Re: [新聞] 韋禮安投資美國ETF 只靠3檔買下全世界

看板Foreign_Inv作者 (快樂很容易~)時間3年前 (2020/08/11 15:42), 3年前編輯推噓24(24推 0噓 30→)
留言54則, 20人參與, 3年前最新討論串2/2 (看更多)
※ 引述《davidchen329 (懶豬爵士)》之銘言： 1.原文連結： https://www.ettoday.net/news/20200806/1778499.htm 這邊提到： 「VTI加VEU的組合，等於投資全世界股市，BND則是美國整體債券市場。」韋禮安分析。而 現年33歲他，股債比約7比3，投資3年下來平均年賺約7%。 我發現不同的書說法略有差異，股債均衡某個程度是為了降低風險，透過債的低風險 降低整體投資組合的風險度從而讓投資人可以有比較高的容忍度，比較不會做出非理性 的動作，那我可不可以說如果我確定自己不會做出非理性的反應（砍在阿呆谷）， 那是不是應該要100%持有股票比較好(100% VTI for example)，有的書說50/50，有的 書（漫步華爾街）說根據年紀比例不同，有的書說年輕人應該全股票，這個想請教大家 的想法！最近想透過複委託買入VTI，我在ＦＴ已經有平衡了，如果複委託的部分短期 不打算動它，是不是應該全股票比較好？（複委託再平衡成本感覺太高了）
推
08/11 12:18,
DRIP是給超級大忙人用的　有誰真的連登入買進的時間都沒
08/11 12:18
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08/11 12:18,
有?
08/11 12:18
我倒不這樣想，因為人性難以控制，利用drip機械化再買入，可以把人的因素降到最低 我的台股配息下來要在買入就會想是要早點買還是晚點買，如果考慮過多其實就是在 time the market了，我的VTI/VNQ/BND就真的完全不用管什麼時候配息，反正drip會 幫我處理好，只要不要手癢亂賣股票就好！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.250.128.97 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1597131778.A.B53.html ※ 編輯: boombastick (111.250.128.97 臺灣), 08/11/2020 15:43:33
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08/11 15:54, 3年前 , 1F
所有人在變得不理性之前原本都是理性的, 建議最多90%.
08/11 15:54, 1F
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08/11 15:56, 3年前 , 2F
複委託的話低風險的部分用定存+現金規劃就好了.
08/11 15:56, 2F
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08/11 15:58, 3年前 , 3F
根據年齡調整低風險資產比例只是個粗略的建議, 實際需要
08/11 15:58, 3F
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08/11 16:01, 3年前 , 4F
多少要看每個人的情況, 只是通常風險承受度會隨年齡下降.
08/11 16:01, 4F
推
08/11 16:03, 3年前 , 5F
100%股票不一定會贏8/2股債呀
08/11 16:03, 5F
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08/11 16:06, 3年前 , 6F
100%股票在退休時如果是多頭會爽歪，空頭哭歪
08/11 16:06, 6F
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08/11 16:07, 3年前 , 7F
不過依照歷史短空長多的股市慣性，空頭可以用儲蓄渡
08/11 16:07, 7F
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08/11 16:07, 3年前 , 8F
過
08/11 16:07, 8F
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08/11 16:08, 3年前 , 9F
所以100%股票不是不行，但身上至少要有可用兩、三年
08/11 16:08, 9F
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08/11 16:08, 3年前 , 10F
的緊急預備金
08/11 16:08, 10F
推
08/11 16:12, 3年前 , 11F
基本上就是看你自己，你真的能在熊市時不做賣出，那100%
08/11 16:12, 11F
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08/11 16:13, 3年前 , 12F
或是9:1 我覺得差異不大。
08/11 16:13, 12F
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08/11 16:13, 3年前 , 13F
以上是在累積階段，至於提領階段考量多。100%股不一定好
08/11 16:13, 13F
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08/11 16:14, 3年前 , 14F
所有的人在不理性之前都是理性的！這句話有打到我的
08/11 16:14, 14F
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08/11 16:14, 3年前 , 15F
點！講得太好了！
08/11 16:14, 15F
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08/11 16:17, 3年前 , 16F
很多人都是從投資變投機的 XD
08/11 16:17, 16F
推
08/11 16:27, 3年前 , 17F
100％理性??我知道我不可能做得到
08/11 16:27, 17F
推
08/11 16:44, 3年前 , 18F
全丟AOA然後開drip啊，每年只打交易一次，只買不賣，
08/11 16:44, 18F
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08/11 16:44, 3年前 , 19F
這樣近乎100%理性
08/11 16:44, 19F
推
08/11 16:45, 3年前 , 20F
我認識一些朋友就是樓上的做法, 每年再平衡一次足夠了
08/11 16:45, 20F
推
08/11 17:09, 3年前 , 21F
去看點書吧 股債90/10的報酬率比100%股票好，標準差也較小
08/11 17:09, 21F
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08/11 17:38, 3年前 , 22F
不要過度重視再平衡可能帶來的報酬, 這東西有好有壞,
08/11 17:38, 22F
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08/11 17:39, 3年前 , 23F
再平衡主要是控制風險的手段, 績效被影響是副作用.
08/11 17:39, 23F
推
08/11 17:51, 3年前 , 24F
f大，那是要看你取得時間區間。不過我是認同9：1當然會優
08/11 17:51, 24F
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08/11 17:51, 3年前 , 25F
於100%股，但我認為長期持有不擇時進出比這些都還重要
08/11 17:51, 25F
推
08/11 18:03, 3年前 , 26F
金融海嘯來臨時，有買債的人能賣掉一些債加碼股市
08/11 18:03, 26F
推
08/11 18:19, 3年前 , 27F
樓上正解
08/11 18:19, 27F
推
08/11 18:42, 3年前 , 28F
股災時再平衡的確有好處，但考量到樓主複委託的情況下，
08/11 18:42, 28F
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08/11 18:42, 3年前 , 29F
再平衡的成本應該很高
08/11 18:42, 29F
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08/11 18:44, 3年前 , 30F
當然添加新的資金再平衡例外
08/11 18:44, 30F
推
08/11 20:06, 3年前 , 31F
長期投資每個人看的角度不一樣
08/11 20:06, 31F
推
08/11 20:08, 3年前 , 32F
複委託有個小確信就是，高信評債券會退稅
08/11 20:08, 32F
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08/11 20:09, 3年前 , 33F
退稅的錢幾乎都可以多買賣一次30萬的成本了
08/11 20:09, 33F
推
08/11 20:18, 3年前 , 34F
不同區間 不同的股債比各有勝負
08/11 20:18, 34F
推
08/11 20:34, 3年前 , 35F
人往往會高估自己抵抗風險的能力
08/11 20:34, 35F
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08/11 20:52, 3年前 , 36F
感謝各位回覆，學到了不少！平衡還是有其必要性！
08/11 20:52, 36F
推
08/11 21:10, 3年前 , 37F
可以去看「長線投資之道」，該書作者是不買債券的。如果
08/11 21:10, 37F
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08/11 21:11, 3年前 , 38F
你風險承受度高，可以100%投入
08/11 21:11, 38F
推
08/11 22:43, 3年前 , 39F
其實今年三月就是很好的風險容忍度試金石XDD
08/11 22:43, 39F
推
08/11 23:41, 3年前 , 40F
今年三月崩盤的時間短了點。若拉長到3個月以上，會很煎熬
08/11 23:41, 40F
推
08/12 00:06, 3年前 , 41F
100%股 不一定會贏股+債 有歷史數據的
08/12 00:06, 41F
推
08/12 07:31, 3年前 , 42F
100%股相對簡單暴力，前提是心裡承受得了上下波動
08/12 07:31, 42F
推
08/12 07:51, 3年前 , 43F
4 你可以年歲大時再慢慢調整債的比例
08/12 07:51, 43F
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08/12 07:51, 3年前 , 44F
不過個人經驗是 還是下場後才知道自己會不會砍在阿呆
08/12 07:51, 44F
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08/12 07:51, 3年前 , 45F
谷 haha
08/12 07:51, 45F
推
08/12 08:11, 3年前 , 46F
不下場前都講假的，實際下場操作才知道自己的心理承受程度
08/12 08:11, 46F
推
08/12 10:31, 3年前 , 47F
對。而且10萬能承受50%損失,不等於千萬也能
08/12 10:31, 47F
推
08/12 11:24, 3年前 , 48F
除非你買完就不加入新的資金 DRIP才可以幫你機械化處理
08/12 11:24, 48F
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08/12 11:25, 3年前 , 49F
當你每年會投入新資金時 你人性考驗在新資金這邊怎麼買
08/12 11:25, 49F
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08/12 11:25, 3年前 , 50F
所以除非你買完就不碰那個帳號 不然考驗都在
08/12 11:25, 50F
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08/12 11:33, 3年前 , 51F
個人從投資開始就幾乎都是100%股票 覺得沒想像中煎熬XD
08/12 11:33, 51F
推
08/12 14:03, 3年前 , 52F
我也是阿，只有一開始的一個月會煎熬，後面都放飛了
08/12 14:03, 52F
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08/13 01:18, 3年前 , 53F
DRIP你還是能登入帳號買賣阿 是有啥用
08/13 01:18, 53F
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08/13 01:19, 3年前 , 54F
帳號密碼給我改掉 不給你登入 才有用吧
08/13 01:19, 54F
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