[請益] 配置是否需要考量REIT

看板Foreign_Inv作者 (快樂很容易~)時間3年前 (2020/12/17 16:59), 編輯推噓36(36推 0噓 70→)
留言106則, 32人參與, 3年前最新討論串1/1
今年進入指數投資領域，看過投資金律還有漫步華爾街裡面都有提到資產配置應該要有股債 ，還會提到REIT，但是看版友們討論感覺配置REIT的人好像沒有想像中的多，想請教大家對 於REIT or VNQ是怎麼看的呢？ 我個人目前配置總資產的15趴左右。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.251.142.224 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1608195540.A.95A.html
推
12/17 17:13, 3年前 , 1F
有人會覺得vti/vt就有reits了所以不買
12/17 17:13, 1F
推
12/17 17:15, 3年前 , 2F
看你覺得這項投資的角色是什麼 如果是看重他跟股市低
12/17 17:15, 2F
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12/17 17:15, 3年前 , 3F
相關性 且有不錯報酬 自然可以配置好一部份 如果不把他
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12/17 17:15, 3年前 , 4F
看成一個asset class 可能就不需要
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12/17 18:04, 3年前 , 5F
因為我看vnq的過去歷史比較目前約略在2007年水準，
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12/17 18:04, 3年前 , 6F
沒有vt/vti那種長期向上的趨勢，所以想知道是不是有
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12/17 18:04, 3年前 , 7F
什麼優缺點我沒有考慮到的
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推
12/17 18:25, 3年前 , 8F
就是資產分散用的吧，以市值來說，15%似乎偏多
12/17 18:25, 8F
推
12/17 18:28, 3年前 , 9F
我是覺得扣太多稅 就放棄了
12/17 18:28, 9F
推
12/17 19:13, 3年前 , 10F
這幾年績效不好
12/17 19:13, 10F
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12/17 19:15, 3年前 , 11F
然後我覺得台灣人不適合，因為高殖利率，稅很重
12/17 19:15, 11F
推
12/17 19:16, 3年前 , 12F
經過這一波大家都知道reits沒那麼穩，砍配息也是不手軟
12/17 19:16, 12F
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12/17 19:16, 3年前 , 13F
的
12/17 19:16, 13F
推
12/17 19:18, 3年前 , 14F
若看好房地產 又不想分紅税 ，好像沒什麼可以投了
12/17 19:18, 14F
推
12/17 19:22, 3年前 , 15F
就介於股債之間，拿來平衡波動用的，我最近會開始慢慢調整加
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12/17 19:22, 3年前 , 16F
入一點點看看
12/17 19:22, 16F
推
12/17 19:44, 3年前 , 17F
我放棄vnq和vnqi後 曾經加過台灣的01001t-01010t 後來
12/17 19:44, 17F
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12/17 19:44, 3年前 , 18F
覺得為了一點持股比例要七個標的 也放棄了
12/17 19:44, 18F
推
12/17 19:59, 3年前 , 19F
順便想問，想投資美國房地產是不是XHB或ITB才貼近？
12/17 19:59, 19F
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12/17 20:00, 3年前 , 20F
看來把vnq移出來改投VT好了 :)
12/17 20:00, 20F
推
12/17 20:37, 3年前 , 21F
配息應該都很高 除非你是有租稅協定的外國人
12/17 20:37, 21F
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12/17 20:37, 3年前 , 22F
不然30%太傷
12/17 20:37, 22F
推
12/17 21:08, 3年前 , 23F
可是整體而言年化報酬率還是不錯不是嗎，跟股的相關性也不是
12/17 21:08, 23F
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12/17 21:08, 3年前 , 24F
這麼高
12/17 21:08, 24F
推
12/17 22:30, 3年前 , 25F
最近剛好在看的書也有提到REIT。總覺得這個時間點若不想
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12/17 22:30, 3年前 , 26F
全放股票，放REIT會比放債券讓我甘願些@@
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12/17 22:31, 3年前 , 27F
有請版上高手開釋
12/17 22:31, 27F
推
12/17 22:43, 3年前 , 28F
邊緣配置約10%
12/17 22:43, 28F
推
12/17 23:11, 3年前 , 29F
配10% +1 當作再平衡一環
12/17 23:11, 29F
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12/17 23:13, 3年前 , 30F
我是配10%在O上面，今年三月最高股價從80跌到50，之後
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12/17 23:13, 3年前 , 31F
在57-62波動，但由於是月配息所以其他倉位一片紅的狀況
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12/17 23:13, 3年前 , 32F
下還有穩定現金流對心裡支撐蠻大的
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12/17 23:17, 3年前 , 33F
5年年化報酬9%扣稅7%左右，今年剛入股息貴族（25年連續
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12/17 23:17, 3年前 , 34F
配息且增息），應該會長拿穩倉用
12/17 23:17, 34F
推
12/17 23:20, 3年前 , 35F
同意樓上，指數化投資就是要能撐過牛熊，這時候有穩定
12/17 23:20, 35F
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12/17 23:21, 3年前 , 36F
配息在大跌的時候其實有穩定心理的作用，不過對於總
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12/17 23:21, 3年前 , 37F
報酬可能會稍微變差，所以不要配太多
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12/17 23:22, 3年前 , 38F
所以我也有買一點點市政債，雖然三月也跟著大跌，但是
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12/17 23:22, 3年前 , 39F
配息還蠻穩定的
12/17 23:22, 39F
還有 27 則推文
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12/18 11:18, 3年前 , 67F
配20%到VNQ 跟 5%到BND的效果差不多。
12/18 11:18, 67F
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12/18 11:19, 3年前 , 68F
考慮配息扣30%稅，應該是可以不用配。你有房東夢例外
12/18 11:19, 68F
推
12/18 12:04, 3年前 , 69F
有時候經典書籍裡面的方法是建議給美國人。非美人士還是要
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12/18 12:04, 3年前 , 70F
評估一下
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12/18 12:20, 3年前 , 71F
早期一點的書REITs是沒資格進到資產配置裡的，原因是風
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12/18 12:20, 3年前 , 72F
險太高，不過當時原物料甚至國際股市其實也進不去。
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推
12/18 13:12, 3年前 , 73F
reits 在老美是重要投資項目 十大退休基金持有10%到15%左右
12/18 13:12, 73F
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12/18 13:14, 3年前 , 74F
你們看fed月購買國債還有mbs 房地房利美目前都算國家的 美
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12/18 13:14, 3年前 , 75F
國房地產 也是大到不能倒 顆顆
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推
12/18 14:30, 3年前 , 76F
目前VNQ與VTI的相關係數是0.7x, 可以參考一下
12/18 14:30, 76F
推
12/18 15:02, 3年前 , 77F
其實相關度還蠻高的有點意外
12/18 15:02, 77F
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12/18 17:48, 3年前 , 78F
今年疫情下，商用不動產表現欠佳啊
12/18 17:48, 78F
推
12/18 17:59, 3年前 , 79F
相關性0.7x 算高還是低啊 感覺好像還好@@
12/18 17:59, 79F
推
12/18 18:21, 3年前 , 80F
算高耶
12/18 18:21, 80F
推
12/18 19:13, 3年前 , 81F
算滿高的
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12/18 21:48, 3年前 , 82F
相關性是 0~1，你覺得 0.7 算高還低 XD
12/18 21:48, 82F
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12/18 23:34, 3年前 , 83F
是-1～1
12/18 23:34, 83F
推
12/19 00:04, 3年前 , 84F
年相關就變0.41了還可以啦，連進去那個預設月相關
12/19 00:04, 84F
推
12/19 01:15, 3年前 , 85F
嘛 xD 拍謝~我債配不多 幾乎都股票 忽然一股腦覺得0.7
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12/19 01:15, 3年前 , 86F
好像還好 哈哈
12/19 01:15, 86F
推
12/19 04:26, 3年前 , 87F
0.4還蠻可以的吧
12/19 04:26, 87F
推
12/19 12:48, 3年前 , 88F
0.4 已經算相關了，只是不高
12/19 12:48, 88F
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12/20 11:41, 3年前 , 89F
要分散風險的話最好是相關係數是負數
12/20 11:41, 89F
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12/20 11:54, 3年前 , 90F
不是1就有作用了，不過波動只是風險的一種形式。
12/20 11:54, 90F
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12/20 13:35, 3年前 , 91F
因為大部份美股投資者，都想賺快錢，追 Tesla, 很少的
12/20 13:35, 91F
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12/20 13:35, 3年前 , 92F
人，會想穩穩賺，再賺20-30年，思考方式不一樣
12/20 13:35, 92F
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12/20 13:36, 3年前 , 93F
Reit 要有耐心等恢復，之前，太多人追，股價被高估
12/20 13:36, 93F
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12/20 17:05, 3年前 , 94F
@pttccbbs 但是問題是VNQ目前也才回到2007左右高度
12/20 17:05, 94F
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12/20 17:05, 3年前 , 95F
而已，感覺除了配息不知道長期有資本利得？
12/20 17:05, 95F
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12/20 17:07, 3年前 , 96F
嗯，我個人不太喜歡投資 ETF, 因為裡面可能有本益比高
12/20 17:07, 96F
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12/20 17:07, 3年前 , 97F
估的股票，真的要投資，可從中挑選，自己編 ETF
12/20 17:07, 97F
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12/20 17:08, 3年前 , 98F
或許你可以反著想，沒有被高估太多，反而現在進場，比
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12/20 17:08, 3年前 , 99F
較安全
12/20 17:08, 99F
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12/20 17:10, 3年前 , 100F
真的要投資 ETF, 要認真看裡面成分股，要做研究是否被
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12/20 17:10, 3年前 , 101F
高估，最近有人喊 小心 ETF 崩盤，不無道理
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12/20 17:12, 3年前 , 102F
買之前，要先評估風險，無腦多，不精算價值，跟我的個
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12/20 17:12, 3年前 , 103F
性不和
12/20 17:12, 103F
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12/20 21:33, 3年前 , 104F
我也推從投資金律，但是我覺得還是要往細節鑽研
12/20 21:33, 104F
推
12/21 08:52, 3年前 , 105F
不動產投資我用真的房子代替
12/21 08:52, 105F
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12/21 11:30, 3年前 , 106F
樓上KGG大 本夠粗 xD
12/21 11:30, 106F
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