[新聞] 國泰世華銀爆理專舞弊！挪用客戶款項1732萬元　遭罰1200萬 | ETtoday財經

看板Finance作者 (未發現)時間3年前 (2020/12/29 18:34), 編輯推噓30(33推 3噓 31→)
留言67則, 31人參與, 4年前最新討論串1/1
原文網址: 國泰世華銀爆理專舞弊！挪用客戶款項1732萬元　遭罰1200萬 | ETtoday財經 雲 | ETtoday新聞雲 https://finance.ettoday.net/news/1887042#ixzz6i0Z4ItYJ Follow us: @ETtodaynet on Twitter | ETtoday on Facebook 記者陳依旻／台北報導 金管會今（29）日宣佈，因內部稽核清查發現國泰世華銀行有理專涉嫌挪用客戶款項。涉 案金額達1,732萬元，受影響客戶達4戶，今日開罰1,200萬元；金管會強調，本會罰度都 有相關標準，會考量銀行是自行發現還是被檢舉，「國泰世華銀算是有警覺，而玉山銀行 是加上累犯」。 基於該行未落實執行相關交易之確認機制等缺失，核有未完善建立內部控制制度或未確實 執行內部控制制度之情事，違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙銀行健全經營之虞，依 銀行法等相關規定核處國泰銀行1,200萬元，並停止該行板橋分行受理新客戶辦理保險代 理業務及金錢信託業務各一個月。 金管會說明，該行板橋分行前理專洪員自105年3月起至109年3月間，擅自將其親友帳號設 定為案關客戶網路銀行約定轉帳帳號，利用客户的信任，在違反客户真意情形下，讓案關 客戶簽署保險減額繳清及解約申請書，並以客户交付其保管之網路銀行密碼，或客户於手 機自行輸入密碼後交由洪員操作等方式，乘機使用客户網路銀行申請基金贖回，並挪用客 戶帳戶資金匯到其親友帳戶，且利用網銀轉帳交易備註功能，誤導客戶正常扣款。 金管會強調，洪員並不定期於臨櫃或ATM將部分現金回存客戶帳戶，且利用於存摺備註文 字，令客戶誤信其仍持有相關保單與基金且持續獲取配息，受影響客戶數4戶，所涉金額 約1,732萬元。 此案之所以曝光，金管會強調，是因國泰世華銀行行員發現客戶存摺註記的事項有異常， 所以通報總行全面清查，整體案件是客戶都很相信理專，對帳單沒這麼審慎研究，沒有覺 得相關資金被挪走。 日前傳出，金管會要核發「新財管方案」執照，但國泰世華銀行意外落馬，原因是涉及處 份案件，但金管會銀行局副局長林志吉受訪時回應，結果尚未出爐，會盡快在年底前公佈 。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.26.176.94 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1609238049.A.85F.html
推
12/29 18:46, 3年前 , 1F
小錢啦 沒事
12/29 18:46, 1F
推
12/29 19:19, 3年前 , 2F
錢如果放國泰真讓人不放心==
12/29 19:19, 2F
推
12/29 19:28, 3年前 , 3F
才1千多萬 ok der
12/29 19:28, 3F
推
12/29 19:56, 3年前 , 4F
沒事的 大到不能倒
12/29 19:56, 4F
→
12/29 20:02, 3年前 , 5F
沒事啦，還有哪家理專還沒用客戶錢的出個聲好嗎？
12/29 20:02, 5F
推
12/29 20:10, 3年前 , 6F
用這招可能洗錢嗎？
12/29 20:10, 6F
推
12/29 20:18, 3年前 , 7F
放公家較安全，民營的比較易動歪腦筋
12/29 20:18, 7F
→
12/29 20:33, 3年前 , 8F
業績壓力越大 a錢機率越高
12/29 20:33, 8F
推
12/29 20:46, 3年前 , 9F
理專十誡改五十誡，搭配多一點智障查核就會根除了
12/29 20:46, 9F
推
12/29 20:56, 3年前 , 10F
說實在的客戶根本沒差當然都不在乎啥對帳，反正出包
12/29 20:56, 10F
→
12/29 20:56, 3年前 , 11F
銀行要連本帶息賠
12/29 20:56, 11F
推
12/29 21:35, 3年前 , 12F
做這位置不幹一票不然勒? 乖乖當免洗筷? 誰那麼傻,生命會自
12/29 21:35, 12F
→
12/29 21:36, 3年前 , 13F
然找到出路，職涯也是
12/29 21:36, 13F
推
12/29 21:43, 3年前 , 14F
反正銀行會陪
12/29 21:43, 14F
推
12/29 22:08, 3年前 , 15F
國泰不意外，媒體敢報才令人意外。
12/29 22:08, 15F
→
12/29 22:26, 3年前 , 16F
直接廢除理專就好了，什麼理專？還不是金融商品促銷
12/29 22:26, 16F
→
12/29 22:26, 3年前 , 17F
人員。臺灣一堆成本高到嚇死人的基金、投資型保單，
12/29 22:26, 17F
→
12/29 22:26, 3年前 , 18F
理專賣給你的十之八九都是這些垃圾。
12/29 22:26, 18F
推
12/29 22:46, 3年前 , 19F
銀行自己抓到 還算可以
12/29 22:46, 19F
推
12/29 22:55, 3年前 , 20F
話說我覺得最近對航空公司 機師 空服員的追殺手法
12/29 22:55, 20F
→
12/29 22:55, 3年前 , 21F
和金管會追殺銀行 行員的方式如出一轍啊
12/29 22:55, 21F
→
12/29 22:56, 3年前 , 22F
一顆老鼠屎 害的機師和空服員從1月開始根本和坐牢沒兩樣
12/29 22:56, 22F
→
12/29 22:56, 3年前 , 23F
一顆老鼠屎 把銀行員當賊一樣在防
12/29 22:56, 23F
噓
12/30 00:36, 3年前 , 24F
最後一定過拉,那次不過的
12/30 00:36, 24F
推
12/30 06:29, 3年前 , 25F
以前就講過，過去為了推理財商品不斷擴充理專的權限，
12/30 06:29, 25F
→
12/30 06:29, 3年前 , 26F
只要有心，太容易從中搞鬼。
12/30 06:29, 26F
→
12/30 06:30, 3年前 , 27F
然後這絕對不會是最後一起.....
12/30 06:30, 27F
推
12/30 06:32, 3年前 , 28F
12/30 06:32, 28F
推
12/30 07:03, 3年前 , 29F
推樓上資訊
12/30 07:03, 29F
推
12/30 07:51, 3年前 , 30F
理專發大財
12/30 07:51, 30F
推
12/30 08:25, 3年前 , 31F
兩年內爆出來的就這麼多喔，還沒爆的不知道還多少
12/30 08:25, 31F
推
12/30 08:43, 3年前 , 32F
一堆理專現在就只是賣商品抽趴的蟑螂而已
12/30 08:43, 32F
推
12/30 08:53, 3年前 , 33F
感謝S大分享資訊，目前看來「台北富邦」管理的很不
12/30 08:53, 33F
→
12/30 08:53, 3年前 , 34F
錯
12/30 08:53, 34F
→
12/30 08:54, 3年前 , 35F
富邦銀行目前都沒有弊案，比較放心
12/30 08:54, 35F
推
12/30 09:38, 3年前 , 36F
金融業很多都是抽趴的吧，那個勞退基金案不也是百億
12/30 09:38, 36F
→
12/30 09:38, 3年前 , 37F
佣金
12/30 09:38, 37F
推
12/30 10:20, 3年前 , 38F
客戶印章要保管好啊
12/30 10:20, 38F
推
12/30 11:05, 3年前 , 39F
在這邊推自己的公司是不是搞錯了XD
12/30 11:05, 39F
推
12/30 12:11, 3年前 , 40F
花旗星展渣打兩年內還沒有
12/30 12:11, 40F
→
12/30 12:13, 3年前 , 41F
Tier1一堆都炸了，再下面的炸一點都不意外
12/30 12:13, 41F
噓
12/30 12:27, 3年前 , 42F
根本防錯方向
12/30 12:27, 42F
噓
12/30 12:31, 3年前 , 43F
與其理專十屆各種沒意義查核 不如跟客戶說以後要是被
12/30 12:31, 43F
→
12/30 12:31, 3年前 , 44F
抓到存摺印章密碼給理專保管開罰100萬
12/30 12:31, 44F
→
12/30 12:31, 3年前 , 45F
大概解決一半的案件
12/30 12:31, 45F
推
12/30 12:48, 3年前 , 46F
樓上幽默，理專不罰罰客戶，笑死
12/30 12:48, 46F
推
12/30 14:47, 3年前 , 47F
理專挪用客戶存款都該怪客戶錢太多是吧？
12/30 14:47, 47F
→
12/30 17:41, 3年前 , 48F
客戶把自己的存摺印鑑或是蓋好的取條給他人保管自己
12/30 17:41, 48F
→
12/30 17:41, 3年前 , 49F
本來就也應該要負責吧？樓上的意見我覺得沒毛病啊！
12/30 17:41, 49F
推
12/30 20:10, 3年前 , 50F
富邦怎麼可能沒有，裁罰次數也不少
12/30 20:10, 50F
推
12/30 20:12, 3年前 , 51F
12/30 20:12, 51F
推
12/30 22:13, 3年前 , 52F
廢除理專制度！行員沒人要當理專。
12/30 22:13, 52F
→
12/30 23:04, 3年前 , 53F
難道家門沒鎖被闖空門，要處罰屋主太信任人性???
12/30 23:04, 53F
→
12/30 23:06, 3年前 , 54F
樓上你會把家裡大門鑰匙保險箱密碼給別人嗎ㄎ
12/30 23:06, 54F
→
12/31 07:03, 3年前 , 55F
不管啦，被詐騙集團騙錢也是你自己去ATM操作輸入把錢轉出去
12/31 07:03, 55F
→
12/31 07:03, 3年前 , 56F
，都是你們這些人養大詐騙集團的，罰款啦！
12/31 07:03, 56F
→
12/31 07:05, 3年前 , 57F
不然為什麼別人不被騙就你們被騙？你們這些被騙的不負責誰
12/31 07:05, 57F
→
12/31 07:05, 3年前 , 58F
負責？
12/31 07:05, 58F
→
12/31 08:31, 3年前 , 59F
53樓的比喻…嗯…
12/31 08:31, 59F
→
12/31 09:15, 3年前 , 60F
ㄜ...被理專偷移錢跟被詐騙是不同的概念吧
12/31 09:15, 60F
推
01/01 12:36, 4年前 , 61F
實在很好奇，為什麼還有客戶會把印章 存摺都交給理專？？
01/01 12:36, 61F
→
01/01 12:36, 4年前 , 62F
重點是連對帳單都不看！？錢少這麼多都沒發現....杜絕
01/01 12:36, 62F
→
01/01 12:36, 4年前 , 63F
根源應該是主管機關要強力教育大眾，若給別人印章發生挪
01/01 12:36, 63F
→
01/01 12:36, 4年前 , 64F
用，後果將自負，不然這種事只會層出不窮
01/01 12:36, 64F
推
01/02 10:03, 4年前 , 65F
現行變通作法是後補取條，只能拜託稽核多來幾次認真查
01/02 10:03, 65F
推
01/02 10:05, 4年前 , 66F
支持廢理專，權限拔光不用做事根本橫著走～
01/02 10:05, 66F
推
01/03 12:41, 4年前 , 67F
為什麼還在用印章？廢除印章也是解決之道
01/03 12:41, 67F
‣ 更多 a4567850 的文章
文章代碼(AID): #1VwmOXXV (Finance)