[請益] 關於匯款!!

看板Finance作者 (休德烈 傑曼)時間13年前 (2010/12/20 20:48), 編輯推噓2(2推 0噓 10→)
留言12則, 7人參與, 最新討論串1/2 (看更多)
請問臨櫃匯款超過三萬要看身分證件有沒有強制性? 如果客戶拒絕出示的話，且金融機構對於"無法辨識"身分的客戶!!! 金融機構 是否 可拒絕辦理匯款? 因為查網路資料關於這部分的資訊不是很多 所以想請問有沒有人清楚金管會在這部分的規定..... 如果沒按照金管會的相關規定執行，是否有相關的罰則? 今天第一次碰到完全不提示證件的客戶而且覺得我們在刁難他.... 難道其他金融機構不用檢驗身分證? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 118.233.144.67
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12/20 21:01, , 1F
我的認知是不用看身分證 重點在於防詐騙!!
12/20 21:01, 1F
推
12/20 21:14, , 2F
背面簽名 正面起碼留他個人資料和電話
12/20 21:14, 2F
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12/20 21:15, , 3F
背面匯款條有選項可勾選 你就選 拒絕回答 在他面前勾
12/20 21:15, 3F
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12/20 21:15, , 4F
這只是關懷客戶防詐騙 並不是強制性的 客戶可以拒絕吧~
12/20 21:15, 4F
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12/20 21:16, , 5F
不想提示跟簽名 就勾拒絕回答選項就好啦~
12/20 21:16, 5F
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12/21 00:12, , 6F
我的疑問是 "金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身份原則"
12/21 00:12, 6F
推
12/21 06:55, , 7F
下次遇到類似情況找你們襄理出面比較有用
12/21 06:55, 7F
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12/22 00:40, , 8F
我公司因為有以半年平均基數決定匯款費級距 所以不論
12/22 00:40, 8F
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12/22 00:41, , 9F
現金或轉帳匯款都會確認客戶的帳號與戶名
12/22 00:41, 9F
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12/22 00:42, , 10F
我認為跟客戶仔細解釋應該可以取得諒解吧 都是為了安全起
12/22 00:42, 10F
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12/22 00:43, , 11F
見啊 真的遇到可疑的客戶就請主管出面吧 避免爭執投訴
12/22 00:43, 11F
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12/25 16:21, , 12F
我們不會看身分證,但是關懷題問表會請他簽名
12/25 16:21, 12F
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