[請益] 百萬鎂匯給美國券商需要注意甚麼?

看板Foreign_Inv作者 ( )時間3年前 (2020/08/15 01:27), 3年前編輯推噓31(31推 0噓 71→)
留言102則, 26人參與, 3年前最新討論串1/1
/了 "大額" "美元"，好像都沒人討論百萬美元以上匯款的 google 大額 券商，也都是一些廣告 我想問的是，如果一次或多次從台灣匯款一百萬以上的美金到FT或是IB之類的券商 同一個人名下的帳戶，會不會有甚麼問題? 會不會被美國政府查洗錢之類的? (同一個人名下應該不會吧) 台灣這邊沒特別申請一天只能匯50萬台幣以下出國 那一個月匯個1000萬台幣出國，有甚麼需要注意嗎? 謝謝各位 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.39.79.214 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1597426020.A.D67.html
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08/15 02:22, 3年前 , 1F
會 保證會被關心 周期性地匯10萬鎂也會也是
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08/15 02:22, 3年前 , 2F
上次有個投資移民的匯款到Chase 所以帳戶跟信用卡都被關了
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推
08/15 02:30, 3年前 , 3F
是一天只能換匯50萬台幣，會出去沒有50萬的限制
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08/15 02:30, 3年前 , 4F
匯國外50萬 單位好像是美金吧？
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但這種金額一定會被查吧
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08/15 02:32, 3年前 , 6F
之前用網路銀行直接從外幣戶頭匯7萬鎂 沒問題啊
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08/15 05:49, 3年前 , 7F
當然會被查，是否有洗錢嫌疑
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推
08/15 05:53, 3年前 , 8F
現在不管匯多少，都要簽隱私條款（肥咖條款）才能匯
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推
08/15 07:05, 3年前 , 9F
我臨櫃匯九萬鎂怎麼沒人叫我簽什麼條約？
08/15 07:05, 9F
推
08/15 09:04, 3年前 , 10F
50萬以上台幣，臨櫃簽署文件即可
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推
08/15 09:22, 3年前 , 11F
這到時候要匯回來時，可能也會很麻煩....
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08/15 09:23, 3年前 , 12F
是否成立法人來處理會更好？（好像網路上喵到過）
08/15 09:23, 12F
推
08/15 09:26, 3年前 , 13F
這篇你參考看看 https://bit.ly/31Sh7dd
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推
08/15 09:39, 3年前 , 14F
每筆結匯金額達五十萬美元以上之匯款 除申報書外要另附
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08/15 09:40, 3年前 , 15F
有關證明文件 確認後才能結匯 看你要不要拆單操作
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08/15 09:41, 3年前 , 16F
匯款百萬鎂會不會觸發甚麼事情 要看平常往來紀錄
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08/15 09:42, 3年前 , 17F
包含開戶時填寫的職業 收入 資產等資料 一個年收入3-5萬
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08/15 09:42, 3年前 , 18F
鎂的工程師 帳戶裡經常有百萬鎂資金進出 不被懷疑也難
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資金來源倒是沒問題，就是怕美國那邊被查或是直接被關帳 謝謝以上各位 看來還是把大部位放在台灣用複委託，其他部分用幾年的時間慢慢轉過去美國 這樣應該是比較沒有麻煩 ※ 編輯: onSale (114.39.79.214 臺灣), 08/15/2020 09:45:44
推
08/15 09:55, 3年前 , 19F
資金這麼大還是用複委託吧，不然找專業人士幫忙處理
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推
08/15 12:38, 3年前 , 20F
沒事，臨櫃簽名就好
08/15 12:38, 20F
推
08/15 13:14, 3年前 , 21F
百萬美元的匯款在國際上不是什麼大咖，資金來源正當，
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08/15 13:14, 3年前 , 22F
不會怕被國稅局查，就沒事，不需要自己嚇自己。
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08/15 13:15, 3年前 , 23F
絕對沒有必要因為怕這個所以分個幾年匯錢而用複委托。
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08/15 13:16, 3年前 , 24F
所有匯入、匯出記錄要長期保留就是了，以後匯回時即可
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08/15 13:16, 3年前 , 25F
證明是回收海外投資。
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推
08/15 13:31, 3年前 , 26F
據以前看過KYC時觀察是否可能涉及洗錢的指示列表，
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推
08/15 13:31, 3年前 , 27F
我目前操作美股的資金也將近100萬美元，我是直接用
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08/15 13:31, 3年前 , 28F
複委託。本來也是優先考慮海外券商，但後來想想我可
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08/15 13:31, 3年前 , 29F
能偶爾還是會做台股，錢如果匯來匯去的實在麻煩也怕
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08/15 13:31, 3年前 , 30F
有後遺症。
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08/15 13:31, 3年前 , 31F
這3個月做美股成交量換算台幣已經超過一億，券商就
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08/15 13:31, 3年前 , 32F
很乾脆直接把我的手續費降到比市面上最低的0.15%還
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08/15 13:31, 3年前 , 33F
要低，所以我現在操作美股的手續費已經遠比做台股的
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證交稅和手續費加起來要便宜。你如果資金夠大，我建
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議你先用複委託操作一段時間， 然後再跟券商談更低
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的手續費。
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說實在，資金高達百萬美金等級的人，不應該在乎複委
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託那一點點手續費，因為隨隨便便就賺回來了。
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還有 25 則推文
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此外，我當初去銀行用台幣換美金的時候，本來也以為
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才100萬美金左右沒什麼吧，沒想到搞了老半天！不同
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的行員來來去去，一直問我換匯目的是什麼，我說要做
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美股交易，銀行竟然還要我提證明！我說「你不換給我
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，我帳上美金不足就無法下單，那要怎麼證明？」這還
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08/15 15:40, 3年前 , 69F
沒完，行員又要我分成2天換，因為只換1499萬等值台
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08/15 15:40, 3年前 , 70F
幣以下的話，就不用和央行申報....搞了半天，最後主
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08/15 15:40, 3年前 , 71F
管同意讓我一次換足，但是要求我「隔天提供美股交易
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08/15 15:40, 3年前 , 72F
對帳單」作為資金用途的證明.....
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08/15 15:40, 3年前 , 73F
整個過程弄得我心情大壞！
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推
08/15 15:46, 3年前 , 74F
單筆超過50萬鎂要提供證明沒錯啊 下一個門檻是五百萬鎂
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推
08/15 18:45, 3年前 , 75F
投資最好儘量不要受到行員態度這種和目標沒直接關係
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08/15 18:45, 3年前 , 76F
的因素影響決策，銀行理專在有活動時會用盡方法哄你
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08/15 18:45, 3年前 , 77F
換美元，而且秒換，但不代表那時就該換 XD
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推
08/15 18:49, 3年前 , 78F
網友想必家世及資歷都很好，工作上不必受氣，否則心
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08/15 18:49, 3年前 , 79F
情不好下仍要為五斗米折腰，咬牙賺辛苦錢是家常便飯XD
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推
08/15 18:55, 3年前 , 80F
由於價格通常呈長期上漲但崩盤式短期下跌的特性，
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08/15 18:55, 3年前 , 81F
投資大多的時間都是在賺的，但能在崩盤後仍是賺的，
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08/15 18:55, 3年前 , 82F
才是真賺，之前都是過程。而過程中降低費用也是提高
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08/15 18:55, 3年前 , 83F
獲利的方法。經過眾多高手以及超級電腦分析長期大數據
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08/15 18:55, 3年前 , 84F
的研究，提升獲利最有效的方法是：降低交易費 XD
08/15 18:55, 84F
推
08/15 18:57, 3年前 , 85F
當然大戶在國內複委託，對國內經濟有貢獻，也值得嘉許
08/15 18:57, 85F
推
08/15 19:51, 3年前 , 86F
如果頻繁進出手續費就差很多，買了一直放就還好
08/15 19:51, 86F
推
08/15 20:10, 3年前 , 87F
交易次數夠少複委託就好啦 頻繁交易才差很多
08/15 20:10, 87F
推
08/15 20:54, 3年前 , 88F
資金越大應該越在乎手續費才對，因為扣的是%數
08/15 20:54, 88F
謝謝各位的建議 的確以前沒研究復委託就是考慮買賣手續費問題 不過這次的資金應該會是長期放置，一年可能交易個位數次數吧 我還是先來研究一下復委託好了 另外國內銀行真的很煩，有開戶就會打電話來問要不要借錢和保險 有資金存在帳戶內，就打電話推薦投資 這也是我之前不太想跟國內銀行有太多往來的原因，哈哈 ※ 編輯: onSale (114.39.79.214 臺灣), 08/15/2020 21:16:32
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08/15 22:16, 3年前 , 89F
你第一次匯的時候一定會被問錢是哪來的
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08/16 11:46, 3年前 , 90F
回覆講的都是匯出，匯出你只要有實質需求基本上不會擋，
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08/16 11:46, 3年前 , 91F
現在是如果券商一次性收到海外100萬美元一定是紅旗然後一
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08/16 11:46, 3年前 , 92F
堆KYC
08/16 11:46, 92F
推
08/16 11:59, 3年前 , 93F
勸你複委託
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08/16 17:12, 3年前 , 94F
只有一次性匯過25萬美到FT，沒問題當天晚上就收到
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推
08/16 18:31, 3年前 , 95F
你自己的標題也沒有/的那兩個關鍵字欸
08/16 18:31, 95F
推
08/17 10:12, 3年前 , 96F
原PO直接問卷商吧，個人只遇過卷商歡迎更多錢，沒遇過
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08/17 10:12, 3年前 , 97F
卷商或銀行因為錢多而找茶的。美國、香港都如此。
08/17 10:12, 97F
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08/17 10:13, 3年前 , 98F
至於KYC是不論多少錢都必須要求的。
08/17 10:13, 98F
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08/19 15:59, 3年前 , 99F
我台銀網銀要匯超過50萬台幣，不給匯
08/19 15:59, 99F
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08/19 16:00, 3年前 , 100F
之前櫃台好像說要自然人憑證插讀卡機就可
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08/19 16:00, 3年前 , 101F
不過我完全沒跳出自然人憑證的選項就被拒絕
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推
08/21 09:49, 3年前 , 102F
原來複委託也能談到這麼低的手續費 感謝h大分享
08/21 09:49, 102F
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