[請益] 請問關於明年要上線的SAR表徵

看板Finance作者 (po文都要想梗 > <")時間6年前 (2017/12/29 01:17), 編輯推噓24(24推 0噓 21→)
留言45則, 22人參與, 7年前最新討論串1/1
對於金管會的新規定SAR表徵明年就要上線了 有沒有人可以分享一下同業的作法 我在國貿作業中心，公司弄了一個檢核表 要我們逐步以人工查詢船次 航班 判斷公平市價等等逐步判斷有無異常交易或洗錢的態樣 整個檢核表完成可能少說就要一個小時，日常交易怎麼可能消化的完？ 想說明年大家都會遇到這個衝擊，想問問看大家是用什麼方式作業能達到金管會的要求， 因為這個方式我怎麼想都覺得不可能完成，就算作了檢核品質跟交易品質一定都很差，還 是大家真的都面臨一樣的問題呢？ 希望有人願意分享討論一下，或是私下站內信我討論一下也可以 實在是萬分的感謝！！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.135.15.151 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1514481433.A.90B.html
推
12/29 08:01, 6年前 , 1F
一堆檢核表+1 浪費紙又沒意義
12/29 08:01, 1F
推
12/29 09:35, 6年前 , 2F
不是沒意義，是出事了就能抓墊背的，哈哈
12/29 09:35, 2F
推
12/29 13:17, 6年前 , 3F
出了事才能抓你們這些行員
12/29 13:17, 3F
推
12/29 14:13, 6年前 , 4F
跟洗錢防制類似概念,出事就是行員檢核不確實,調查局safe
12/29 14:13, 4F
推
12/29 16:13, 6年前 , 5F
Same here而且還先起跑了 非常細節到不行的妙檢核
12/29 16:13, 5F
推
12/29 16:14, 6年前 , 6F
有些明明就匯出入都申報過性質了業務端還要再檢核一次不知
12/29 16:14, 6F
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12/29 16:14, 6年前 , 7F
道是怎樣 存匯那邊就做過一次了不是嗎
12/29 16:14, 7F
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12/29 16:15, 6年前 , 8F
系統也不弄強大一點 連自己撥貸造成的大額都會跳出來說要
12/29 16:15, 8F
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12/29 16:15, 6年前 , 9F
檢核
12/29 16:15, 9F
推
12/29 20:23, 6年前 , 10F
銀行現在什麼都要搞AML檢核跟笨蛋一樣
12/29 20:23, 10F
推
12/29 21:01, 6年前 , 11F
各家銀行的所屬帳戶在SAR上面都是高風險跟智障一樣
12/29 21:01, 11F
推
12/29 21:57, 6年前 , 12F
我比較想知道國外都怎麼做洗錢防治這塊，感覺最近因為
12/29 21:57, 12F
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12/29 21:57, 6年前 , 13F
防洗錢大家都增加很多工作量
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12/29 22:02, 6年前 , 14F
系統一搞下來 原本認為最沒風險的客戶 都變成高風險
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推
12/29 22:21, 6年前 , 15F
真的，什麼都要檢核表跟aml好鬧
12/29 22:21, 15F
推
12/29 22:53, 6年前 , 16F
原本認為最沒風險的客戶 都變成高風險 真的= =
12/29 22:53, 16F
推
12/29 23:08, 6年前 , 17F
很無腦的政策 只感覺在拿行員當代罪羔羊用途 好像在當柯
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12/29 23:08, 6年前 , 18F
南 每位客戶都是高風險
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推
12/30 08:55, 6年前 , 19F
推樓上哈哈哈我也覺得我好像柯南唉唉唉
12/30 08:55, 19F
推
12/30 08:56, 6年前 , 20F
柯南還是無罪推定 現在銀行根本是有罪推定....
12/30 08:56, 20F
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12/30 08:57, 6年前 , 21F
余鐵雄法官:將軍 我一定會判你有罪
12/30 08:57, 21F
推
12/30 13:49, 6年前 , 22F
真的，換日幣30000是要洗什麼錢啦？還要寫檢核表，問
12/30 13:49, 22F
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12/30 13:49, 6年前 , 23F
目的......啊就出國啊不然妮
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推
12/30 14:43, 6年前 , 24F
為做而做的東西，ㄧ點意義也沒
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推
12/30 15:06, 6年前 , 25F
我在投信的AML 就還好
12/30 15:06, 25F
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12/30 17:40, 6年前 , 26F
帳戶一年沒用 ATM轉幾百塊都懷疑洗錢出報表 真的有病
12/30 17:40, 26F
推
12/30 19:35, 6年前 , 27F
後年還有台版肥咔條款要上咧Q.Q
12/30 19:35, 27F
推
12/30 20:05, 6年前 , 28F
報表真的都很智障
12/30 20:05, 28F
推
12/30 22:09, 6年前 , 29F
領沒多少錢的櫃檯，跟7-11工讀生一樣，什麼都要做，
12/30 22:09, 29F
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12/30 22:09, 6年前 , 30F
時薪換算下來就跟明年的最低工資140差不多了。。。
12/30 22:09, 30F
推
12/30 23:44, 6年前 , 31F
領小員工薪水 卻要做調查局的事 超莫名
12/30 23:44, 31F
推
12/31 07:12, 6年前 , 32F
主管機關怎麼不解釋行員有調查權嗎？
12/31 07:12, 32F
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12/31 09:33, 6年前 , 33F
你是說那個要PEP，但卻於問答集中說(雖有建議法務部
12/31 09:33, 33F
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12/31 09:33, 6年前 , 34F
應公告「重要政治性職務之人」之特定名單，但國際防
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12/31 09:33, 6年前 , 35F
制洗錢金融行動工作組織(FATF)並不肯定此種作法。)
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12/31 09:33, 6年前 , 36F
最後於問答集寫(法務部目前委託臺灣集中保管交易結
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12/31 09:33, 6年前 , 37F
算所設置共用資料庫，惟資料庫之運用只是辨識「重要
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12/31 09:33, 6年前 , 38F
政治性職務之人」之一種方式，並非唯一判斷基準，金
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12/31 09:33, 6年前 , 39F
融機構與非金融機構之事業或人員仍應透過相關資訊辨
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12/31 09:33, 6年前 , 40F
識，評估自身弱點及綜合考量相關風險採取相應作為。)
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12/31 09:33, 6年前 , 41F
也就是銀行們我有建歐，單自己漏瞭還是你們的事，雖
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12/31 09:33, 6年前 , 42F
然有也沒於系統看過集保的資料庫資料。
12/31 09:33, 42F
推
12/31 12:30, 6年前 , 43F
白癡報表，天天加班還寫不完
12/31 12:30, 43F
推
01/01 14:25, 7年前 , 44F
應該論件記酬，如果抓到疑似洗錢還有檢舉獎金。
01/01 14:25, 44F
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01/01 14:25, 7年前 , 45F
這樣行員才有衝勁啊
01/01 14:25, 45F
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