[舉手] 我們家的資產配置

看板Fund作者ntitken (La-new bears)時間16年前 (2007/11/08 14:16)推噓11(11推 0噓 16→)

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各位前輩好: 小弟我，因為最近幫家裡了選一支「JF東協」，這支基金表現還不錯，加上父母也逐漸意會到錢放銀行存款真得追不上通膨，所以想加入基金做資產配置。以下是我家的概略狀況: 父母:40多歲，快50歲。爸爸是國營事業的員工，媽媽是私人企業的小主管。父母收入還算穩定。我:大三學生，有打算讀研究所(國內)，加上男性有兵役問題，離出社會就業約還有5年。妹:五專五年級，今年要畢業，雖然成績差強人意，不過還是會支持她繼續升學，但可能是私立二技。財務:因為父母蠻勤奮工作且節儉，所以沒有房貸、車貸的問題，且有自有住宅。該有的基本保險也都有投保。因為我們家的開支都還好，一個月整個家庭收支相減後，大概可以存3~5萬。父母看我最近很認真研究基金，加上他們之前也想投資，只是不懂基金這項投資工具，不過再我努力研究及他們有初步的認知之後，他們也決定接受基金。我們家的計劃: 1、父親的退休金及父母過去20多年的存款，這筆錢用來保本，放銀行。 2、父母同意一個月各給我和妹妹一萬元共2萬做基金定期定額。基金配置: 1、我原本是提議: 每個月11000元的定期定額(國泰世華銀行): 5000的「JF東協」、3000的「匯豐金磚」、3000的「美林歐洲增長」若以4年為時間的話，目標為100萬元。但父母覺得新興市場比例過重。 2、我的新構想: 5000的「富達新興」(這支我自己有用零用錢+打工買，所以有卡到位) 5000的「匯豐金磚」 5000的「美林歐洲增長」:自己看壞美國未來的經濟成長動能，加上新興市場與美關聯大。 5000的「富蘭克林坦伯頓成長」或全球性質的高股息基金。若以4年為時間的話，目標為130萬元。當然我知道，要達成這些目標的話，可能要假設在未來還是呈現多頭及經濟成長。不過若市場呈現多頭的話，這2組基金可行嗎? 還有可以幫我分析一下這2組基金的優劣嗎? 或者有人有更好的推荐。在全球經濟成長逐漸趨緩時，這2組基金的組合也還ok嗎?會暴跌嗎? ps.我可以順便找一下國泰世華的理專嗎? 若有理專願意幫忙的話，且以後可以提供我們一些理財訊息的話。那我以後用國泰世華買賣基金，我可以填你的代號，雖然我買的很小額。謝謝各位前輩的熱心指導，祝大家投資順利、發大財 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.229.36.136

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jauyou

11/08 14:22, , 1^F

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misawa0102

11/08 14:30, , 2^F

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推

lin793156

11/08 14:33, , 3^F

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