[券商] 美國Fidelity開戶

看板Foreign_Inv作者 (reflowyrc)時間2年前 (2022/04/04 02:36), 2年前編輯推噓4(4推 0噓 48→)
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身分 F1 OPT NRA 3/10 網路申請表填寫 Cash Management 和 HSA 網路申請表填寫W8BEN （系統上稅務優惠國欄位只列出和美國有簽約的數十國，沒有台灣可以選） 3/11 系統通知資料不全戶頭被限制，去電詢問W8BEN稅務優惠國欄位空白，被要求去分行填寫紙? W8BEN寫上臺灣 3/14 二度去電詢問紙本是否通過，被通知還要補上Reasonable Explanation Checklist 解釋為? 有美國地址以及報稅卻選擇NRA（解釋F1 NRA 五年條款） 3/15 專員來電表示人工審核通過，戶頭移除限制 3/18 系統通知資料不全戶頭二度被限制，三度去電表示專門部門已經下班並且週末不上班 3/21 四度去電，被告知NRA的申請表一定要紙本不能用線上版本，二度跑分行寫申請表 3/22 終於審核通過 結論： Fidelity 有點無能 每通電話都一小時起跳 Schwab和TDAmeritrade NRA開境內戶都一次文件寄去搞定 因為要開Schwab沒有的HSA才特地開Fidelity 沒想到被雷到 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 73.188.171.205 (美國) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1649010978.A.B33.html ※ 編輯: crywolfer (73.188.171.205 美國), 04/04/2022 02:38:12
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04/04 02:40, 2年前 , 1F
Fidelity的NRA一直都只能分行開戶..網路教學都有說
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04/04 02:41, 2年前 , 2F
W8-ben每次都要解釋美國地址..我當初都是去分行..很容易
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04/04 02:41, 2年前 , 3F
稅務優惠指的是treaty..沒有才是對的..台美沒有協議
04/04 02:41, 3F
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04/04 02:43, 2年前 , 4F
W8-ben這10年來都是分行填或是郵寄..沒聽過NRA可以線上
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04/04 02:43, 2年前 , 5F
攻略要先看好呀
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04/04 05:00, 2年前 , 6F
你自己的問題不要亂怪券商 這不是Fidelity而已 你是NRA
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04/04 05:00, 2年前 , 7F
很多銀行帳戶都是要到分行才能開戶 酸Fidelity無能前先
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04/04 05:00, 2年前 , 8F
想想自己有沒有做功課
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04/04 06:22, 2年前 , 9F
無能的點是3/11第一次打電話他們客服也不知道 過一整
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04/04 06:22, 2年前 , 10F
個星期第四次打電話才終於有客服知道原因
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04/04 06:25, 2年前 , 11F
我也跑了我的分行兩次 分行經理比客服更不知道為什麼
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04/04 06:26, 2年前 , 12F
我功課做不多 他們員工也不用誤導吧 分行還一直要我填
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04/04 06:26, 2年前 , 13F
W9了事
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04/04 07:00, 2年前 , 14F
就算一定要填紙本 分行行員還找了20分鐘打了超多電話
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04/04 07:00, 2年前 , 15F
才找到HSA的pdf印出來 幾乎根本找不到紙本申請書
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推
04/04 08:59, 2年前 , 16F
好奇為什麼想開富達，有什麼優勢嗎？
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04/04 09:33, 2年前 , 17F
因為想開Health Savings Account，公司給的太難用而且
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04/04 09:33, 2年前 , 18F
手上的嘉信和TDA都沒有HSA
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04/04 09:48, 2年前 , 19F
正常 很少人懂為什麼住美國一年多了還是NRA 就跟你去問
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04/04 09:48, 2年前 , 20F
台灣人 問它們外籍人士拿台灣永居的條件是甚麼 10個台灣
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04/04 09:49, 2年前 , 21F
人有9.99個答不出來
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04/04 09:53, 2年前 , 22F
富達的好處是不收organization fee阿 ETrade/C.S./TD這點
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04/04 09:53, 2年前 , 23F
根本上 Robinhood也不收 但是NRA不能開R 哭哭
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04/04 09:53, 2年前 , 24F
跟不上*
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04/04 09:54, 2年前 , 25F
reorganization fee*
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04/04 11:50, 2年前 , 26F
對 一般客服不知道 但是把我的account放上restrictio
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04/04 11:51, 2年前 , 27F
n的risk management team明明知道卻不寫上限制原因也
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04/04 11:51, 2年前 , 28F
不當客服對口（無法轉接給他們）這點真的讓我好煩
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04/04 11:55, 2年前 , 29F
然後富達還有另一個好處是可以買ETF碎股和推出幾款0手
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04/04 11:55, 2年前 , 30F
續費的共同基金
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04/04 13:40, 2年前 , 31F
富達在債券、碎股方面蠻有優勢的，以前評估過。不過現
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04/04 13:40, 2年前 , 32F
在NRA也可以用CMA了嗎？記得外國人好像會被限制的樣子
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04/04 21:01, 2年前 , 33F
我最後開好的CMA沒有限制 倒是我的目的HSA有限制
04/04 21:01, 33F
推
04/04 21:52, 2年前 , 34F
老實說客服不熟NRA正常，Fidelity是美國公司且絕大部分
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04/04 21:52, 2年前 , 35F
客戶是美國人，去精通NRA的規定對他們工作沒有太大好處
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04/04 21:52, 2年前 , 36F
，就像你到台灣券商去開外國人帳戶，客服恐怕也不會太懂
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04/04 22:23, 2年前 , 37F
富達有簽證的NRA一直都可以在分行開戶..我當年就是
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04/04 22:25, 2年前 , 38F
富達以前是全白人客服..最近2年開始出現印度腔..所以~~~
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04/04 22:26, 2年前 , 39F
CMA也是有簽證就能開..B簽要看行員..F/J/M簽絕對沒問題
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04/04 22:27, 2年前 , 40F
富達投資只能給美國人或肉身在美國的開..其他國家只能開
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04/04 22:28, 2年前 , 41F
倫敦的富達國際..包括台灣也是..除非你有簽證+肉身飛美
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04/04 22:30, 2年前 , 42F
富達的CMA光什麼都不用錢就很屌了..連國際匯款都免費
04/04 22:30, 42F
推
04/04 22:43, 2年前 , 43F
Fidelity CMA wire transfer 不用錢超棒的，已經默默使
04/04 22:43, 43F
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04/04 22:44, 2年前 , 44F
用無數次了，可惜網頁介面不能加附言，一定要打給客服，
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04/04 22:44, 2年前 , 45F
最近的新寵是E*Trade checking ，一樣國內外wire都不用
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04/04 22:44, 2年前 , 46F
錢，網頁也能加附言，秒到帳一氣呵成超方便
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04/05 00:39, 2年前 , 47F
億創分行太少..免手續費標的沒有富達多..內部都是印度人
04/05 00:39, 47F
推
04/05 02:05, 2年前 , 48F
分行數量對我倒不是什麼問題，我追求的是全網路操作的方
04/05 02:05, 48F
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04/05 02:05, 2年前 , 49F
便性，而且主要需求是CMA當作現金管理的hub，有免費wir
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04/05 02:06, 2年前 , 50F
e 可以做大額現金調度/當日到帳是很大的誘因
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04/05 02:29, 2年前 , 51F
億創有自己的億創銀行..靈活度比富達TD好多了
04/05 02:29, 51F
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04/05 02:29, 2年前 , 52F
嘉信匯款要手續費是致命傷
04/05 02:29, 52F
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