[請益] 初入被動投資，資產配置請益

看板Foreign_Inv作者 (小Lee)時間4年前 (2019/07/11 17:23), 編輯推噓8(8推 0噓 31→)
留言39則, 6人參與, 4年前最新討論串1/1
各位投資前輩好， 小弟近期開始接觸指數化以及被動投資， 從投資金律、智慧型資產配置、綠角、網路上的許多部落格等都有些許涉略，並開始決定 以此方法來做資產規劃，規劃大致如下，也請各位先進們不吝指教。 A.規劃投入金額：初始金7萬美元，每年預計再投入3萬美元。 B.投資券商平台：預計使用複委託，因考慮目前投資金額尚不大，未來當部分放大後，再 轉移至國外券商，如IB、FT並搭配花旗全球速匯來節省匯費。 C.資產配置： 1.股票：特別股：債券 = 85%：5%：10% 2.股票部位（85%） VUSD:LN：40% AOA：40% 0050 / 台灣個股：5% 3.特別股部位（5%） 台灣金融特別股：5% 4.債券部位（10%） AOA：10% 5.再平衡週期：每年 D.心得及欲請益問題： 1.使用複委託原因：為投資英股，但部位仍不足IB免帳管費的10萬美元。 2.標的為AOA原因：因使用複委託並為了每年投入資金時可超過最低手續費。未來如部位 放大，則轉移至IB，標的轉換成VT/VTI、BND/IEF/TLT。 3.美股部位以及股票部位比重較高原因：使用portfoliovisualizer做回測後覺得自身尚 可承受此配置之標準差，並可提高夏普值。 以上為小弟初淺的一些資產配置及心得，在此感謝版上許多先進的心得以及不吝分享，總 是能激發許多實用的想法及觀念。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.72.216.76 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1562836992.A.761.html
推
07/11 17:26, 4年前 , 1F
AOA有20%以上的債券，你要作資產配置就要把那部視為債券
07/11 17:26, 1F
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07/11 17:26, 4年前 , 2F
抱歉看錯，第一行當作沒寫。
07/11 17:26, 2F
推
07/11 17:28, 4年前 , 3F
重押美股看到的夏普值是「過去的夏普值」不是你會拿到的。
07/11 17:28, 3F
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07/11 17:29, 4年前 , 4F
當然風險可承受，也喜歡這樣的配置也就還好
07/11 17:29, 4F
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07/11 17:34, 4年前 , 5F
然後就是你複委託每年要再平衡，成本可能有點多。
07/11 17:34, 5F
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07/11 17:36, 4年前 , 6F
然後關於特別股配置我有一點不懂，雖然台灣特別股中金融股
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07/11 17:37, 4年前 , 7F
的市值佔了9成3（剛巧今早算的），但同一產業就是有可能在
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07/11 17:37, 4年前 , 8F
某種狀況下一起出問題，為什麼要排除可能分散風險的機會？
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07/11 17:38, 4年前 , 9F
加入一些非金融特別股不是比較合理嗎？
07/11 17:38, 9F
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07/11 17:43, 4年前 , 10F
當然初始金額小無法分散先買金融是合理，但覺得不用局限
07/11 17:43, 10F
推
07/11 17:53, 4年前 , 11F
金融特別股不是有霸王條款嗎，又不一定每年會有固定收入
07/11 17:53, 11F
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07/11 20:02, 4年前 , 12F
特別股自己定位為有較高殖利率的定存部位，但在股災的時
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07/11 20:02, 4年前 , 13F
候跟股票會受一樣大的衝擊，且台灣特別股有較高殖利率的
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07/11 20:02, 4年前 , 14F
真的幾乎只能侷限於在同產業，這部分會再好好思考如何達
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07/11 20:02, 4年前 , 15F
到分散風險，謝謝f大
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推
07/11 20:14, 4年前 , 16F
也就中鋼特可以分散了 但現在好貴
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07/11 20:26, 4年前 , 17F
非金融股有四支，國喬、中鋼、台泥、裕融（一般算其他）
07/11 20:26, 17F
推
07/11 20:28, 4年前 , 18F
特別股沒有跟股票部位負關係的抵抗能力
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07/11 20:28, 4年前 , 19F
不過不管是否金融，特別股這幾個月都漲很多，殖利率就低了
07/11 20:28, 19F
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07/11 20:29, 4年前 , 20F
很類似公司債的概念
07/11 20:29, 20F
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07/11 20:30, 4年前 , 21F
而且日前富邦特還被質疑有沒有要發放
07/11 20:30, 21F
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07/11 20:31, 4年前 , 22F
如果直接AOA加0050會不會比較好再平衡了？
07/11 20:31, 22F
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07/11 20:32, 4年前 , 23F
畢竟AOA每年會自動再平衡2次，就剩0050考慮而已
07/11 20:32, 23F
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07/11 20:33, 4年前 , 24F
類似但風險比公司債還大，同公司的公司債的殖利率會低一截
07/11 20:33, 24F
推
07/11 20:34, 4年前 , 25F
特別股要初級市場購入的比較好
07/11 20:34, 25F
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07/11 20:35, 4年前 , 26F
市場上的次級市場買賣通常都得接受次一等的殖利率報酬
07/11 20:35, 26F
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07/11 20:43, 4年前 , 27F
嗯！如果有抽股的話，其實特別股一般抽到的機率不低。
07/11 20:43, 27F
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07/11 20:43, 4年前 , 28F
因為不像其他股抽新股有價差可賺。
07/11 20:43, 28F
推
07/11 20:45, 4年前 , 29F
拍拍手.雖然原po沒說幾歲,但從股債配置來看應該相當年
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07/11 20:45, 4年前 , 30F
輕,現在就開始懂得全市指數投資/資產配置,真的很棒,給幾
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07/11 20:45, 4年前 , 31F
個看法...
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07/11 20:46, 4年前 , 32F
1.台灣金融特別股溢價太高(也可能是台灣利率太低),最多
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07/11 20:46, 4年前 , 33F
可能再持有兩年,就要另找標的
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07/11 20:47, 4年前 , 34F
2.配置比部份,我一直認為只要真實認識自我者,上漲抱得
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07/11 20:47, 4年前 , 35F
住下跌睡得著,都是適當都是好的
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07/11 20:47, 4年前 , 36F
3.最重要的是能夠堅持下去
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07/12 09:49, 4年前 , 37F
抱歉昨天漏寫，非金融的還有光隆甲特。
07/12 09:49, 37F
推
07/12 11:55, 4年前 , 38F
一年投入3萬，應該是非常利害了
07/12 11:55, 38F
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07/19 15:14, 4年前 , 39F
謝謝各位先進的意見，獲益良多
07/19 15:14, 39F
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