Re: [請益] w8沒更新導致收到1099表格，該怎麼辦

看板Foreign_Inv作者 (練習情人APP)時間2年前 (2022/02/15 10:32), 2年前編輯推噓4(4推 0噓 25→)
留言29則, 7人參與, 2年前最新討論串2/2 (看更多)
※ 引述《lucasbard (練習情人APP)》之銘言： : w8沒更新導致收到1099表格，該怎麼辦? : 大家好，想請問一下 : 我是使用TD Ameritrade : 我之前收到要更新w8的信件，然後應該是拖太久了 : 總之，2022/2/2 TDA 才寫信說已經批准w8 (線上更新) : But 2022/2/8收到1099表格 : 信件主旨是 “Your Consolidated Form 1099 is now available online” : 然後我打電話過去問中文客服，他說因為太晚更新，所以沒辦法，叫我問台灣的稅務人 員 : 還是會計人員處理報稅事宜 : 我打開那個1099 pdf也是看不懂 : 請問這樣我需要做什麼動作嗎？還是不用管他就好了呢？ : 感謝大家 回報目前的處理狀況： 查看1099表，因為格式跟1042完全不同，也看不出個所以然來 但是在TDA網站的交易明細上，可以看出來，本來是 ORDINARY DIVIDEND(VT) W-8 WITHHOLDING(VT) 2021年大部分變成 ORDINARY DIVIDEND(VT) BACKUP WITHHOLDING(W-9)(VT) 2022年就已經回復正常寫W-8 然後本來W-8的WITHHOLDING大概是30%，W-9的WITHHOLDING反而變少了，是24% VT和BND都有預扣，都是24%，然後也沒有什麼其他的差異@@ 反而扣少了，真詭異 根據綠角這篇 http://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2018/06/w8benis-your-form-w8ben-e xpired.html?m=1 和上篇網友cytochrome的說法，大概是 「沒有賣出，沒有資本利得」大概就沒關係的樣子(好像是這樣吧！) 那我應該就可以不用管它 跟TDA聯絡過多次，我想問的是到底是不是沒資本利得就沒關係 不過他們的說法就是這個要去問我的會計師or稅務師or IRS，他們也不了解 所以總之我現在是預備不管它了，因為都已經有預扣，我應該也不用做什麼動作吧＠＠ 如果有什麼動作要做，請大家再告訴我啊~ Ps. TDAmeritrade的W-8到期日期是看不到的，要知道只有打電話給客服問 然後因為我這個情況，兩個友人沒有收到任何提醒也都去問到期日期，居然兩個也都過期 了 然後都沒有收到任何通知，但是他們兩個都沒有變成w-9，可能過期一段時間才會變 不過，總之我覺得以後還是設個提醒事項，自己手動去更新比較穩妥 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.34.102.131 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1644892375.A.16C.html ※ 編輯: lucasbard (114.34.102.131 臺灣), 02/15/2022 10:34:00
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02/15 10:46, 2年前 , 1F
感謝分享
02/15 10:46, 1F
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02/15 11:30, 2年前 , 2F
你賣出時，會很痛，最好更新w8-ben
02/15 11:30, 2F
謝謝提醒，已經有更新了，在2022年交易紀錄已經變回w8
推
02/15 12:14, 2年前 , 3F
你這樣站在非美國人 用美國的備用預扣24%實際上 是少
02/15 12:14, 3F
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02/15 12:14, 2年前 , 4F
扣稅 等於少繳 （你應該是30%）
02/15 12:14, 4F
對啊，好詭異，反而少繳 但是，TDA會自動退BND的稅 (這個好像是非美國人才有的吧) 我猜這樣的話可能就不會退了，那就不一定有少繳了 每年都是2月多會自動退稅，我到時候再看看
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02/15 12:14, 2年前 , 5F
然後賣出 你還有資本利得稅
02/15 12:14, 5F
還好我沒賣
推
02/15 12:18, 2年前 , 6F
基本上每三年到期 複委託的會提醒 會只讓你賣 你會知道
02/15 12:18, 6F
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02/15 12:18, 2年前 , 7F
要更新 美國券商的通知如果沒注意到直接變動不知不覺
02/15 12:18, 7F
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02/15 12:18, 2年前 , 8F
所以像你說的設定提醒比較好 因為美國人會被全球追稅
02/15 12:18, 8F
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02/15 12:18, 2年前 , 9F
的
02/15 12:18, 9F
對啊，真的要設定提醒
推
02/15 13:34, 2年前 , 10F
到期日看得到啊 網頁進去看看吧
02/15 13:34, 10F
TDA的應該看不到，我自己是找不到，綠角網站也這樣說
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02/15 13:34, 2年前 , 11F
更新沒多難 幹嘛不更新 快到時候 我記得上次也有收到messea
02/15 13:34, 11F
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02/15 13:34, 2年前 , 12F
ge 提醒
02/15 13:34, 12F
現在線上更新真的超簡單 我猜是有另外一封是更新基本資料的信件，上面寫說沒有更動資料就不用管這封信 我猜可能當時兩個信件可能時間差不多我就搞混了，想說沒有更動就算了，所以沒更新
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02/15 13:53, 2年前 , 13F
欸不是 你沒報稅的話 政府扣不到capital gain的稅 如果
02/15 13:53, 13F
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02/15 13:53, 2年前 , 14F
你從這邊得到好處就可能被查到 不過如果沒有想要移民美
02/15 13:53, 14F
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02/15 13:53, 2年前 , 15F
國的話沒差 爽就好不用怕
02/15 13:53, 15F
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02/15 13:56, 2年前 , 16F
你現在有W9就是要扣capital gain tax 你應該諮詢一下會
02/15 13:56, 16F
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02/15 13:56, 2年前 , 17F
計師 你是要報稅的 怎麼報我也不知道 要去問 不拿綠卡的
02/15 13:56, 17F
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02/15 13:56, 2年前 , 18F
話一樣無所謂
02/15 13:56, 18F
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02/15 13:58, 2年前 , 19F
哦 我看到你的補充了 你沒賣股票所以沒有獲利 ok u are
02/15 13:58, 19F
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02/15 13:58, 2年前 , 20F
fine
02/15 13:58, 20F
恩啊 好險
推
02/15 20:26, 2年前 , 21F
理論上最合規的作法是照 NRA 去報 1040NR 把扣稅不足
02/15 20:26, 21F
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02/15 20:26, 2年前 , 22F
的部份補繳，不過不做任何動作也可能不會有事
02/15 20:26, 22F
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02/15 20:27, 2年前 , 23F
就算真的有賣股拿到1099-B，只要照NRA去報就不用繳
02/15 20:27, 23F
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02/15 20:27, 2年前 , 24F
資本利得稅（除非你是那種待在美國的NRA）
02/15 20:27, 24F
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02/15 20:33, 2年前 , 25F
硬要照 resident 報稅的話反而是錯的
02/15 20:33, 25F
我現在沒賣出應該不用吧＠＠，老天保佑 ※ 編輯: lucasbard (180.218.93.18 臺灣), 02/15/2022 23:07:42
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02/16 03:17, 2年前 , 26F
你怎麼會覺得BND那個差額會剛剛好30% 顆顆
02/16 03:17, 26F
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02/16 03:17, 2年前 , 27F
所以我上篇才會好奇她會怎麼扣股利稅 只要不是剛好30%
02/16 03:17, 27F
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02/16 03:18, 2年前 , 28F
你就是得去補好差額 然後賭IRS不會管你1099(雖然應該
02/16 03:18, 28F
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02/16 03:18, 2年前 , 29F
不會 但你不更正就是不合規因為你就不是美國稅務居民
02/16 03:18, 29F
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