[請益] 簡易資產配置疑問請益

看板Foreign_Inv作者 (小阿許)時間6年前 (2019/08/15 23:46), 編輯推噓4(4推 0噓 33→)
留言37則, 8人參與, 6年前最新討論串1/1
各位先進大家好，有些小疑問想麻煩各位先進，謝謝。 最近會開複委託，想以簡易的方式投資全球市場。 個人年紀38歲，已成家，有一個小孩，無房貸。 初次投入金額為30萬鎂，每年約可再投入1.5萬鎂直到退休 (約60歲) *目前資產配置策略如下: 1.股債比50:50，個人偏保守。 2.選用累積型ETF，省去股息再投入問題。 3.想取得全世界平均報酬即可。 4.股債比偏移超過15%，執行再平衡。 *股票選用 VWRA，(英股) FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating 英股部分 VWRD 與 VWRA 比 VT 更具稅務優勢。 *債劵選用 VAGU，(英股) Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF VAGU 比 BNDW 追蹤的指標看起來，多了避險功能， 其主要的功能性是? 全球債劵ETF在英股是否有比美股更具有稅務優勢? (VAGU 是否比 BNDW 更具稅務的優勢?) 這個資產配置的策略是否適合個人狀況?? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.136.45.42 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1565883988.A.D08.html
→
08/15 23:52, 6年前 , 1F
bndw也有美元避險，這點兩支是一樣的。
08/15 23:52, 1F
→
08/15 23:55, 6年前 , 2F
關於貨幣避險，這篇可以參考 https://reurl.cc/GMDGp
08/15 23:55, 2F
推
08/16 03:22, 6年前 , 3F
VAGU是新上市的標的嗎？沒聽過也查不到歷史資料
08/16 03:22, 3F
→
08/16 03:23, 6年前 , 4F
其實避險的話 債券我認為配美公債比較好
08/16 03:23, 4F
→
08/16 03:25, 6年前 , 5F
英股的IDTM, IDTL或是對應的美股IEI,VGIT,TLT都可考慮
08/16 03:25, 5F
→
08/16 07:43, 6年前 , 6F
複委託的話，可以考慮AOA等系列
08/16 07:43, 6F
→
08/16 09:46, 6年前 , 7F
感謝ffaarr大大解惑，另VAGU為2019/6/18才在倫交所發行
08/16 09:46, 7F
→
08/16 09:54, 6年前 , 8F
跟BNDW追蹤相同指標指數的標的，總開銷0.10%
08/16 09:54, 8F
→
08/16 10:29, 6年前 , 9F
認同Vanguard的經營理念，所以只買V家
08/16 10:29, 9F
→
08/16 10:34, 6年前 , 10F
VAGU的退稅比例若較BNDW多，那麼VAGU會較有優勢
08/16 10:34, 10F
→
08/16 10:45, 6年前 , 11F
英國如預期脫歐後，愛爾蘭假使脫英，愛爾蘭在倫交所發
08/16 10:45, 11F
→
08/16 10:46, 6年前 , 12F
行的ETF是否會受到影響?
08/16 10:46, 12F
→
08/16 11:00, 6年前 , 13F
在不自行申請nec退稅的情況下，vagu是一定有賦稅優勢，但
08/16 11:00, 13F
→
08/16 11:01, 6年前 , 14F
如果有申請退稅就很難說。
08/16 11:01, 14F
→
08/16 11:31, 6年前 , 15F
依個人拙見，VAGU、BNDW 將穩健的各類型債劵進行整合，
08/16 11:31, 15F
→
08/16 11:31, 6年前 , 16F
或許可提供投資人可接受的標準差、報酬的固定收益資產
08/16 11:31, 16F
→
08/16 11:32, 6年前 , 17F
並降低了利率所帶來的風險。
08/16 11:32, 17F
→
08/16 12:01, 6年前 , 18F
最近在思考，若以各方面考量，40歲左右最佳化的配置:
08/16 12:01, 18F
→
08/16 12:01, 6年前 , 19F
1.時間成本(外幣帳戶現金流管理、退稅業務、選擇市場
08/16 12:01, 19F
→
08/16 12:02, 6年前 , 20F
標的分析...等)
08/16 12:02, 20F
→
08/16 12:02, 6年前 , 21F
2.金錢成本(持有成本及交易成本)
08/16 12:02, 21F
→
08/16 12:03, 6年前 , 22F
3.換現能力(若緊急事故，急需一筆資金，可先將債劵賣出
08/16 12:03, 22F
→
08/16 12:03, 6年前 , 23F
，平衡型VBAL會賣到股票)
08/16 12:03, 23F
→
08/16 12:03, 6年前 , 24F
若以"被動"投資策略來說，這個50/50策略可能會較適合
08/16 12:03, 24F
→
08/16 12:04, 6年前 , 25F
自己相當年紀投資人。
08/16 12:04, 25F
推
08/16 19:27, 6年前 , 26F
30萬美金 超厲害的了
08/16 19:27, 26F
→
08/16 19:40, 6年前 , 27F
vagu的Effective YTM只有1.3%,又要承擔匯率風險，我自己會
08/16 19:40, 27F
→
08/16 19:40, 6年前 , 28F
偏好台幣或美元定存就好，或是純美債
08/16 19:40, 28F
→
08/16 20:16, 6年前 , 29F
ytm沒有把 避險收益算進去，避險收益可參見我第二行連結
08/16 20:16, 29F
→
08/16 20:17, 6年前 , 30F
算完美金避險收益之後，整體收益會很接近純美債。
08/16 20:17, 30F
推
08/17 08:45, 6年前 , 31F
請問避險收益在領航官網查的到嗎，剛看了一下似乎沒
08/17 08:45, 31F
→
08/17 08:45, 6年前 , 32F
有？
08/17 08:45, 32F
→
08/17 10:07, 6年前 , 33F
目前還查不到，都是自己估的。
08/17 10:07, 33F
→
08/17 10:08, 6年前 , 34F
不知道應該算是哪一部分，可以算資本利得嗎？
08/17 10:08, 34F
推
08/27 07:43, 6年前 , 35F
如果有考量換現能力的話，那交易量也該考慮進去，
08/27 07:43, 35F
→
08/27 07:43, 6年前 , 36F
畢竟交易金額較大
08/27 07:43, 36F
→
09/01 10:10, 6年前 , 37F
已查到避險賺的，是Forward Currency Contracts 的收入
09/01 10:10, 37F
‣ 更多 c39013094 的文章
文章代碼(AID): #1TLNvKq8 (Foreign_Inv)