[心得] 老媽的投資型保單

看板Fund作者welcome (還未熄的火苗)時間15年前 (2009/01/14 22:54)推噓3(4推 1噓 8→)

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我習慣看新聞配晚餐，前幾天吃飯時，新聞正好提到澳幣貶值，老媽就嘆了一口氣，說她買的澳幣都套住了，我就說澳幣要漲起來還有得等，乾脆賣掉好了，老媽說她去年剛買的定存，還有五六年才到期，聽到這我當下就覺得怪怪的，因平常我們不會互相干涉對方的投資，我也不清楚她到底把錢投到哪裡去問她到底買什麼，她就拿了一份投資型保單出來... "這是去年你阿姨推薦我買的.." (我阿姨是賣保險的) "那時候說澳幣好啊在升值，有定存又保本" 我瞄了一眼，配置日期97/05/12，好樣的，真不愧為散戶之光，買在斷頭山砍在阿呆谷拿回來研究了幾天，這份保單是國泰富貴保本，澳幣計價投資標的是瑞士銀行的結構債，連結的商品是恆生指數，第一年保證配息8%,2-6年保證配息6.8%，第七年期滿保本(澳幣)退回, 其實以現在降息這麼多來看，這份保單放滿七年應該還是比放在台灣銀行定存好一點雖然不能保證七年後澳幣的走勢... 然後今天飯後我開始跟她說明. "你這份保單，投資的商品就是所謂的連動債.." 她眼睛頓時放大 "什麼!!!!!!!!!!!!!" "別那麼急嘛，基本上這是一份還不錯的商品，風險就是瑞士銀行會不會倒跟澳幣的匯率.." "那..萬一瑞士銀行倒的話..." "瑞銀倒的話，那你就準備上街頭啦...不過瑞銀不會倒,安啦. 到時如果澳幣匯率還是回不來，頂多就開外幣帳號繼續襬而已," 聽到這裡她總算放下心，還是不忘埋怨幾句 "唉，都是你阿姨要我買，然後問她也不懂，就只說會賺.." 大家還是有空多關心一下老人家的投資吧.... -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 123.240.202.49

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xam

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ffaarr

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leo700226

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