[請益] 有必要將富邦美債ETF移到豐存股債券ETF嗎

看板Foreign_Inv作者tooth9 (牙仙)時間3年前 (2022/08/07 02:07)推噓2(2推 0噓 14→)

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大家好，最近永豐豐存股推出的ETF，大部分指數投資的重點配置ETF都有了，滿適合小資族定期定額而過去為了方便，我以富邦的美債作為配置，手續費如下：富邦美債20年 00696B 0.20% 富邦A級公司債 00746B 0.26% 現在想問，有必要將富邦美債ETF，移到豐存股債券ETF嗎？目前考慮置換的標的是：TLT(0.15)、BLV(0.05)、AGG(0.04)、LQD(0.14)、BNDW(0.06) ()內是去年總內扣費用可能用1~2檔做搭配，也想請求建議如果真要換哪種比較好目前到的組合是：BLV、TLT、TLT+AGG or LQD、BNDW 若選 BLV 或 TLT，是因為我個人喜歡配長債，一方面用定期定額攤平其利率的波動，另外一方面主要是希望用來作為股災來臨時再平衡標的若選 TLT+AGG or LQD ，就算一種中庸的選擇，一方面可以用TLT和股市對沖，另一方面 AGG 或 LQD又可以提供多一點點的報酬，這樣配置的話債的比例可以多一點點若選BNDW應該就不用多說了，經典配置，不過好像只選BND也OK 假設不換複委託，我也能想到一點留在富邦的優缺點優點 1. 定期定額手續費1元，勝過豐存股0.18 2. 債息進來快，公司打理好沒有預扣30%的問題，反過來說複委託退稅好像要滿久的？而且退稅比例似乎每年也不一定 3. 債息進來是台幣，要用時不會有換匯的心魔 4. 真的要買賣再平衡交易成本低，進出帳速度也快缺點 1. 內扣較高 3. 追蹤誤差可能較大一點，但我上富邦網站看今年以來追蹤誤差， 00696B是0.22， 00746B是0.02 想請問一下這樣子，有很需要將富邦的那兩隻債移到豐存股的債券ETF嗎？若要的話又推薦那些組合呢？謝謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 218.172.30.23 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1659809225.A.310.html

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AJCole

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AJCole

08/07 02:23, 3年前 , 2^F

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tooth9

08/07 08:59, 3年前 , 3^F

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