華南銀行回信告訴我的管理費算法
因為實在搞不懂管理費的計算方式
所以下午寫信給他們的客服
剛剛收到了回信了
把計算的公式寄給我了
有關於定期定額部份贖回與全部贖回的管理費計算方式
把客服給我的公式附在下面
希望對有在華南投資的大大們能有幫助
定期定額管理費收取計算如下
每次扣款所得單位數 * 持有期間(到下次扣款日)=基數
當次計提基數
= 累計扣款所得單位數 * 持有期間(上次扣款日或上次轉換日至當次扣款日) / 365
累計計提基數 = 上次累計計提基數 + 當次計提基數
若定期定額(部分贖回):
每次基數累加合計 * (贖回信託金額/原信託金額) * 匯率 * 管理費率=管理費
定期定額部份贖回計收管理費
a.依比例計算部份贖回的基數
= 累計計提基數 * 部份贖回金額 / (累計信託金額 – 已扣帳但未確認的信託金額)
b.依比例補計當次部贖的基數
= 累計扣款所得單位數 * 持有期間(上次扣款日或上次轉換日至當次扣款日) / 365
* 部份贖回金額 / (累計信託金額 –已扣帳但未確認的信託金額)
d.當次部份贖回應收取的管理費基數 = a + b
e.剩餘管理費基數 = 原累計計提基數 - d
f.應收管理費 =
d * 贖回淨值 * 管理費費率 * 匯率 +
以成本計收管理費的部份 * 部份贖回金額的比例
下次定期定額再(部分贖回或全部贖回):
繼續累計基數 – (上次部分贖回累計基數) *
{贖回信金額/(原信託金額 – 贖回信託金額)} * 贖回淨值 * 匯率 * 管理費率=管理費
定期定額全部贖回計收管理費
a.計算累計計提基數 =
原累計計提基數 +
累計扣款所得單位數 * 持有期間(上次扣款日或上次轉換日至贖回交易日) / 365
b.應收管理費 =
(累計計提基數 * 贖回淨值 * 管理費費率 * 匯率) + 以成本計收管理費的部份
(若信託起日小於92/07/03才有)
ps.持有期間的定義：若上次轉換日 > 上次扣帳日，則持有期間以上次轉換日來計算
說明: 上次部分贖回累計基數=每次基數累加合計 * (贖回信託金額/原信託金額)
有點長，也有點複雜
排版也不是很好
其實我也是剛收到信
自己也還沒真的開始研究
先po上來，大家看看參考吧
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 124.218.96.105
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11/13 23:07, , 1F
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11/13 23:34, , 2F
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