2008/1/1 -240000
2009/1/1 -240000
2009/9/25 5358055= 81575*64+137230
用XIRR把兩排數字拉進來 年化報酬率是14.86%
最後 列出五檔股票截至今日和去年12月台股跌至四千點時的年化報酬率
標的物 2009/9/25 2008/12 (括號內是計算回報的價格)
台灣塑膠 14.86% (64) 6.26% (41.4)
中國鋼鐵 16.93% (29.9) 11.19% (20.4)
中華電信 9.0% (57.2) 7.59% (50.4)
中鋼碳素 25.45% (84.5) 17.11% (46.5)
台灣五十 7.06% (52.35) -9.3% (29.95) PS 台灣50 2003年上市 資料不足十年
最後 老話兩句
1. 這次還是不保證沒有算錯 有興趣的朋友建議自己算一遍
2. 過去不保證未來 投資人應慎選標的物
※ 引述《badfood (我怕蟑阿螂)》之銘言:
: 提供一下歷史數據 你可以參考一下
: 另外在思考一下這些過去很威的公司 未來是不是還一樣的威
: 假設條件 每月存兩萬元 每年累積24萬 在下一年的第一個營業日開盤價全部買入
: 每年領到的現金股息 和當年的24萬本金 一併在次年開始買入
: 由1999年開始存錢 2000年開始買入 已買進10年(成本240萬) 手上有今年的現金股息
: 標的物 台灣塑膠 中國鋼鐵 中華電信
: 持有股數 89810 255256 66814 (減資資金亦再投資)
: 今日收盤淨值 5747840 7632154 3821760
: 今年現金股息 151082 318152 232636
: 總淨值 5898922 7950306 4054396
: 10年年化報酬率 15.89% 21.07% 9.35%
: 以過去經驗來看 定期買中鋼是不錯的選擇 但過去不保證未來
: 上面的計算都沒有考慮所得稅 中鋼今年的可扣抵稅額比率是33.36%
: 以上面的例子來看 今年有高達141240的可扣抵稅額可用
: 如果中鋼股息是落在13%的所得稅區間 還可再拿回67741元的稅款
: 另附上老巴的重倉股KO PG JNJ做為比較 所有條件一樣
: 標的物 KO PG JNJ
: 持有股數 55916 50559 46331
: 今日收盤淨值 2926643 2924332 2813218
: 今年現金股息 68777 64715 66717
: 總淨值 2995420 2989047 2879935
: 10年年化報酬率 3.99% 3.95% 3.29%
: ※ 引述《asdfghh (無)》之銘言:
: : 各位大大,想請教一下
: : 之前有聽長輩說,其實可以每個月買一張高股息的股票
: : 然後該公司是該產業的龍頭股,是一家好公司,業績每年成長
: : 持續買十年,然後每年的股利、股息繼續買該公司的股票
: : 然後除非有重大問題,不然不用停,等於是累積現金流
: : 重點是要很要耐力,持續下去。克服貪婪與恐懼。
: : 然後我後來有去看智富的網站有一篇文章
: : 篇名叫做三檔高股息、養我ㄧ輩子(文章如下)
: : http://0rz.tw/ZSswH
: : 想請教各位大大,
: : 1、小弟打算每個月買一張中鋼
: : 但是可能沒辦法維持到十年(長期投資)
: : 可能只能持續五年
: : 不知道這樣的投資方法是否適合股市新手
: : 及不想冒太大風險的投資者?
: : 2、以三檔高股息養我ㄧ輩子裡面
: : 3年平均eps>5年平均eps>10年平均eps
: : 中鋼沒有達到(3年<5年),不知道中鋼是否適合
: : 還是有哪一檔適合?
: : 謝謝。
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