[請益] 債倦配置部位請益

看板Foreign_Inv作者 ( )時間4年前 (2021/07/10 17:30), 編輯推噓18(18推 0噓 32→)
留言50則, 20人參與, 4年前最新討論串1/1
小弟投資美股數年 近年來因考慮日後退休計畫 也開了永豐複委託準備退休之用 複委託的部分就是很單純的VT+BND 比例隨著年紀漸長再逐漸調整 但問題來了....經歷過2020年的多次熔斷 我的股票部位當時最多達-35%以上 而垃圾債部位大概-20%以上 投資等級債大約10% 後來發生什麼就不多說 但不禁讓我思考 債券的配置究竟是為了什麼 遇上百年一見的恐慌 投資級債券還是有10%以上的跌幅 後來我就把股票的比例拉高 今年去年得到不錯的報酬 不過債券的部位還是要隨著接近退休拉高.... 離題了 現在還是糾結長投的債券部位到底要以殖利率為主還是穩定為主........... 目前是只買BND 但BND的波動似乎較高(殖利率也較高) 本來想買BNDX+IEI 但不知道這樣是否多此一舉....或是依照目前買BND就好.... 或是只買BNDX??(但殖利率超低) 或是考慮加買IEI..... 麻煩有經驗的版友給我一點意見吧...謝謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.227.94.13 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1625909458.A.5CD.html
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07/10 17:58, 4年前 , 1F
如果去年不是馬上漲回來，而是像2000那樣連跌三年。
07/10 17:58, 1F
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07/10 17:59, 4年前 , 2F
你現應該會覺得債券部位就算跌10%還是有幫助的。
07/10 17:59, 2F
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07/10 18:01, 4年前 , 3F
然後bndx大熊市一樣可能會跌。你要熊市更穩就換全公債。
07/10 18:01, 3F
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07/10 18:04, 4年前 , 4F
重點是你要了解自己對低風險部位的預期是什麼。
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07/10 18:12, 4年前 , 5F
然後關於所謂下跌10%，因為一般資產配置在意的是以「月」
07/10 18:12, 5F
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07/10 18:14, 4年前 , 6F
為單位的相關性，以月為單位bnd的指數20多年來最大下跌
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07/10 18:14, 4年前 , 7F
連6%都不到，但你如果覺得以天為單位的下跌比較重要，那也
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07/10 18:15, 4年前 , 8F
許現金會更適合你一些。
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07/10 18:17, 4年前 , 9F
抱歉上面數字應該是「30多年來」。（從1987年到現在）
07/10 18:17, 9F
推
07/10 18:45, 4年前 , 10F
BND很安全ㄉ
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推
07/10 18:51, 4年前 , 11F
VGIT
07/10 18:51, 11F
推
07/10 18:58, 4年前 , 12F
我的永豐複委託VTI+EDV各50%，去年7月進場到現在共進場3次，
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07/10 18:59, 4年前 , 13F
3次都再平衡，從最高5~7%因長期公債大跌滑落到-3%，目前又回
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07/10 19:00, 4年前 , 14F
到10.76%，供參考
07/10 19:00, 14F
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07/10 20:50, 4年前 , 15F
感謝多啦大！目前看了回覆覺得BND+IEI也許不錯?五五比
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07/10 20:50, 4年前 , 16F
當然現金也會持有...大概占比5-10％
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07/10 20:52, 4年前 , 17F
回ruve 不太懂為何選擇EDV 他和IEI和TLT的差別在哪...
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07/10 21:30, 4年前 , 18F
BND也有公債，大約5成
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推
07/10 21:50, 4年前 , 19F
VGIT
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推
07/10 22:06, 4年前 , 20F
VT + VGIT
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07/10 22:19, 4年前 , 21F
EDV 零息債券 到期時間更長 20-30年
07/10 22:19, 21F
推
07/10 22:22, 4年前 , 22F
如果是總體美國公債 我自己是配ishare GOVT 0.05%
07/10 22:22, 22F
推
07/10 22:26, 4年前 , 23F
真的完全不要波動就考慮現金定存吧
07/10 22:26, 23F
推
07/11 13:44, 4年前 , 24F
我也是開永豐複委託，最近可以用定期定額了，交易
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07/11 13:44, 4年前 , 25F
還可以抽獎
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推
07/11 16:42, 4年前 , 26F
現在有現金定存部位其實不錯。 股市大跌再加碼
07/11 16:42, 26F
推
07/11 17:32, 4年前 , 27F
永豐複委託VT 定期定股，現在也開放定期定額了 超讚~
07/11 17:32, 27F
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07/11 17:42, 4年前 , 28F
長期投資，就算低消比較高，VWRA還是比VT好
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推
07/11 19:05, 4年前 , 29F
我自己是 VGIT + BND
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推
07/11 20:07, 4年前 , 30F
未來如果台美有稅務協定 15%或10% VT才能真正比VWRD好
07/11 20:07, 30F
推
07/11 22:52, 4年前 , 31F
250萬兩年後要用，是不是不建議做投資，我猶豫很久，畢竟
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07/11 22:52, 4年前 , 32F
指數投資講究長期報酬，兩年內隨機性很高，有沒有大大可
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07/11 22:52, 4年前 , 33F
以支持一下我的想法T.T
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07/11 23:24, 4年前 , 34F
2年要用的錢就放活存定存吧
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推
07/12 00:05, 4年前 , 35F
好吧，認命。
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07/12 00:33, 4年前 , 36F
250萬2年後要用光，假設已有額外備用金及保險，可以定存=2
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07/12 00:33, 4年前 , 37F
50-每月儲蓄*24月，剩餘的提早進入投資
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07/12 00:33, 4年前 , 38F
類似預先借用未來收入的概念，如果儲蓄不固定，定存金額就
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07/12 00:33, 4年前 , 39F
再多一些
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推
07/12 01:15, 4年前 , 40F
VWRA + VAGU
07/12 01:15, 40F
推
07/12 01:26, 4年前 , 41F
S大的建議不錯 也是一招
07/12 01:26, 41F
推
07/12 02:26, 4年前 , 42F
你直接買AOR 或 AOM不就好了 自動幫你配好
07/12 02:26, 42F
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07/12 02:27, 4年前 , 43F
相信你退休也不想花時間去弄再平衡或盯盤吧
07/12 02:27, 43F
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07/12 06:58, 4年前 , 44F
目前看大家意見 覺得應該會買BND+VGIT
07/12 06:58, 44F
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07/12 06:59, 4年前 , 45F
然後再加持現金 目前大概是70股 20債 10現 弟七年前段班
07/12 06:59, 45F
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07/12 07:01, 4年前 , 46F
回icelaw AOA系列管理費過高不喜歡...而且如果我現在持
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07/12 07:02, 4年前 , 47F
續買AOR...年紀大了想增加債券比例...要轉換成AOM或AOK
07/12 07:02, 47F
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07/12 07:02, 4年前 , 48F
也是一個問題......
07/12 07:02, 48F
推
07/12 23:56, 4年前 , 49F
我是從bnd轉到vgit, 主要是考量到債券主要是用來降低波
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07/12 23:56, 4年前 , 50F
動的，報酬其次。個人的意見給你參考
07/12 23:56, 50F
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