Fw: [新聞] 亂賣金融商品 理專恐連坐 金管會下重手
※ [本文轉錄自 Gossiping 看板 #1P5ykvTy ]
2017年05月14日 蘋果日報
亂賣金融商品 理專恐連坐
金管會下重手 料影響上萬人
【廖珮君╱台北報導】近期金融業離譜違規事件多,引發外界抨擊金管會「罰太輕」,金
管會副主委鄭貞茂說,未來若銀行不當銷售金融商品,除罰銀行外,理專也得「連坐」,
讓理專知道,就算有業績壓力,也不能亂賣一通,預計影響國內數以萬計的銀行理專。
客戶恐成「孤兒」
金管會正研究國外案例,包括金融機構被重罰,董事長、總經理都得「連坐」,或是理專
違規,就直接吊銷執照等,讓理專不敢再亂賣商品;民眾擔心,一旦採吊銷執照重罰,客
戶恐成「孤兒」,當中又以財管為主的民營銀行衝擊較大。
銀行業贊成及反對意見都有,贊成的認為,應將理專證照整合為「單一證照」,不然吊銷
了基金,可以賣保單,吊銷了保單,還可以推外幣商品,失去懲處原意;反對業者則認為
,一旦管制了,理專誰還敢賣商品?
只罰銀行還不夠
從事數十年理專的小P說,若要賦予理專更重責任,應也要讓理專有拒絕公司不合理的高
額業績、或不當的銷售行為或話術,才可讓權責相符。
但金管會認為,若不當銷售商品,只罰銀行不夠,要「連坐」,讓理專知道不能做的事情
(指亂賣商品),還是不能做。據了解,金管會已全面檢討銀行業、證券業、保險業等3
大業別的罰則,研擬拉高違法券商罰金、增加處罰型態,銀行業則是行為人(如理專或經
理人)也得「連坐處分」。
目前金管會針對銀行違規案,罰款動輒1000萬元起跳,但卻是「銀行小股東、替當事人埋
單」,不肖理專關係人卻都「安全下莊」。此外,像是永豐金證香港公司非法引陸資登台
、或是集中對中國輝山乳業融資,依現行規定,證期局只能依照「內控沒落實」,依《證
交法》第66條去限制永豐金證相關業務,但恐「連罰金都不能罰」。
券商則罰金很少
鄭貞茂坦言,金融業3業別罰則的問題是,銀行業沒有處罰當事人,券商則是罰金很少「
不痛不癢」的,但保險業者卻抱怨,動輒小罪就被懲處,金管會希望3業別的監理可拉到
一致標準。
4.完整新聞連結 (或短網址):
http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/headline/20170514/37649897/
5.備註:
理專賣商品也是聽主管與老闆的命令
怎麼只罰勞工 不罰老闆呢..
永豐金控董事長何壽川與永豐金證券董事長陳惟龍不用被罰
就是金融幫官商勾結 違法亂紀的鐵證
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※ 編輯: TNR2 (118.150.138.120), 05/14/2017 11:19:04
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