[閒聊] 洗錢防制的工作是不是注定過勞啊？

看板Finance作者 (Hey)時間2年前 (2021/12/15 22:40), 2年前編輯推噓23(26推 3噓 44→)
留言73則, 22人參與, 2年前最新討論串1/2 (看更多)
（更新補充） 出了台北是不是就絕對沒有洗防的工作了？ 如果非常在意、 真的希望年資、履歷、專業，可以有機會累積 是不是除了台北，桃園、台中、高雄 都不可能有洗防工作啊？ 因為一般來說應該是只有總行才有洗防的工作 而金融業不管金控銀行證券保險， 都一定是設在台北、根本不可能在台北以外？ - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 本肥是某保險業洗錢防制人員 整天查核、內部查核、外部查核 自己查來查去、部門間互相查來查去 也看著同事們來來去去，不停的一直在陣亡 一般的國立大學碩畢真的有發展空間嗎？ 待遇不上不下、發展性很未知 感覺整個台灣的洗防都尚未成氣候 制度建立的非常差、導致事情越處理越複雜 還有這個工作超缺資訊化、科技化 一邊鑽木取火一邊在處理各式各樣的通報案 常常為了很糞、很機械、很無腦的業務 導致整個部門加班加到飽 我只是想問一句， 業界有人是都穩定正常時間上下班 然後工作的氣氛是正常的嗎？ 為什麼洗防可以搞到這麼烏煙瘴氣？ 本來是覺得這個領域在台灣方興未艾 如果早一點投入卡位很有發展前景 但才沒幾年就覺得這個工作好浪費生命 一直在做一堆無腦蠢事怎麼辦 ----- Sent from JPTT on my iPhone -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.140.211.214 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1639579255.A.9B5.html
推
12/15 23:44, 2年前 , 1F
一個無法替公司帶來收益，反而是更多支出的單位
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12/15 23:44, 2年前 , 2F
只因為法令要求不得不做，還能多有發展性？
12/15 23:44, 2F
推
12/15 23:48, 2年前 , 3F
推樓上
12/15 23:48, 3F
推
12/16 00:16, 2年前 , 4F
壽險+1 洗防在我部門對面 氣氛很差 整天電話催人做
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12/16 00:16, 2年前 , 5F
洗防 沒看過有
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人準時下班的 一年內通常五成以上的人會離開 法遵
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12/16 00:16, 2年前 , 7F
也是 整天打電
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話叫人記得上課 蠻好笑的
12/16 00:16, 8F
推
12/16 04:15, 2年前 , 9F
內卷化
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12/16 04:18, 2年前 , 10F
在歐美洗錢防制若沒做好銀行會被幹到飛天，所以也帶動外
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部廠商推出各種系統解決方案。
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12/16 04:26, 2年前 , 12F
所以如果你不是在 tier 1 的銀行做這工作，基本上就是勞
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力密集...
12/16 04:26, 13F
先說我不是tier1的金融公司 但我朋友在tier1的一樣累的半死呀 還是金融業普遍都很累、累死正常 正常上下班不耗神的才是意外？
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12/16 06:11, 2年前 , 14F
台灣的洗防？就基層立場只想問，真的掃到寫出來有幾
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件能送出去？送出後對客戶有任何差異？還是來行拍桌
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12/16 06:11, 2年前 , 16F
問自動化設備為何不能用？為何不能領錢？就是放行給
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12/16 06:11, 2年前 , 17F
他領走然後若有事後就是追究，洗防目前就是求神拜佛
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希望客戶安好，畢竟連賣帳戶兩年後都洗白白，行員是
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12/16 06:11, 2年前 , 19F
一路黑到底。
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推
12/16 06:38, 2年前 , 20F
好像有間民營的還特別成立反洗錢的稽核部，聽到快笑死
12/16 06:38, 20F
噓
12/16 06:49, 2年前 , 21F
沒人逼你做洗防啊？
12/16 06:49, 21F
對，我只是想知道業界的狀況 因為我能認識的人也就幾個 不知道整個社會大環境的狀況是如何
推
12/16 08:41, 2年前 , 22F
金管會就是只會出張嘴啊
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金管會真的非常靠北、 通常會違反、能違法、敢違法的都是超高層 但金管會的要求，永遠只會搞死基層單位… ※ 編輯: yokoogawa (114.136.208.168 臺灣), 12/16/2021 09:00:32
推
12/16 09:00, 2年前 , 23F
台灣就不是法治社會，強凌弱眾暴寡吃香喝辣的就有關係的高
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12/16 09:00, 2年前 , 24F
層啊
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推
12/16 11:29, 2年前 , 25F
真的要洗錢的也不會洗到讓你隨便就查到
12/16 11:29, 25F
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12/16 11:48, 2年前 , 26F
其實今年逃稅就算洗錢之一，真的要報，真的很多都可
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12/16 11:48, 2年前 , 27F
以送上去，只是送去就沒下文，要不就是國稅局來跟你
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12/16 11:48, 2年前 , 28F
要很久之前就送過的要求將傳票調好來行印或拍照然後
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12/16 11:48, 2年前 , 29F
就又沒下文
12/16 11:48, 29F
推
12/16 12:02, 2年前 , 30F
美國是高度使用系統掃過 複雜的再人工判斷查核 所以美國
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12/16 12:02, 2年前 , 31F
有好幾間作洗防的SaaS公司 我記得AWS好像也有類似的服務
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12/16 12:02, 2年前 , 32F
台灣嘛… 就工人智慧做洗防
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12/16 12:06, 2年前 , 33F
啊都電子化了,反正複製貼上,有問題就送出去,管他的
12/16 12:06, 33F
推
12/16 12:21, 2年前 , 34F
小的在非tier1金控銀行做AML 專責單位，沒加過班欸，投
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12/16 12:21, 2年前 , 35F
入資源跟專責主管專業程度蠻重要的，此外，部門氣氛融
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洽，供參考。
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噓
12/16 19:58, 2年前 , 37F
洗防喔，調查局潤寅報了都沒辦你期待什麼
12/16 19:58, 37F
噓
12/16 19:59, 2年前 , 38F
新聞都說調查局吃案了Zzz
12/16 19:59, 38F
推
12/16 20:38, 2年前 , 39F
潤寅那個不是收賄嗎？
12/16 20:38, 39F
推
12/16 20:42, 2年前 , 40F
跟授信比較有關
12/16 20:42, 40F
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12/16 21:57, 2年前 , 41F
AML需要進到核心單位才有價值
12/16 21:57, 41F
推
12/16 22:14, 2年前 , 42F
aml就是成本單位，擺來應付金管會而已
12/16 22:14, 42F
推
12/16 22:18, 2年前 , 43F
原po會這麼累不就證明公司沒投入資源嗎？要系統沒系統
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12/16 22:18, 2年前 , 44F
，要人沒人
12/16 22:18, 44F
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12/16 22:19, 2年前 , 45F
講難聽點搞不好擺爛給金管會罰錢還比建系統划算
12/16 22:19, 45F
推
12/16 22:22, 2年前 , 46F
金管會的罰款比dowjones的年費還便宜，傻了才去投這塊
12/16 22:22, 46F
推
12/17 00:08, 2年前 , 47F
花旗的洗防系統很完善 新人訓練也超級扎實
12/17 00:08, 47F
但花旗的問題不在這裡…
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12/17 00:21, 2年前 , 48F
在某大型壽險做洗防，很忙但都還能準時上下班，系統算不
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12/17 00:21, 2年前 , 49F
錯有省到人力
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※ 編輯: yokoogawa (223.136.250.168 臺灣), 12/17/2021 00:22:55
推
12/17 00:28, 2年前 , 50F
那請問在哪裡 不太懂 是抓洗錢抓得不夠落實嗎
12/17 00:28, 50F
推
12/17 16:00, 2年前 , 51F
花旗的問題應該是CDD是BSP在做吧..還得要看RM臉色，不然
12/17 16:00, 51F
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12/17 16:00, 2年前 , 52F
花旗的policy是很完善的
12/17 16:00, 52F
推
12/17 17:03, 2年前 , 53F
叫銀行來抓逃漏稅更好笑，銀行又不是國稅局 行員有稅務專
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12/17 17:03, 2年前 , 54F
業嗎？他媽的那些銀行局的稽核自己也不懂稅法啦
12/17 17:03, 54F
推
12/17 17:06, 2年前 , 55F
智障銀行局整天想著基層沒辦法執行的政策在那邊打高空 幹
12/17 17:06, 55F
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12/17 17:59, 2年前 , 56F
對很好笑，但每次文來要調傳票都笑不出來，只想說沒
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12/17 17:59, 2年前 , 57F
有AI只有悲哀
12/17 17:59, 57F
推
12/17 21:20, 2年前 , 58F
洗錢防制本來就不應該推給基層行員做，銀行員又看不到顧
12/17 21:20, 58F
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12/17 21:20, 2年前 , 59F
客在其他銀行的金流…有沒有罪是法官認定吧 每次都把基層
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12/17 21:20, 2年前 , 60F
推入火坑被顧客辱罵
12/17 21:20, 60F
推
12/17 22:32, 2年前 , 61F
客戶是你找的還是法官找的?你做的是"可疑"申報還是認定有罪
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12/17 22:32, 2年前 , 62F
？很沒sense的前台會變成大家都一起忙
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推
12/18 21:26, 2年前 , 63F
重點是申報了客戶洗錢 客戶來行質問分行怎麼通報 行
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12/18 21:26, 2年前 , 64F
員只能裝死不認客戶直接嗆說國稅局就說是你們分行通
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12/18 21:26, 2年前 , 65F
報的還拿報告的資料給客戶看 同仁被質問當下頓時無語
12/18 21:26, 65F
推
12/18 22:09, 2年前 , 66F
有問題的是國稅局 公務員這樣搞是有問題的
12/18 22:09, 66F
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12/18 22:09, 2年前 , 67F
那個公務員已經違法了 是可以檢舉的
12/18 22:09, 67F
推
12/19 01:13, 2年前 , 68F
那個公務員違法了吧
12/19 01:13, 68F
推
12/19 01:51, 2年前 , 69F
對洗錢業務有期待是不是搞錯什麼
12/19 01:51, 69F
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12/19 01:51, 2年前 , 70F
評鑑過了可以擺一邊了
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12/19 08:05, 2年前 , 71F
之前遇到就直接說是電腦報表跳出報出去，不過那種態
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12/19 08:05, 2年前 , 72F
度不報出去對不起自己，雖然黑了也沒用，但真的感覺
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12/19 08:05, 2年前 , 73F
到被賣掉跟當初報是對的。
12/19 08:05, 73F
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