[閒聊] 定期審查，做不完。

看板Finance作者 (事隔多年一樣恨你)時間3年前 (2021/01/07 23:33), 編輯推噓29(29推 0噓 51→)
留言80則, 34人參與, 3年前最新討論串1/2 (看更多)
其實我是來抱怨的，若有違版規。還請大大告知。必定刪除。 以下為正文： 近來我們銀行定審量狂增，還要我們避免過度打擾客戶。 真的好難做啊！ 想問版上朋友們，有跟我一樣的情況嗎？ 讓我知道，原來我不孤單。 謝謝大家Y(^_^)Y -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.139.199.155 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1610033631.A.799.html
推
01/08 00:14, 3年前 , 1F
很多都是總行做
01/08 00:14, 1F
推
01/08 00:59, 3年前 , 2F
總行負責下放名單
01/08 00:59, 2F
推
01/08 01:14, 3年前 , 3F
原本就有B類、C類，現在又搞這個。。
01/08 01:14, 3F
推
01/08 02:55, 3年前 , 4F
017？
01/08 02:55, 4F
推
01/08 07:41, 3年前 , 5F
哭哭，我聽到都分行自己做
01/08 07:41, 5F
推
01/08 08:55, 3年前 , 6F
017吧
01/08 08:55, 6F
推
01/08 08:58, 3年前 , 7F
006吧
01/08 08:58, 7F
推
01/08 11:29, 3年前 , 8F
008也是分行做 超煩人
01/08 11:29, 8F
→
01/08 12:36, 3年前 , 9F
006做到瘋
01/08 12:36, 9F
→
01/08 12:44, 3年前 , 10F
004.5.6.7.8.9. 017.50 應該都分行做吧
01/08 12:44, 10F
→
01/08 13:31, 3年前 , 11F
006。高 中 低風險套餐流。爽歪歪
01/08 13:31, 11F
推
01/08 13:32, 3年前 , 12F
遇到智障主管 AML寫起來更痛苦
01/08 13:32, 12F
→
01/08 14:58, 3年前 , 13F
隨便寫啦 反正也沒人看
01/08 14:58, 13F
推
01/08 18:28, 3年前 , 14F
007？
01/08 18:28, 14F
→
01/08 19:59, 3年前 , 15F
寫這個根本浪費生命
01/08 19:59, 15F
推
01/08 20:04, 3年前 , 16F
一個客戶8大各開一戶 就有八個經辦有工作做 真棒
01/08 20:04, 16F
推
01/08 20:12, 3年前 , 17F
017
01/08 20:12, 17F
推
01/08 20:48, 3年前 , 18F
其實歐美銀行也是這樣 只是說他們的主管機關比較不會因為
01/08 20:48, 18F
→
01/08 20:49, 3年前 , 19F
有人客訴AML太嚴又反過來靠杯銀行
01/08 20:49, 19F
→
01/08 20:50, 3年前 , 20F
我覺得追本溯源是文化差異的問題 我們是"不可以有客訴"
01/08 20:50, 20F
→
01/08 20:51, 3年前 , 21F
但歐美國家是"如何處理客訴"
01/08 20:51, 21F
→
01/08 20:52, 3年前 , 22F
這有點像是在課堂上 東方小孩不問問題 西方小孩狂問問題
01/08 20:52, 22F
推
01/08 23:19, 3年前 , 23F
叫分行小小經辦去詢問大戶金流，笑死了，這明明要獨立單
01/08 23:19, 23F
→
01/08 23:19, 3年前 , 24F
位審核才有意義，經辦敢寫分行大戶疑似洗錢嗎？怎樣都是上
01/08 23:19, 24F
→
01/08 23:19, 3年前 , 25F
報奈米戶再被打槍而已
01/08 23:19, 25F
→
01/09 08:33, 3年前 , 26F
獨立單位審核也要分行第一線提供的客戶資料才比較報的出
01/09 08:33, 26F
→
01/09 08:33, 3年前 , 27F
去
01/09 08:33, 27F
推
01/09 09:06, 3年前 , 28F
銀行現在都在幫調查局做事QQ
01/09 09:06, 28F
→
01/09 09:11, 3年前 , 29F
那個客戶資料檔、帳戶資料檔，總行會看不到分行看的
01/09 09:11, 29F
→
01/09 09:11, 3年前 , 30F
到的銀行應該不存在吧。分行行員並沒有比較厲害可以
01/09 09:11, 30F
→
01/09 09:11, 3年前 , 31F
了解客戶的往來背景跟資金來源，那些都是打電話問來
01/09 09:11, 31F
→
01/09 09:11, 3年前 , 32F
的或寄信請客戶提供，總行應該電話跟地址也有吧。
01/09 09:11, 32F
推
01/09 09:31, 3年前 , 33F
一個人300筆
01/09 09:31, 33F
推
01/09 12:44, 3年前 , 34F
歐美國家也是基層營業單位在做啦 只是他們這方面的金融
01/09 12:44, 34F
→
01/09 12:44, 3年前 , 35F
環境文化塑造很久了 所以比較平和 比較不會有鬼客訴
01/09 12:44, 35F
→
01/09 12:46, 3年前 , 36F
台灣的問題是 明明10年前該做的洗錢防制措施一直裝死
01/09 12:46, 36F
→
01/09 12:47, 3年前 , 37F
裝瞎 把問題拖著不解決 等到死到臨頭了 才不得不趕快加速
01/09 12:47, 37F
→
01/09 12:47, 3年前 , 38F
一連串作為 人家歐美國家走了十多年的路 我們得在2,3年內
01/09 12:47, 38F
→
01/09 12:49, 3年前 , 39F
走完 當然就搞出一堆問題 台灣在2007 2011 2014一直被列在
01/09 12:49, 39F
→
01/09 12:50, 3年前 , 40F
追蹤國家 被警告 但當時的執政黨(國民黨)裝死不處理
01/09 12:50, 40F
→
01/09 12:50, 3年前 , 41F
擺爛 把心力都擺在討好中國 不理國際組織
01/09 12:50, 41F
→
01/09 12:51, 3年前 , 42F
人家警告我們多年的問題還得等到政黨輪替後 來擦屁股收拾
01/09 12:51, 42F
→
01/09 12:52, 3年前 , 43F
善後 如果去把台灣這段洗錢防制的歷史來出來看 很感慨啊
01/09 12:52, 43F
→
01/09 12:53, 3年前 , 44F
這些事情 早該在2008年就得開始改善了 但就是有人擺爛不做
01/09 12:53, 44F
→
01/09 12:54, 3年前 , 45F
如果我國早在2008年就開始做洗錢防制 你各位現在2021年
01/09 12:54, 45F
→
01/09 12:55, 3年前 , 46F
還會抱怨嗎 不會 因為這個文化已經塑成了 客戶也都習慣
01/09 12:55, 46F
→
01/09 12:55, 3年前 , 47F
不然來賭賭2034年我們再回來這篇文章來驗證歷史
01/09 12:55, 47F
推
01/09 12:57, 3年前 , 48F
到底是哪個垃圾造成金融業很怕客訴的?
01/09 12:57, 48F
→
01/09 16:47, 3年前 , 49F
某位創造「金融服務業」名稱的人
01/09 16:47, 49F
推
01/09 17:09, 3年前 , 50F
現在執政黨都執政多久了 還在整天牽拖別人有意義嗎？
01/09 17:09, 50F
→
01/09 20:27, 3年前 , 51F
其實以洗錢防制真的如上面所言牽拖一說有點過了，但
01/09 20:27, 51F
→
01/09 20:27, 3年前 , 52F
民眾配合又是令一回事尤其主管機關面對行員要求嚴格k
01/09 20:27, 52F
→
01/09 20:27, 3年前 , 53F
yc了解客戶資金來源去處，面對客戶客訴說行員態度不
01/09 20:27, 53F
→
01/09 20:27, 3年前 , 54F
佳或拒絕開戶要求補資料又轉公文給總行，完全讓行員
01/09 20:27, 54F
→
01/09 20:28, 3年前 , 55F
處於腹背受敵狀態，這個可以好好討論，尤其前主委有
01/09 20:28, 55F
→
01/09 20:28, 3年前 , 56F
講過要注意事後而非單開戶審查卻是目前報上去，除了
01/09 20:28, 56F
→
01/09 20:28, 3年前 , 57F
增加一風險銀行對客戶毫無辦法，等發生問題又來文要
01/09 20:28, 57F
→
01/09 20:28, 3年前 , 58F
求，這種才是行員或金融業的最大難題。
01/09 20:28, 58F
推
01/10 01:00, 3年前 , 59F
經辦路過 真的多
01/10 01:00, 59F
推
01/10 04:44, 3年前 , 60F
洗錢防制真的被點名很久了 這幾年才開始做
01/10 04:44, 60F
推
01/10 08:36, 3年前 , 61F
客戶自己講的資金來源行員又沒辦法驗證 背後真實的資料只
01/10 08:36, 61F
→
01/10 08:36, 3年前 , 62F
有調查局和金管會有 只會叫行員kyc 沒有真實的資料只能
01/10 08:36, 62F
→
01/10 08:36, 3年前 , 63F
相信顧客說什麼就是什麼
01/10 08:36, 63F
推
01/10 16:18, 3年前 , 64F
017QQ
01/10 16:18, 64F
推
01/10 17:19, 3年前 , 65F
無法驗證
01/10 17:19, 65F
推
01/10 17:29, 3年前 , 66F
多到想辭職
01/10 17:29, 66F
推
01/10 17:41, 3年前 , 67F
050中風險盡職調查...
01/10 17:41, 67F
推
01/10 20:22, 3年前 , 68F
真的是死歐美智障為了罰錢，製造出來的浪費生命的白癡工
01/10 20:22, 68F
→
01/10 20:22, 3年前 , 69F
作
01/10 20:22, 69F
→
01/10 21:50, 3年前 , 70F
可是這些所謂歐美智障會用電腦大數據AI判斷每一位客
01/10 21:50, 70F
→
01/10 21:50, 3年前 , 71F
戶與之前洗防資恐有沒有相似雷同來抓人，本國卻是人
01/10 21:50, 71F
→
01/10 21:50, 3年前 , 72F
工報表，如果歐美算智障至少不會把鍋全拋給基層，而
01/10 21:50, 72F
→
01/10 21:50, 3年前 , 73F
本國不管人頭還是資恐還是洗錢全都是基層責任，本國
01/10 21:50, 73F
→
01/10 21:50, 3年前 , 74F
這不知道如何稱謂?
01/10 21:50, 74F
推
01/11 11:47, 3年前 , 75F
這就不是鍋拋給基層的問題，是台灣的銀行政策問題，力
01/11 11:47, 75F
→
01/11 11:47, 3年前 , 76F
行普惠金融，不收帳戶管理費、但KYC資料聯徵中心又不共
01/11 11:47, 76F
→
01/11 11:47, 3年前 , 77F
享，每家銀行整天浪費時間KYC 就拿高風險職業，律師來
01/11 11:47, 77F
→
01/11 11:47, 3年前 , 78F
說好了，開五家銀行戶頭而且都有往來每年就會被銀行定
01/11 11:47, 78F
→
01/11 11:47, 3年前 , 79F
期審查五次，呵呵
01/11 11:47, 79F
推
01/11 21:44, 3年前 , 80F
無紙化簡單化，變成更複雜化，還要留存紙本
01/11 21:44, 80F
‣ 更多 bettylee 的文章
文章代碼(AID): #1VzodVUP (Finance)
‣ 更多 bettylee 的文章
文章代碼(AID): #1VzodVUP (Finance)