[請益] 美股質押 (margin) 買房的選擇

看板Foreign_Inv作者 (菊石獸)時間8月前 (2023/09/01 16:19), 8月前編輯推噓28(28推 0噓 73→)
留言101則, 14人參與, 8月前最新討論串1/1
不曉得能不能在這裡討論 我先前有發文在房板 [請益] 想買房，但可以不賣股嗎? https://www.ptt.cc/bbs/home-sale/M.1691063394.A.8FE.html 本身部位都在美股 VOO / 英股 CSPX 為主，市值大約 600 萬台幣 目前想在不賣股的狀態下看能不能融資 150-300 萬台幣當作買房頭期款 目前 IB 借 USD 出來的利率是 6.83% 實在借不下去 @_@ 有爬了許多文章，大家是推薦借日圓出來，利率 1.5% 但目前 USD/JPY 145 的匯率下，匯率風險應該算很大 其實我有一部分是放在台灣的複委託，但問了營業員，複委託的部位在台灣不能質押 看到在部位台股的同學，質押 2.06% 真的好生羨慕啊... 不曉得有沒有板友是透過國外部位 margin 拿來買房的呢？ 可否提供借資金便宜的管道及方式 謝謝! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.191.5 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1693556393.A.F89.html ※ 編輯: Omanyte (49.216.191.5 臺灣), 09/01/2023 16:21:03 ※ 編輯: Omanyte (49.216.191.5 臺灣), 09/01/2023 16:21:29
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09/01 16:53, 8月前 , 1F
IB應該都是借日圓
09/01 16:53, 1F
推
09/01 16:59, 8月前 , 2F
6.83%實在借不下去，那5%的美元你願意借嗎？願意的話可以考
09/01 16:59, 2F
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09/01 16:59, 8月前 , 3F
慮box spread
09/01 16:59, 3F
推
09/01 17:01, 8月前 , 4F
09/01 17:01, 4F
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09/01 17:03, 8月前 , 5F
圖上有些點的成交日可能有點久了，不能完全代表這兩天可以
09/01 17:03, 5F
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09/01 17:03, 8月前 , 6F
借到的價格，但5%應該還是有機會的
09/01 17:03, 6F
推
09/01 17:03, 8月前 , 7F
如果你願意每年多約0.4%的管理費…00646
09/01 17:03, 7F
推
09/01 17:04, 8月前 , 8F
你這樣其實是在做台日利差交易，風險是台幣跟日幣的
09/01 17:04, 8F
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09/01 17:04, 8月前 , 9F
匯率
09/01 17:04, 9F
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09/01 17:06, 8月前 , 10F
而且其實借1.5%滿盤的，日幣其實有管道可以借到0%
09/01 17:06, 10F
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09/01 17:18, 8月前 , 11F
注意跟IB借是浮動利率，box spread是5%鎖3-5年。
09/01 17:18, 11F
推
09/01 17:24, 8月前 , 12F
我其實覺得你直接賣掉150萬的股票當頭期款，可能比較乾脆。
09/01 17:24, 12F
推
09/01 17:25, 8月前 , 13F
Box spread 再加TWD期貨轉倉價差，不知實際利率會落在幾%
09/01 17:25, 13F
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09/01 17:30, 8月前 , 14F
樓上，BOX spread換台幣=TWD/USD期貨賣出，這樣只是
09/01 17:30, 14F
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09/01 17:30, 8月前 , 15F
加曝險槓桿而已
09/01 17:30, 15F
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09/01 17:34, 8月前 , 16F
更正一下，是買入
09/01 17:34, 16F
推
09/01 18:15, 8月前 , 17F
要把美元負債換成台幣負債的話，TWD期貨是要賣出。
09/01 18:15, 17F
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09/01 18:16, 8月前 , 18F
不過TWD期貨的隱含利差不太穩定，比如過去一個月間隱含利差
09/01 18:16, 18F
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09/01 18:19, 8月前 , 19F
大概是年化2.5%~3.3%之間。如果借5%美元，扣掉2.5%，再加0.5
09/01 18:19, 19F
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09/01 18:21, 8月前 , 20F
%滑價，那實際利率就落在3%。運氣好，吃到3.3%的話，就會再
09/01 18:21, 20F
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09/01 18:21, 8月前 , 21F
好一點。
09/01 18:21, 21F
推
09/01 18:22, 8月前 , 22F
台灣質押不是展延兩次後要先還清再借嗎？這樣你要注意
09/01 18:22, 22F
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09/01 18:22, 8月前 , 23F
維持率、頻繁展延、展延結束後還清的資金等等….是不
09/01 18:22, 23F
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09/01 18:23, 8月前 , 24F
是乾脆賣股比較簡單
09/01 18:23, 24F
推
09/01 18:32, 8月前 , 25F
之前不是有人在吹複委託可以質押，原來不能質押啊
09/01 18:32, 25F
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09/01 18:32, 8月前 , 26F
他是要sell usd buy twd所以是做多
09/01 18:32, 26F
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09/01 18:33, 8月前 , 27F
如果要作頭期款，賣掉應該是最好的選項
09/01 18:33, 27F
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09/01 18:36, 8月前 , 28F
他問券商當然不行啊哈哈
09/01 18:36, 28F
推
09/01 18:39, 8月前 , 29F
但六月的時候TWD期貨隱含利差一度掉到1%，就不太開心。我記
09/01 18:39, 29F
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09/01 18:39, 8月前 , 30F
得那時台指期隱含利率也有暴衝一段時間。
09/01 18:39, 30F
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09/01 18:40, 8月前 , 31F
衝到11%，真瘋狂
09/01 18:40, 31F
推
09/01 18:43, 8月前 , 32F
v大 我指的是如果不想賭usd/twd 或jpy/twd的匯率的話，用
09/01 18:43, 32F
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09/01 18:43, 8月前 , 33F
box spread 借usd，再用期貨buy usd sell twd，沒說清楚
09/01 18:43, 33F
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09/01 18:43, 8月前 , 34F
造成誤會了
09/01 18:43, 34F
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09/01 18:48, 8月前 , 35F
哦哦那是我誤會，這樣的確是一種方式
09/01 18:48, 35F
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09/01 18:48, 8月前 , 36F
感謝daze大回覆，但較短期的box spread看起來要到5.6%左
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09/01 18:48, 8月前 , 37F
右，轉倉價差也不穩定，且為callable debt，也要花時間定
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09/01 18:48, 8月前 , 38F
期轉期貨和box。就當勉強多個借錢的管道了，有房貸信貸還
09/01 18:48, 38F
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09/01 18:48, 8月前 , 39F
是可以先用。
09/01 18:48, 39F
還有 22 則推文
還有 2 段內文
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09/01 23:00, 8月前 , 62F
看了利息計算方式，再來問接下來可以怎麼操作
09/01 23:00, 62F
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09/01 23:02, 8月前 , 63F
我人在美國，玩 IB margin loan 20 個月了
09/01 23:02, 63F
推
09/01 23:06, 8月前 , 64F
可以借日圓阿。你buy USD.JPY就可以得到 正美元/負日圓。
09/01 23:06, 64F
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09/01 23:08, 8月前 , 65F
他所謂的不還本金，是指沒有指定到期日的償還要求。margin
09/01 23:08, 65F
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09/01 23:08, 8月前 , 66F
loan不會要求你每個月1號都要償還部分貸款。
09/01 23:08, 66F
推
09/01 23:48, 8月前 , 67F
推樓上
09/01 23:48, 67F
推
09/02 00:07, 8月前 , 68F
最近永豐有談2%的質押喔 0050及其成分股
09/02 00:07, 68F
推
09/02 00:22, 8月前 , 69F
元大之前在月刊特地說明00646的追蹤差距
09/02 00:22, 69F
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09/02 00:22, 8月前 , 70F
09/02 00:22, 70F
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09/02 00:22, 8月前 , 71F
近幾年大概在正負0.2%左右
09/02 00:22, 71F
推
09/02 01:01, 8月前 , 72F
樓上大大有接近0%借日圓的渠道可以暗示一下嗎？感恩～
09/02 01:01, 72F
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09/02 01:18, 8月前 , 73F
OBU
09/02 01:18, 73F
推
09/02 03:36, 8月前 , 74F
剛剛打電話問了IB，有些國家居民無法買leveraged ForEx
09/02 03:36, 74F
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09/02 03:38, 8月前 , 75F
除非滿足Section 1a(18) of the Commodity Exchange Ac
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09/02 03:39, 8月前 , 76F
美國居民的 IB 帳戶有負的現金(margin loan)無法透過
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09/02 03:40, 8月前 , 77F
leveraged ForEx 買 USD.JPY 把負債轉成日圓
09/02 03:40, 77F
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09/02 03:42, 8月前 , 78F
"If you are a US Client and not an approved ECP, ur
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09/02 03:43, 8月前 , 79F
FX order could be rejected if the execution would c
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09/02 03:43, 8月前 , 80F
reate a Leveraged Forex balance in your account"
09/02 03:43, 80F
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09/02 08:45, 8月前 , 81F
美國居民行不行不知道，台灣居民可以。
09/02 08:45, 81F
推
09/02 10:37, 8月前 , 82F
感謝p大提供00646的官方數據，之前是看綠角網站算的，跟
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09/02 10:37, 8月前 , 83F
元大提供的有點差距，找時間再來自己算算看。若差距真的
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09/02 10:37, 8月前 , 84F
那麼小，那買來質借蠻划算的。有人借過00646可以分享利率
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09/02 10:37, 8月前 , 85F
嗎，他不在元大的質借優惠方案裡面。
09/02 10:37, 85F
推
09/02 11:04, 8月前 , 86F
複委託不能質押真的是很瞎
09/02 11:04, 86F
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09/02 11:04, 8月前 , 87F
我記得歐盟居民不行。不過有一些方法可以繞過。
09/02 11:04, 87F
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09/02 11:06, 8月前 , 88F
IB可以創造多個帳戶，在一個帳戶先買日圓計價的產品，製造負
09/02 11:06, 88F
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09/02 11:08, 8月前 , 89F
日圓，把產品移動到另一個帳戶賣掉得到正日圓，就可以把正日
09/02 11:08, 89F
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09/02 11:08, 8月前 , 90F
圓換匯成美元，留下負日圓的部分。
09/02 11:08, 90F
推
09/02 11:28, 8月前 , 91F
另一個想法是放空日圓計價產品得到帳面上的正日圓，換匯後
09/02 11:28, 91F
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09/02 11:29, 8月前 , 92F
再關掉產品部位。
09/02 11:29, 92F
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09/02 11:30, 8月前 , 93F
以上兩個方法我是聽論壇上的歐盟居民講的，我沒有自己實測
09/02 11:30, 93F
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09/02 11:30, 8月前 , 94F
過，畢竟我也沒有這種需求。
09/02 11:30, 94F
推
09/02 13:14, 8月前 , 95F
是的，印象客服有提到歐盟、加拿大不行，但他說沒有清
09/02 13:14, 95F
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09/02 13:14, 8月前 , 96F
單可以看哪些國家不能轉債到其他貨幣，只能一個一個查
09/02 13:14, 96F
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09/02 13:14, 8月前 , 97F
，美國，台灣跟日本利率沒差多少，去借日本感覺匯率一
09/02 13:14, 97F
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09/02 13:14, 8月前 , 98F
下子就吃掉了
09/02 13:14, 98F
推
09/03 15:58, 8月前 , 99F
如果可以借出日圓去買日本房地產套利空間會比買台灣大
09/03 15:58, 99F
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09/03 15:58, 8月前 , 100F
日本房子委託代管，稅後到手金額大概還有5%
09/03 15:58, 100F
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09/03 15:59, 8月前 , 101F
目前台灣銀行去問好想只做法人不做自然人
09/03 15:59, 101F
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