[問題] 年化報酬率

看板Fund作者 (一個人的旅行)時間16年前 (2008/05/23 23:08), 編輯推噓4(4推 0噓 19→)
留言23則, 6人參與, 最新討論串1/1
不知道用這種標題正不正確啊 我想問說 假設我今天『定期定額』投資 A 基金 那三年後要是報酬率是 60％ 那這樣算是每年賺 20％ 還是每年賺 60％ 啊？ 因為這三年間一直持續的增加投資金額 那這種報酬率應該是怎樣算才正確？ -- ╭───╮ ╭──────╮ │要拿好│ │不然會被打死│ ╰──╮╯╴╴╴╴╴╴╴╰╭─────╯ ○ ＶＩＰＥＲ－Ｅ ○ 〈￥﹀￣￣￣￣￣￣﹀￥〉 §§ §§ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 59.127.167.166
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05/23 23:13, , 1F
二者都不對，詳細的算法可以參見14983篇
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05/23 23:15, , 2F
我用的算法是1.6^(1/3)=1.1696 -> 年化報酬率 16.96%
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05/23 23:16, , 3F
可是這是定期定額，不是一開始就把錢放進去。
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05/23 23:17, , 4F
j大算法應該是算單筆的....
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樓上是用幾何平均算
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單筆的還蠻好算的，可是定期定額我就混掉了
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對喔..我的是一開始就單筆的算法..不是定期定額,sorry
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不過不知為何excel的irr欄數變多了就會bug算不出來。
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05/23 23:25, , 9F
概算的話大約年報酬率32-33%左右。
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推
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有這麼高喔 =.=
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其實如果不是太講究的話，同樣條件下，定期定額的年化報酬
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是單筆的兩倍少一點（定期的期數愈多，就越接近兩倍）
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因為定期定額等於錢放在裡面的時間只有單筆的一半多一點。
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推
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恩...好像有點道理...XD
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05/23 23:36, , 15F
但普通投信在算的時候也是用IRR來算嗎?
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投信大多都是算總報酬率吧。所以定期的報酬會只有單筆一半
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左右。就是沒有年化報酬率來算。
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推
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(定期定額的年化報酬是單筆的兩倍少一點)-->感覺有點怪
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那意思是單筆的年化報酬率如果20%,那定期定額是接近40%
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20%的兩倍少一點嘛..越看越奇怪
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推
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單筆年化報酬應該是16.96% 要算幾何平均算
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以這個例子來說「假設一定的總報酬率」是這樣算沒錯。
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05/24 09:21, , 23F
賺一樣多錢，投入的時間只有一半，顯示報酬的效率高一倍
05/24 09:21, 23F
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