[請益] 28歲男,中長期理財規劃請益
理財規劃目的:
希望在30-33歲可以購買自己的家,且可讓生活回歸正常。
現況:
目前在科技業工作,工作時數高,每天約16小時工作,優點是收入較高
希望在三年內回歸正常工作時數,收入可能降低很多(預估回到100萬左右的收入)
年齡: 28歲,工作年資6年
預計5年內會與女友結婚,以下收入支出不含女友的
【每月收入狀況】
1. 固定薪資約 17 萬 (年收約210-230萬)
2. 股息與活存收入約 1300 元
【每月支出狀況】
1. 人身保險: 2100 元 (年繳2.5萬/12)
2. 生活費: 2.5 萬
3. 家庭支援: 2 萬
【目前資產】
台股現值約 25萬
NewNew活存 10萬 年息2%
大戶 活存 50萬 年息1.1%
永豐 活存 10萬 年息1.2%
已經有在做的理財規劃:
1. 台股: 定期定股 0056 每月1張
2887 每月1張
006208 每月200股
因為工作性質的關係,常常搭高鐵前往客戶端工作
想置產在桃園以北高鐵站附近,目前規畫預算是1300萬且5年內2房
最近已還清家中負債,且緊急周轉金約70萬,我覺得已經足夠了
每月扣掉定期定股與每月支出,還有約 5 萬元可以使用
短期目標是先讓被動收入與所得稅支出持平,順便儲蓄結婚基金與買房頭期款
台股已有定期定股,想分散風險買美股,不曉得這規劃可行嗎?
不知還有什麼可以改善的部分,謝謝板上各位了
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.34.131.13 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1625388342.A.3DD.html
※ 編輯: kantdream (1.34.131.13 臺灣), 07/04/2021 17:25:29
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※ 編輯: kantdream (1.34.131.13 臺灣), 07/05/2021 00:25:30
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