[討論] 理專幫我規劃的資產配置!請各位大大指教!

看板Fund作者 (choyce)時間16年前 (2007/10/24 21:27), 編輯推噓29(29推 0噓 21→)
留言50則, 20人參與, 最新討論串1/2 (看更多)
我沒勇氣說關鍵字~~65年次在板上應該算老傢伙了吧~ 但是理財規劃確是幼稚園程度~~只好請各位專業的大大幫幫忙了! 以下是理專幫我規劃的~~ (我已經請他避開連動債、歐元計價基金以及香港大陸那一塊我自己在香港操作~) 總共資產75萬台幣 : 1)25萬台幣換匯美金 (1:32.5) = 大概 usd$7692 投資6164 美林環球資產配置 - USD$3700 (手續費USD77.7) 6010 霸菱全球新興市場基金 - USD$3700 2)台幣50萬 投資 61AA美林印度 - 15萬 (手續費NT3150) 5458 寶源新興亞洲 - 10萬 (手續費NT2100) 6124 美林拉丁美洲 - 15萬 (手續費NT3150) 5101 JF東協 - 10萬 (手續費NT1750) 我個人覺得目標實在太分散~每個標的也幾乎都是風險比較高的規劃~ 我之前在中國信託習慣是單筆一萬美金操作， 雖然也經常買聯動債與風險比較高的RR5~ 但是這次轉換到新銀行的新規劃卻讓我有點覺得心臟難以承受~~ 有沒有大大願意針對這份規劃幫我提出修改呢? 老二即將在聖誕節出生~~當媽的想要賺些尿布錢還有老大的學費~~ 這筆資金幾乎沒有動用的機會~~非常閒置的資金~~ 請各位大大幫忙看一看唷! 感謝各位有耐心看完我的文章， 更感謝願意回應我的朋友們唷!! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 220.132.144.138
推
10/24 21:28, , 1F
買得都是有名的基金....不用轉換啦...
10/24 21:28, 1F
推
10/24 21:30, , 2F
目標分散 當然風險才能分散
10/24 21:30, 2F
→
10/24 21:30, , 3F
如果理專都給你押在一兩支基金 你才要擔心
10/24 21:30, 3F
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10/24 21:31, , 4F
如果風險承受度真的太低 可以把美林環球資產配置拉高點
10/24 21:31, 4F
推
10/24 21:32, , 5F
美林環資配：只要資金放入四年，保証報酬率為正...
10/24 21:32, 5F
推
10/24 21:35, , 6F
美林環資配真的有這麼威猛嗎??? 可以用"保證"
10/24 21:35, 6F
推
10/24 21:36, , 7F
可以查他的淨值圖...
10/24 21:36, 7F
推
10/24 21:39, , 8F
美林環配過去表現還不賴~波動算小,就緩緩上升
10/24 21:39, 8F
推
10/24 21:39, , 9F
美林那隻真的不錯 雖然不爆衝 但夠穩！
10/24 21:39, 9F
推
10/24 21:40, , 10F
過去績效不代表未來績效!!!
10/24 21:40, 10F
推
10/24 21:41, , 11F
那請問一下美林環資配相較於富坦成長的優劣??
10/24 21:41, 11F
推
10/24 21:42, , 12F
富坦成長的資金規模大，「耐震」...
10/24 21:42, 12F
推
10/24 21:42, , 13F
這種高風險基金定期定額買比較好吧
10/24 21:42, 13F
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10/24 21:43, , 14F
耐震不代表他抗跌，而是大地震時，基金不易被清算...
10/24 21:43, 14F
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10/24 21:45, , 15F
美林環資配的持股真的蠻特別的，全球的股債都有...
10/24 21:45, 15F
推
10/24 21:46, , 16F
那在請問一下...什麼樣的情形下基金會被清算阿?
10/24 21:46, 16F
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10/24 21:47, , 17F
資產總值低於某個下限，基金公司就宣佈該基金正式清算
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10/24 21:47, , 18F
將基金的所有資產依投資人的單位數來分配...
10/24 21:47, 18F
推
10/24 21:49, , 19F
好心一點的基金公司就幫你把基金合併，如單一國家併到
10/24 21:49, 19F
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10/24 21:50, , 20F
區域；區域併到全球；當然，這是讓基金公司可以繼續收
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你的管理費的一種手段...
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推
10/24 21:54, , 22F
thanks ^^
10/24 21:54, 22F
推
10/24 21:59, , 23F
不過美林環資配美國股債的持股將近50%，如果美國景氣
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10/24 22:00, , 24F
衰退，不知道影響是不是也很大
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推
10/24 22:01, , 25F
股債比例的配置是由該國的景氣來決定，你可以由
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10/24 22:02, , 26F
美林環資配對各國的股債配置來猜出經理人對各國景氣的判
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10/24 22:02, , 27F
斷...
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10/24 22:03, , 28F
美股波動比新興國家小，這大概是他持有美股較多的主因...
10/24 22:03, 28F
推
10/24 22:05, , 29F
對了，他公開的持股資料都是半年以前的...
10/24 22:05, 29F
推
10/24 22:13, , 30F
感謝樓上大大的回答，我目前是滿手股票型基金，最近比
10/24 22:13, 30F
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10/24 22:13, , 31F
較有在注意債券及平衡型基金，未來想找機會作一些配置
10/24 22:13, 31F
推
10/24 22:22, , 32F
挖!大家都很看好美林環資配呢!看來我要再多留意這一檔!
10/24 22:22, 32F
推
10/24 22:31, , 33F
富坦成長現在是進場點 剛除息完 很快就平權了
10/24 22:31, 33F
推
10/24 22:32, , 34F
最近看新聞報導....是不是美金好像快要跌了??
10/24 22:32, 34F
推
10/24 23:15, , 35F
個人覺得手續費可以再低一點,不然你可參考國泰世華折扣方案
10/24 23:15, 35F
推
10/24 23:38, , 36F
這樣投資應該可以要求５折手續費應該不難了
10/24 23:38, 36F
推
10/24 23:42, , 37F
小妹嗎? XD
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10/24 23:51, , 38F
感覺您RR5的比重超高...可能要分散一下風險..
10/24 23:51, 38F
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10/24 23:51, , 39F
我不認為投資不同標的就叫「分散風險」.
10/24 23:51, 39F
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10/24 23:52, , 40F
應該以基金風險等級來評估與配置比重來衡量整體風險較恰
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10/24 23:53, , 41F
當..
10/24 23:53, 41F
推
10/25 02:11, , 42F
來個富坦全球吧 然後環資多放點 可以考慮再加個高收債..
10/25 02:11, 42F
推
10/25 09:00, , 43F
你這樣遇到股災會欲哭無淚喔，這些都是一起暴漲暴跌的
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10/25 09:01, , 44F
而且全是股票型基金，你要不要多些其他市場當衛星基金？
10/25 09:01, 44F
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10/25 09:02, , 45F
令一個問題是全都新興市場為主，或許你應該放一些成熟國家
10/25 09:02, 45F
推
10/25 12:15, , 46F
我也覺得這個配置 "幾乎" 都是衛星投資.. 暴漲暴跌型..
10/25 12:15, 46F
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10/25 12:17, , 47F
一般都是理專利用其高報酬的圖表來誘惑新手用的...
10/25 12:17, 47F
推
10/25 14:23, , 48F
這位理專覺得我很嫩~~容易擺布嗎? 哀~~
10/25 14:23, 48F
推
10/25 23:49, , 49F
基本上如果美林環球跟富坦成長都在龜的時候!!小心空頭要到
10/25 23:49, 49F
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10/25 23:50, , 50F
可能是基金在轉換投資標的
10/25 23:50, 50F
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