[新聞] 詐團最愛銀行專案金檢 結果最快9月出爐

看板Finance作者 (阿不要．鄧不利多)時間11月前 (2023/06/26 00:27), 編輯推噓12(13推 1噓 49→)
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詐團最愛銀行專案金檢 結果最快9月出爐 工商時報 戴瑞瑤 2023.06.25 立法院財委會4月中通過臨時提案，要求金管會對人頭戶最多十大銀行進行專案金檢，金 管會25日表示，專案金檢5月已開始，預計會進行到7月，對於去年「投資詐欺案件使用人 頭帳戶各金融機構占比」的前十名銀行做防詐風控機制檢視專案檢查，最快9月底前提出 報告。 國內出現銀行行員勾結詐騙集團，金管會遭外界點名打詐失職，金管會今（25日）強調， 已經對行員涉嫌與詐騙集團勾結的銀行加強監管，相關缺失除依銀行法規定從重處分外， 並已要求銀行提出改善措施，確實改善。 金管會也表示，為強化對於人頭帳戶、網路銀行、虛擬帳號的金融監理作為，已於5月至7 月間，對於去年「投資詐欺案件使用人頭帳戶各金融機構占比」的前十名金融機構辦理防 詐風控機制檢視專案檢查，預計9月底前提出書面報告。 檢查重點有四項，包括「金融機構對於人頭帳戶及數位存款帳戶增列開戶審查管控措施」 、「人頭戶偵測機制之妥適性與警示帳戶聯防機制之落實」、「高風險自動化業務（網銀 、ATM等）之控管機制」，以及「金融機構對於對網站業者或企業（包括第三方支付業者 ）申請虛擬帳號之管控作業」等。 外界也質疑人頭帳戶仍可持續在銀行開戶。金管會表示，依「疑似不法管理辦法」規定， 帳戶經法院、檢察署或司法警察機關通報為警示帳戶，除警示帳戶的交易功能全部暫停外 ，原帳戶持有人無法再開立新帳戶，所持有的其他存款帳戶（衍生管制帳戶）提款卡、語 音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能也會暫停，不會有人頭帳戶遭到移送法辦仍可持續 在銀行開戶的情形。 對於尚未成為警示帳戶的可疑帳戶，金管會指出，已請各銀行將銀行公會彙整的19種共通 性態樣納入預警指標或內部作業規範加強控管，其中包含針對失蹤人口遭利用作為人頭帳 戶之情形，以便銀行對於未被通報為警示帳戶但有可疑指標的帳戶加強控管。接下來，金 管會將配合法務部依洗錢防制法第15條之2第6項授權訂定子法，明訂帳戶暫停、限制功能 或逕予關閉之標準，進一步強化帳戶管控。 針對網路銀行，金管會也表示，已強化網銀約定轉帳風險控管，要求銀行對民眾申辦網銀 或開啟約定轉帳服務時，落實主動關懷提問，如有網路交易應採行OTP驗證機制，防止帳 戶款項遭盜轉。也已請各銀行就約定帳戶轉帳申請，視客戶性質及風險程度高低，將審核 期間由現行申辦日後次一日始生效，改為次二日生效。 在強化第三方支付業者申請虛擬帳號部分，金管會表示，除去年督導銀行公會彙整11種共 通性態樣，納入預警指標或內部作業規範加強控管外，也持續督導銀行落實對於申請虛擬 帳號的第三方支付業者或其他公司戶審核規定。另外，銀行公會已在今年上半年再研訂銀 行提供虛擬帳號服務強化客戶身分審查措施，並已於6月20日函請各銀行配合辦理。 https://reurl.cc/o7Rboq -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 218.35.160.207 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1687710477.A.B84.html
推
06/26 02:21, 11月前 , 1F
檢察體系弄崩了現在要來搞金融業484 幸好我轉行了
06/26 02:21, 1F
推
06/26 06:53, 11月前 , 2F
政府打擊詐騙政策：監督銀行業有沒有訂定相關風控機制
06/26 06:53, 2F
推
06/26 07:10, 11月前 , 3F
打詐辦公室！
06/26 07:10, 3F
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06/26 07:48, 11月前 , 4F
控管控管控管，真的鎖客訴到金管會還是說銀行過度警
06/26 07:48, 4F
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06/26 07:48, 11月前 , 5F
戒，馬上解除順便裁罰
06/26 07:48, 5F
噓
06/26 08:05, 11月前 , 6F
不去源頭抓詐騙集團 只會搞銀行 也不讓銀行真的有權控
06/26 08:05, 6F
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06/26 08:05, 11月前 , 7F
管
06/26 08:05, 7F
推
06/26 08:13, 11月前 , 8F
最近的司法機關很愛甩鍋 繼上次調查局甩鍋金管會 現在又
06/26 08:13, 8F
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06/26 08:13, 11月前 , 9F
有地檢署甩鍋金管會 金管會固然平常在搞一些鳥事情 但這
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06/26 08:13, 11月前 , 10F
一個月 司法機關把自己的辦案不力甩鍋給別人 會不會太好
06/26 08:13, 10F
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06/26 08:13, 11月前 , 11F
笑 還網紅化 真的夠離譜 我真懷疑是部會之間的鬥爭
06/26 08:13, 11F
推
06/26 08:27, 11月前 , 12F
我剛剛看工商時報的新聞 這次金檢是立委在立法院提案的
06/26 08:27, 12F
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06/26 08:28, 11月前 , 13F
立委提案要求金管會進行金檢
06/26 08:28, 13F
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06/26 08:44, 11月前 , 14F
甩鍋嗎？只能說金管會有太多措施可以讓人甩，108年
06/26 08:44, 14F
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06/26 08:44, 11月前 , 15F
的簡政便民措施今年還來用這個實地訪查列缺失態樣，
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06/26 08:44, 11月前 , 16F
詐騙集團可能笑道嘴都合不攏，不用地緣不可干擾要資
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06/26 08:44, 11月前 , 17F
料多數金融交易是正常交易，反而是正常做生意的個人
06/26 08:44, 17F
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06/26 08:44, 11月前 , 18F
要銀行查稅務規避態樣，這能怪他人甩鍋嗎？
06/26 08:44, 18F
推
06/26 08:55, 11月前 , 19F
先從金管會不受理拒絕開戶的客訴開始
06/26 08:55, 19F
推
06/26 09:39, 11月前 , 20F
搞防洗這些鳥事就飽了，正事都不用做了
06/26 09:39, 20F
推
06/26 11:22, 11月前 , 21F
嘻嘻民進黨自己爛詐騙罰則低不檢討，先來檢討銀行行員
06/26 11:22, 21F
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06/26 18:32, 11月前 , 22F
選舉到了 動起來動起來
06/26 18:32, 22F
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06/26 18:58, 11月前 , 23F
全面執政 立委都在耍廢 笑死
06/26 18:58, 23F
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06/26 20:04, 11月前 , 24F
廢物金管會.除了找人喝咖啡.要求減少人頭戶外,作了什麼?
06/26 20:04, 24F
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06/26 20:05, 11月前 , 25F
銀行通靈(它)會不會變警示嗎?客訴又叫銀行自己處理
06/26 20:05, 25F
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06/26 20:07, 11月前 , 26F
尸位素餐.對得起國家給的薪資嗎.
06/26 20:07, 26F
推
06/26 20:12, 11月前 , 27F
可以去看這一期的今週刊 有關於詐騙的專題報導
06/26 20:12, 27F
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06/26 20:13, 11月前 , 28F
看完就知道我們的問題出在哪 檢警司法機關先付一半責任吧
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06/26 20:14, 11月前 , 29F
檢警司法機關只會叫臉書配合下架廣告 反被嗆 請問你的
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06/26 20:15, 11月前 , 30F
法源依據在哪裡？
06/26 20:15, 30F
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06/26 20:16, 11月前 , 31F
檢警司法機關不趕快認真立法 用嘴巴叫別人配合？？？
06/26 20:16, 31F
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06/26 20:17, 11月前 , 32F
BTW今周刊也有點出法院法官不採信科技偵查的證據的問題
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06/26 20:18, 11月前 , 33F
因為台灣沒有科技偵查法 所以透過科技取得的證據無證據力
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06/26 20:18, 11月前 , 34F
這些東西怎麼看都是司法機關該先自己解決的吧
06/26 20:18, 34F
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06/26 20:19, 11月前 , 35F
還在那邊網紅化 把自己的責任甩鍋甩出去
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06/26 20:33, 11月前 , 36F
那個立法是立法院的問題，至於立法後法官大人一定也
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06/26 20:33, 11月前 , 37F
是秉持他們法學素養的原則應該不會改變，所以法律界
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06/26 20:33, 11月前 , 38F
是平民小老百姓無從干預的，檢察官被詐欺案件淹沒也
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06/26 20:33, 11月前 , 39F
是事實，金管會也是有其要付的責任，如報紙寫金管會
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06/26 20:33, 11月前 , 40F
說報傳警示帳戶能繼續開戶是謠傳，其實做開戶的就知
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06/26 20:33, 11月前 , 41F
道持僱傭證明還是能開戶，這是金管會的德政不是嗎？
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推
06/26 21:21, 11月前 , 42F
其實依照我國的立法實務 真正由立委立法的法條不多XD
06/26 21:21, 42F
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06/26 21:22, 11月前 , 43F
很多法條都是行政機關提出的 就是所謂的部會版條文
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06/26 21:22, 11月前 , 44F
像之前引起很大爭議的數位中介法
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06/26 21:23, 11月前 , 45F
我們的立法院 常常是拿到部會版條文才開始研究法條
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06/26 21:23, 11月前 , 46F
然後幾個比較有素質的立委再開始就部會版條文東改西改XD
06/26 21:23, 46F
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06/26 21:24, 11月前 , 47F
沒素質的立委就在朝野協商或委員會的拍桌叫囂(誤)
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06/26 21:34, 11月前 , 48F
是，但是法官檢察官推動立法的有嗎？金管會是主管機
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06/26 21:34, 11月前 , 49F
構但長期叫金融業控管也沒有整合給控管後明確指示更
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06/26 21:34, 11月前 , 50F
遑論有給權限讓基層預防，所以之前花旗銀行開戶說有
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06/26 21:34, 11月前 , 51F
紋身不符合氣質婉拒開戶上新聞還是開不成原因無他他
06/26 21:34, 51F
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06/26 21:34, 11月前 , 52F
們是外資但本土的一定一封申訴函就開了尤其是官股，
06/26 21:34, 52F
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06/26 21:34, 11月前 , 53F
金管會自己甩給基層的比其他單位多太多了。所以不要
06/26 21:34, 53F
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06/26 21:34, 11月前 , 54F
再講其他單位甩鍋什麼，金管會自己也要看看自己被甩
06/26 21:34, 54F
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06/26 21:34, 11月前 , 55F
鍋為何接受度會這麼高，很主要的就是其長期甩鍋基層
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06/26 21:34, 11月前 , 56F
，上面講到的地緣性態樣講過笑話有位同業說客戶從台
06/26 21:34, 56F
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06/26 21:34, 11月前 , 57F
北到南部出差經過中部突然想開戶拿不出東西居然申訴
06/26 21:34, 57F
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06/26 21:34, 11月前 , 58F
金管會成案（當然不一定有問題但出問題機率太高了）
06/26 21:34, 58F
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06/26 21:35, 11月前 , 59F
這種難怪詐騙集團要多少帳號都不是問題。
06/26 21:35, 59F
推
06/26 22:21, 11月前 , 60F
桂圓真的雖小,有的看了就有問題擋了被客訴,主管也不挺
06/26 22:21, 60F
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06/26 22:21, 11月前 , 61F
還會怪桂圓態度不好才被客訴,笑死
06/26 22:21, 61F
推
06/26 23:21, 11月前 , 62F
06/26 23:21, 62F
推
06/26 23:22, 11月前 , 63F
06/26 23:22, 63F
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