Re: [心得]2019年度美股退稅被要求補稅處理心得
※ 引述《bgouycrd (bb)》之銘言:
: 這次申請2019年美股退稅遇上疫情,所以2020年3月多就寄出資料,避免夜長夢多,沒想
: 到沒有拿到退稅,反而被要求補稅。奮鬥六個月後,問題目前看來到一段落了。有感海外
: 投資資料不多,跟網友分享處理溝通的過程。
: (本次採用NEC退稅方式)
: 2020/3~2020/10:
: 一般退稅件寄出後,大概6~7月就可以在IRS網站查到進度。但這次只有一直顯示「處理中
: 」,當時只覺得是疫情人力不足造成。結果在9月左右收到IRS來信,信中認為:IRS沒有收
: 到「不可退稅部分的稅金」,要求我補繳並補上罰金,且罰金會每月不斷增加至上限為止
: 。如果有異議,請來電或寫信給IRS。
: 當下完全沒頭緒,第一個疑問是,身為NRA(非居民外國人)必須要被扣30%預扣稅;也就是
: 說所有的收入在NRA拿到前,就必須要被扣走30%稅金,NRA是沒有機會逃漏稅的。
: 第二個疑問是我的報表資料來源是1042-S,如果IRS認為沒有收到稅金,那怎麼會依據我
: 的報表,只要求補繳「不可退稅部分的稅金」呢?所有資料的來源1042-S,都是在已預繳
: 30%稅金的前提計算出來的。
: 2020/10:
: 後來發現狀況不對,趕快打電話給IRS。客服人員表示,系統查不到我的稅金入帳記錄,
: 但不知如何處理。所以先幫我凍結罰金累加,並請我詢問1042-S提供者First Trade能否
: 提供進一步的繳稅證明後,由我整理傳真給IRS。
: 這下我被夾在IRS及證券商中間了,只好硬著頭皮詢問First Trade。一週後FT回覆可能是
: IRS人力不足,還沒有入帳,請IRS再確認看看。我也只好把這踢皮球的Email傳真給IRS,
: 並附上我的疑問。
: 2020/12:打電話給IRS,只告訴我收到傳真了,但還沒有看。最慢2021/1會有人看我的傳
: 真。
: 2021/2:再次打電話給IRS,這次變成沒有收到我的傳真,請我改用寄信的方式。
: 一下傳真一下寄信,聽起來問題永遠不會解決阿。於是過二天我決定再打一次電話試試。
: 這次退稅分機全滿佔線。改撥其他問題的分機號碼後,出乎意料的,客服員很有耐心的聆
: 聽理解問題,並建議我將已繳稅證明之1042-S報表重寄一次。她會註記重新Review我的報
: 稅文件。於是我便將所有資料重寄一次。
: 2021/4:IRS網站進度為文件審查通過,待退稅支票寄出。事情至此似乎是告一段落了。
: 心得:國際稅務對美國人一樣複雜,可能因為疫情原因,審查人員經驗不足誤判漏稅。而
: 電話客服人員,每位的專業度/積極度/非母語友善度皆不同,納稅人只能多試幾次碰碰運
: 氣了。
更新後續。上週收到IRS的來信,原本以為是退稅支票,結果竟然是欠稅緊急通知。當下
再次上IRS網站查詢,查詢結果仍然顯示退稅支票已寄出。綜合以上二點,我欠IRS稅金的
同時,又可以拿到退稅支票?摸不著頭緒的我只好再次打電話給IRS,這次因為「事態緊急
」,欠稅信上附有多國語言說明,可以打有同步翻譯專線申冤了。
經過約50分鐘的等待,要求專員提供中文翻譯後,就進入像二國總統對談的雙語翻譯模式
。
IRS專員:「請問您有繳稅扣款帳號的困難嗎?」
我:「不是,我是NRA身份,我所有的稅都是預扣30%,我實在搞不懂為什麼會收到IRS的欠
稅通知。」
口譯員:(翻譯前發出理解的阿一聲,深具同理心翻譯中...)
IRS專員於是要求提供基本資料查詢中。
IRS專員:「我查你三月份有寄出一份文件,裡面是不是有遺漏?」
我:(心中嘀咕,怎麼每一出事就先懷疑納稅人缺件?)「並沒有,欠稅的問題已經從去年
十月談到現在了,三月份寄出的文件,是基於一月份IRS電話專員的建議而提出,其中包
含我所有的稅務文件」
口譯員:(精準的翻譯,連我抱怨的語氣都翻成英文)
IRS專員:「我剛查你的退稅支票已經寄出了,沒有問題。如果你還沒有收到支票,可以現
在提出重發支票需求,但目前發送中的支票會立即作廢。或是你也可以選擇繼續等待現有
的支票送達。」
我:「那我收到的欠稅通知是怎麼回事?」
IRS專員:「那個不是欠稅通知,是CPXXX通知。通知你已經可以退稅了。」
我:「不對,我收到的是CPYYY通知,跟你說的不一樣」(心想我英文沒那麼爛好嗎)
口譯員:(加重語氣,告訴IRS專員到現在雙方還是miss掉,沒有任何交集)
IRS專員:「CPYYY通知是在CPXXX通知前三天寄出的,請以CPXXX通知為主」
我:「了解,我會等待支票」
心得:
1.IRS專員感覺邊質疑納稅人,然後等納稅人答辨的同時邊查資料,我回的好累。
2.有了專業的口譯員真是倍感親切,能夠排除語言的困難詢問IRS。口譯員最後告訴我他
是從中國來的,那時退稅的支票最長會等到二個月,請不用擔心。人真的超好阿。
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