[請益] 關於開立存款餘額證明之問題

看板Finance作者 (Leila)時間4年前 (2019/08/29 18:32), 編輯推噓8(8推 0噓 12→)
留言20則, 9人參與, 4年前最新討論串1/1
不好意思想請教各位前輩一下。 A公司在五月要求開立存款餘額證明， B公司為其關係戶並且在六月也要求開立存款餘額證明。 但B公司帳戶內的資金為A公司轉入。 之後在8月13日A公司又要求開立存款餘額證明，資金為B公司帳戶轉入（原先轉給ab公司 那邊資金）。 8月28日又將原資金轉入B公司，再開立B公司存款餘額證明...... 請問銀行是否應該拒絕開立？ 又要用何理由婉拒客戶？ 然而，因開立存款餘額證明需監控帳戶半年，小妹恰好是負責監控帳戶的經辦，實在不知 如何解釋這些資金轉來轉去又開證明。 辦理這項作業是服務台的經辦大哥，他說這是前經理的客戶，好像非得開給他的樣子，無 法拒絕。 但這樣作法讓小妹覺得很奇怪...... 想請問大家這會不會有什麼問題>< -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.12.0.245 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1567074745.A.EC1.html
推
08/29 18:34, 4年前 , 1F
餘額證明就是那個時點
08/29 18:34, 1F
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08/29 18:34, 4年前 , 2F
就算他用貸款放也是有存款
08/29 18:34, 2F
推
08/29 18:54, 4年前 , 3F
看開立的證明的需求是什麼，經辦要做好驗資的查詢～
08/29 18:54, 3F
推
08/29 19:31, 4年前 , 4F
台財融字第88737515號函
08/29 19:31, 4F
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08/29 20:42, 4年前 , 5F
先打電話詢問貴行業務部（處）法遵處見解，留下您之
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08/29 20:42, 4年前 , 6F
前監控的往來紀錄，然後看貴行是否有要求客戶寫資金
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08/29 20:42, 4年前 , 7F
來源如果有最好請客戶自己寫下，然後將資料送貴行法
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08/29 20:42, 4年前 , 8F
遵主管，不報法遵主管自然要面對總行長官的見解，報
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08/29 20:42, 4年前 , 9F
也是報上去不會讓客戶知道，對自己比較有保障。個人
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08/29 20:42, 4年前 , 10F
小小見解，樓上的那個函真的就有講到這樣的狀況。
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推
08/29 20:59, 4年前 , 11F
謝謝樓上大大提供的函 最近真的有遇到類似的狀況 不確
08/29 20:59, 11F
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08/29 20:59, 4年前 , 12F
定的事建議要和主管討論~就算確定不報也是要留存軌跡真
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08/29 20:59, 4年前 , 13F
的很重要
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推
08/29 21:37, 4年前 , 14F
前經理又怎樣 叫他去找前經理要阿
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推
08/30 01:55, 4年前 , 15F
哇靠每天都可以從老函釋發現新大陸，感謝
08/30 01:55, 15F
推
08/30 18:47, 4年前 , 16F
要報也要主管同意呀~
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08/30 20:14, 4年前 , 17F
是要主管同意，反正程序做出來，不准退回當附件之後
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08/30 20:14, 4年前 , 18F
出事就是法遵主管要去解釋為何不報，而不是經辦不報
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08/30 20:14, 4年前 , 19F
。
08/30 20:14, 19F
推
09/01 09:12, 4年前 , 20F
前經理還有影響力？
09/01 09:12, 20F
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