[請益] 再平衡的執行策略?

看板Foreign_Inv作者時間6年前 (2017/10/14 08:08), 編輯推噓5(5推 0噓 23→)
留言28則, 9人參與, 6年前最新討論串1/1
如題, 因為身邊沒有認識同樣利用國外券商投資ETF的朋友, 因此來版上求建議. 小弟已經在 TD 開好帳戶並買進ETF, 目前投資經歷大約4個月, 資產配置如下: VTI:65% VEU:10% VSS:5% VNQ:10% BND:10% 目前策略為每年單筆$20,000匯入TD帳戶, 每季投入$5,000, 所以每季預計投入在ETF的金額為: VTI:$3,250 VEU:$500 VSS:$250 VNQ:$500 BND:$500 假設三個月後ETF有漲有跌, 資產配置比重變成以下: VTI:60% VEU:10% VSS:10% VNQ:15% BND:5% 這時候我會將預計投入的$5,000重新分配, 把資產比重重新調整成一開始的配置。 等於是每三個月做一次再平衡。 不過這種再平衡的方式沒有辦法做到「賣高」,換句話說就是賣出已經漲的資產, 雖然長期投資講究的重點是「盡可能將資金長期留在股市」, 不過我覺得適時賣出過度漲幅/被高估的資產也是很重要的。 想請教版友們目前有使用那些再平衡的方式有哪些? 還請賜教, 非常感謝! -------- 除此之外還有兩個疑問: PS1:如果我在TD設定「股息自動再投入」,因為投資金額不多, 配息才幾十塊美金而已, 但是像 VTI 單股就要$130, 這樣還能做股息自動再投入嗎? PS2:之前來版上爬文, 看到版友們說目前債券殖利率過低, 不如直接定存甚至100%投入股票, 請問大家是直接看10年期公債殖利率來決定嗎? 如果殖利率低到只有1%乾脆就放定存? 附上目前債券殖利率:http://www.wsj.com/mdc/public/page/mdc_bonds.html 以上, 非常感謝! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.231.43.147 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1507939690.A.11E.html
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10/14 08:33, 6年前 , 1F
drip 進去 會買小數點以下
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10/14 08:50, 6年前 , 2F
喔喔, 原來可以買小數點 XD
10/14 08:50, 2F
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10/14 09:01, 6年前 , 3F
是股息自動投入才會有小數點以下，自己下單是買不到的。
10/14 09:01, 3F
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10/14 09:03, 6年前 , 4F
網路上 Rib 有寫一個自動計算再平衡買入金額股數的 excel.
10/14 09:03, 4F
推
10/14 09:06, 6年前 , 5F
另外有個部落客 hclovenote 有篇文章關於回測及再平衡，可
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10/14 09:06, 6年前 , 6F
以了解一下如何使用某些回測網站估計一下再平衡策略，我自
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10/14 09:06, 6年前 , 7F
己目前是每月投入，每年再平衡。
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10/14 09:42, 6年前 , 8F
如果是這個策略，就不要主動判斷高和低啊。
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推
10/14 09:43, 6年前 , 9F
不要投入錢 直接再平衡到原比例 應該就是你想要的效果?
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10/14 09:44, 6年前 , 10F
如果有能力準確「適時賣出漲多資產」就不用搞配置和長投了
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10/14 09:46, 6年前 , 11F
先賣再買再投入和你現在做法結果是一樣，只是增加交易次數
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10/14 09:48, 6年前 , 12F
另可以選擇的作法是半年或一年才執行一次，也就是其他季投
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10/14 09:49, 6年前 , 13F
入時還是定期定額，到半年或一年再依漲跌重行分配投入比例
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10/14 09:49, 6年前 , 14F
但無論哪種情況，在大量投入階段，幾乎不需要賣出作再平衡
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10/14 09:50, 6年前 , 15F
除非哪一年股債走勢差距非常大的情況。
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10/14 09:51, 6年前 , 16F
長期投資，且無法預測走勢的情況下，追求所謂買低賣高只是
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10/14 09:52, 6年前 , 17F
感覺而已，沒什麼太實質的意義。
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10/14 09:59, 6年前 , 18F
但我也承認常常買進的時候會做設法買便宜一點這種感覺良好
10/14 09:59, 18F
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10/14 09:59, 6年前 , 19F
的事，結果就是常常因此買得更貴。
10/14 09:59, 19F
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10/14 10:39, 6年前 , 20F
一年平衡一次就行了
10/14 10:39, 20F
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10/14 10:43, 6年前 , 21F
另外殖利率高低就是看你實際上要買的etf的殖利率來判斷，
10/14 10:43, 21F
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10/14 10:44, 6年前 , 22F
覺得太低甚至扣掉費用不如台灣定存，就改台幣定存也可以。
10/14 10:44, 22F
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10/14 10:59, 6年前 , 23F
原來如此, 感謝樓上大家回覆! 來去找文章研究一下
10/14 10:59, 23F
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10/14 11:27, 6年前 , 24F
to gundam00大:這是我原本想要的沒錯, 但是看完回覆
10/14 11:27, 24F
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10/14 11:27, 6年前 , 25F
重新思考一下,決定不去猜測股價,重複再投入就好
10/14 11:27, 25F
推
10/14 12:46, 6年前 , 26F
太頻繁的再平衡 績效不會好..一年一次就可以了
10/14 12:46, 26F
推
10/14 13:01, 6年前 , 27F
建議只需要一年平衡一次
10/14 13:01, 27F
推
10/14 15:32, 6年前 , 28F
少買和賣出意思是一樣的啊，你的煩惱是錢太多XD
10/14 15:32, 28F
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