[心得] 美股定期定股 VS 台股定期定額

看板Foreign_Inv作者 (感染源)時間2年前 (2021/11/13 11:41), 2年前編輯推噓13(13推 0噓 47→)
留言60則, 19人參與, 2年前最新討論串1/1
去年八月時，看到美金一直貶值，所以解除部份美金定存，投入美股。先開了複委託，然 後發現有定期定股，這整個很合我的胃口，無腦不用看盤，且手續費低於一般買賣，於是 設定每月三次的定期定股買入，只進不出 定期定股手續費是0.3%/4， 一般買賣手續費是0.35%/35， 應該沒有人的手續費比我高吧？ 會控制每次定期定股買入金額在1333美金上下，這就很像台股的定期定額。 以下是投入時間和持股 2020/08, AAPL, 480股, 15%報酬 2020/09, TSLA, 93股, 55%報酬 2020/12, AMD, 360股, 70% 報酬 2021/05, VOO, 60股, 6% 報酬 報酬皆有算入手續費成本，但不算入配息 AMD已終止換NVDA，其他繼續扣款 定期定股好處： 1. 強迫資金進場，在場內才知酸甜苦辣。同時因為進場時資金很小，對於股價往下所產 生的壓力也小很多。 2. 不用研究何時股價是低點或高點，定期定股追求的是平均報酬率，假設一個股票最大 報酬率是100%，我只要有40～50%就很滿足。 3. 晚上都能12點前睡，不用看盤和操作，一切讓系統自己來。 今年美股2月～7月如果沒有定期定股，而像台股那樣頻繁操作，報酬率很有可能相當難看 。 去年11月有同時定期定額台股，台灣五十006208和台積電2330，每月各6～8萬分三次投入 （最近是分六次投入）。 手續費是1萬內1元，超過是28折 2020/10,006208, 8% 報酬 2020/10,2330, 4%報酬 報酬皆有算入手續費成本，但不算入配息 006208+ 2330的投入總成本跟AAPL是差不多的，而報酬差了一倍以上。 但有幸跟到航運股，才讓台股的獲利能遠遠大於美股。 雖然美股定期定股的手續費遠大於台股的定期定額，但經過一年實驗後，其績效是能讓人 接受的。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.165.211.156 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1636774893.A.B8D.html
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11/13 11:58, 2年前 , 1F
不是啊，你買個股然後說不用研究，不要來害人好ㄇ
11/13 11:58, 1F
美股定期定股的個股選項，國內券商是都有挑過的，並不是阿貓阿狗都能進清單。如果國 內券商的研究部門選股能力不可信，那還能相信誰呢。至少我認為自己的產業消息和動態 掌握是不如券商的。 ※ 編輯: johneric (1.165.211.156 臺灣), 11/13/2021 12:11:01
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11/13 12:29, 2年前 , 2F
券商是挑會有人買的...不是幫你篩選標的欸
11/13 12:29, 2F
我的業務員都會丟他們的研究報告給我，我都會看。也同時會看每季earning call。看這 些報告，如果苗頭不對再閃人也來得及。有這些專業現成的報告可看，為何還要花心思自 己去研究。
推
11/13 12:34, 2年前 , 3F
買股票沒有人規定一定要研究啊….我去年沒研究買axp
11/13 12:34, 3F
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11/13 12:34, 2年前 , 4F
rdsb 都賺了啊
11/13 12:34, 4F
※ 編輯: johneric (1.165.211.156 臺灣), 11/13/2021 12:54:10
推
11/13 12:49, 2年前 , 5F
通篇只有voo符合論點 現在沒在修正 當然獲利都很可觀
11/13 12:49, 5F
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11/13 12:49, 2年前 , 6F
一旦修正 個股獲利還站得住腳？
11/13 12:49, 6F
美股2～7月有修正一波，一樣照樣扣款
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11/13 12:52, 2年前 , 7F
個股不用研究 下去吧
11/13 12:52, 7F
我說不用研究，是指看專業研究報告即可，不用花心思自己去研究產業。看個報告不用花 半小時 ※ 編輯: johneric (1.165.211.156 臺灣), 11/13/2021 12:56:28
推
11/13 12:56, 2年前 , 8F
應該是美股相對台股不用頻繁進進出出，不用盯盤不代表
11/13 12:56, 8F
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11/13 12:56, 2年前 , 9F
可以不用看盤無腦買進並持有
11/13 12:56, 9F
是這樣沒錯，應該是我說詞太浮誇了些 ※ 編輯: johneric (1.165.211.156 臺灣), 11/13/2021 12:59:23
推
11/13 12:59, 2年前 , 10F
有點奇怪的策略，券商報告可信度有多少？
11/13 12:59, 10F
我主要用yahoo財經看盤，同時會有個股的文章和報告，其實預測未來獲利的報告內容大 多差不多。看國內券商的報告方便，因為他們最後會整理成一個表格。而看yahoo財經， 則需要看完整篇文章 ※ 編輯: johneric (1.165.211.156 臺灣), 11/13/2021 13:10:39
推
11/13 14:54, 2年前 , 11F
看完報告買這四隻 這報告可以丟掉了吧？ 沒看報告 只要
11/13 14:54, 11F
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11/13 14:54, 2年前 , 12F
有匯款過去就入手TSLA 績效93% 成本就每次電匯費500台
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11/13 14:54, 2年前 , 13F
幣 聽完還要定期定股嗎？
11/13 14:54, 13F
我不是重壓派的哦，投資本來就是各種方式， 定期定股讓晚上不用花太多心思在美股才是最大的重點。 ※ 編輯: johneric (223.141.53.39 臺灣), 11/13/2021 15:13:03
推
11/13 15:27, 2年前 , 14F
這篇文的策略問題在於「定期定額」+「個股」不太合
11/13 15:27, 14F
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11/13 15:27, 2年前 , 15F
定期定額追求平均報酬，搭配可以預期長期向上的大盤
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11/13 15:27, 2年前 , 16F
可以賺到市場的平均報酬
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11/13 15:27, 2年前 , 17F
但若是搭配個股，某個個股現在看起來很強勢，用定期定
11/13 15:27, 17F
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11/13 15:27, 2年前 , 18F
額建立很大的部位
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11/13 15:27, 2年前 , 19F
若一夕之間崩跌不復返，定期定額也救不了你。
11/13 15:27, 19F
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11/13 15:27, 2年前 , 20F
反正賺錢賠錢的是自己的事
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11/13 15:27, 2年前 , 21F
你如果確定自己的作法可以賺一輩子
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11/13 15:27, 2年前 , 22F
也沒什麼理由一定要換策略啦
11/13 15:27, 22F
不認為這投資策略可做一輩子，但至少目前可行 我年紀輕，所以目前選擇風險和報酬大的 等年紀大了，應該就會轉做風險和報酬小的。
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11/13 15:33, 2年前 , 23F
板上的大大們 不要把這版變成“指數投資版” 好嗎？ 原P
11/13 15:33, 23F
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11/13 15:33, 2年前 , 24F
O六隻標的 只有指數標的沒被碎念……何必呢？
11/13 15:33, 24F
推
11/13 15:39, 2年前 , 25F
你看好某家公司長期表現的話 定期定額買並沒有不妥
11/13 15:39, 25F
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11/13 15:42, 2年前 , 26F
把自己的投資哲學硬套到別人身上沒有意義的
11/13 15:42, 26F
是沒關係，我喜歡聽正反二邊的意見，來加強不足處。指數投資波動小，所以我也有投。 而像尖牙股，波動也相對小，所以我選了AAPL。AAPL和VOO其實是我買成長股的保險。成 長股波動大，但我想年紀輕可忍受波動，所以我投了TSLA、AMD、NVDA之類的 ※ 編輯: johneric (223.141.53.39 臺灣), 11/13/2021 16:48:22 ※ 編輯: johneric (223.141.53.39 臺灣), 11/13/2021 16:52:12
推
11/13 16:54, 2年前 , 27F
推心得與策略分享，標得就隨人變化囉
11/13 16:54, 27F
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11/13 16:54, 2年前 , 28F
若覺得指數波動小, 其實可以指數+開槓桿, 也比個股好~
11/13 16:54, 28F
我房貸已經開槓桿了，而美股無法也不想時看盤，還是以現股即可。 只有台股偶爾會開個融資。
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11/13 16:55, 2年前 , 29F
單純就命題來說 應該要有定性和定量的分析 然而你美股選
11/13 16:55, 29F
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11/13 16:55, 2年前 , 30F
到的都是最近飆很多的 這跟你定期不定期定額不定額 根本
11/13 16:55, 30F
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11/13 16:55, 2年前 , 31F
沒有太大關係 然而比較的對象是台股的指數etf和2330(狂飆
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11/13 16:55, 2年前 , 32F
後盤整了一整年)
11/13 16:55, 32F
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11/13 16:58, 2年前 , 33F
所以基本上你的命題跟結論根本沒有直接關係 如果你拿voo
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11/13 16:58, 2年前 , 34F
跟006208比那還比較算是一個有意義的比較
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11/13 16:59, 2年前 , 35F
不然這篇就是在曬說『我很會選股唷看看這報酬』的文章而
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11/13 16:59, 2年前 , 36F
已(這些標的是真的都不錯)
11/13 16:59, 36F
很遺憾你焦點放在報酬數字上。一年前，沒有人能準確預測台股或美股的走向，更不用說 個股的漲跌。我選了AAPL，當時美股市值第一，和台股市值第一的台積電。指數投資選了 VOO和006208這二個相似性質。台股定期定額的回測報酬網路上一堆，但美股的定期定股 呢？這板上的定期定股文章實在太少，我就貢獻自己一年來的操作，有點實驗性質，給想 投資者另一種選擇和看法。
推
11/13 18:51, 2年前 , 37F
猴子射飛鏢選股的說法有聽過嗎？券商選的股票根本不能不代
11/13 18:51, 37F
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11/13 18:51, 2年前 , 38F
表什麼
11/13 18:51, 38F
我券商的定期定股的選項有60檔個股/60檔ETF，其中不乏一年來還是走跌的，猴子要射中 走漲股票的機率要不要算看看？
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11/13 23:07, 2年前 , 39F
你付券商多少錢拿投資分析？免費的就基層菜鳥的工作報告
11/13 23:07, 39F
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11/13 23:07, 2年前 , 40F
而已，因為這種報告砸錢，我也是佩服萬分
11/13 23:07, 40F
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11/13 23:09, 2年前 , 41F
券商選美股定期定額標的，肯定是用成交量選的，為啥？
11/13 23:09, 41F
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11/13 23:09, 2年前 , 42F
交易量大，券商才會賺錢啊...
11/13 23:09, 42F
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11/13 23:12, 2年前 , 43F
券商選的是能收大量手續費的標的；投資人做多，要的是會
11/13 23:12, 43F
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11/13 23:12, 2年前 , 44F
漲的股票，兩者沒啥關聯
11/13 23:12, 44F
只用成交量選，你百分百確定？正如上面所說，60檔個股/60檔ETF，不少是成交量低的。 其實也沒有砸錢，因為定期定股的好處是一開始不用放很多錢進去，想停隨時可停，投資 一樣都操之在己。所以我不只看券商的報告，英文版的個股文章也是會追蹤。
推
11/13 23:29, 2年前 , 45F
一般來說不會用複委託買那麼多個股，今天你要全砍的
11/13 23:29, 45F
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11/13 23:29, 2年前 , 46F
話手續費爆貴，長期經驗也沒有哪一個各股會長期往上
11/13 23:29, 46F
的確沒有人能保證個股長期向上，但也沒人能保證個股長期只會往下。定期定股的好處是 給只開複委託的人能小量試單，其手續費還在接受範圍內。指數投資跟個股投資二派的論 點差異很大，可能你的長期是抱10年以上，個股長期可能就是指一年以上。
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11/14 00:28, 2年前 , 47F
豐存股買跟賣跟算命一樣,現在維修進不去印象賣是當天八
11/14 00:28, 47F
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11/14 00:29, 2年前 , 48F
點要掛單.以TSLA的波動用複委託買一股手續費都夠了
11/14 00:29, 48F
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11/14 00:30, 2年前 , 49F
還是說永遠都不賣的存股
11/14 00:30, 49F
我不是用豐存股，沒有你說的問題。盤中隨時可賣
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11/14 02:08, 2年前 , 50F
券商挑的個股都是近期新聞上最會飆，熱度最高的個股，講
11/14 02:08, 50F
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11/14 02:08, 2年前 , 51F
一個你聽都沒聽過的公司，你敢買嗎？另外不會漲不會飆的
11/14 02:08, 51F
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11/14 02:08, 2年前 , 52F
股票，那可能吸引的到一窩蜂追高的韭菜？
11/14 02:08, 52F
60檔股票和60檔ETF 都是有上新聞的，你確定？只會漲只會飆真的確定？裡面的股票可能 也很多人沒聽過
推
11/14 08:12, 2年前 , 53F
微軟的線圖拉出來看，不說我還以為是哪隻槓桿ETF勒
11/14 08:12, 53F
代表市場看好微軟未來的發展，由其是雲端，所以目前給了市值第一的尊重。但拉長五年 來看，AAPL和MSFT的報酬差不多， ※ 編輯: johneric (1.165.211.156 臺灣), 11/14/2021 10:27:34
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11/14 18:55, 2年前 , 54F
我沒有反對買個股，只是覺得用複委託定期定股的方式
11/14 18:55, 54F
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11/14 18:55, 2年前 , 55F
蠻奇怪的。手續費，買賣的成本都遠高於外國券商。買
11/14 18:55, 55F
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11/14 18:55, 2年前 , 56F
個股通常交易的頻率也會比較高（你自己文中也有砍AMD
11/14 18:55, 56F
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11/14 18:55, 2年前 , 57F
換NV) ，還有報價點差的問題，除非真的覺得很不想自
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11/14 18:55, 2年前 , 58F
己匯款去國外，不然我只想到可以在資金極低就先進場
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11/14 18:55, 2年前 , 59F
這個優點
11/14 18:55, 59F
定期定股讓我可小量試單，而我設定策略上定期定股至少要跑半年以上。另外複委託在處 理稅務時比較方便。AMD還沒賣出，只是終止扣款，改換買NVDA。我大概會等到帳戶沒美 金扣了、財報不理想、或台積電的領導地位被追上了，才會把AMD賣出。我新設定的NVDA 是每月5/15/25買5股，雖然目前股價是歷史新高，但還是試試看。 我用的券商已經是即時報價了，所以沒有報價點差的問題。以前報價延遲15分鐘時，也能 看著yahoo財經或富途牛牛的價位交易。舉個例，之前有買NIKE，證券商的軟體是顯示價 格150，但即時是151上下，我在券商立即選擇151賣出，賣出價格也是151(但此時券商價 位還在150上下)。以前報價雖然延遲，但交易仍然是即時的。 能在資金極低就入場這優勢就滿好的。假設一位年輕人每月只能存1萬台幣（300～400美 金），且想投資美股，會建議等他存到28萬換成美金入場，或是馬上進場？現在好像永豐 豐存股低消是1美金？年輕人最大的優勢是時間，不去利用太可惜。 ※ 編輯: johneric (1.165.211.156 臺灣), 11/14/2021 23:51:32
推
11/15 19:02, 2年前 , 60F
豐存股取消低消了.
11/15 19:02, 60F
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