[請益] 34女+30男理財規劃

看板CFP作者 (蘇菲有隻小羊！)時間3年前 (2021/02/18 11:23), 編輯推噓9(9推 0噓 13→)
留言22則, 10人參與, 3年前最新討論串1/1
[收入] 男方固定給家用+女方薪資 合計一年約80萬 扣除家用支出，一年大約存30-40萬 [現況] 去年回國重新開始 目前活存約30萬 10萬大戶活存 2% 10萬生活費 (薪資入帳/房租卡費投資支出) 10萬... 不知道要放哪了，就先放著 儲蓄險4萬/年 (剩2期) 學貸3000/月 (剩15萬左右) 零股2000/月 (0050之類) 美金3000/月 (台幣轉美金活存) 雙方過去皆無投資經驗，目前才開始投資，所以下手比較膽小謹慎... [目標] 2022申請綠卡 2023年中移民 考量後續職涯，雙方皆會就讀6個月~1年的學程 移民初期生活費+學費預計需50萬以上 家人建議是估計100萬 想多多瞭解學習投資理財，也希望得到一些建議，像是固定投資方向等 謝謝! ----- Sent from JPTT on my Asus ASUS_X017DA. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.3.14 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1613618613.A.65C.html
推
02/18 11:31, 3年前 , 1F
家人估的一百也有點不夠吧...
02/18 11:31, 1F
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02/18 11:33, 3年前 , 2F
三年內要用的錢 除了高息定存大概也沒什麼其他標的了
02/18 11:33, 2F
推
02/18 11:38, 3年前 , 3F
三年內一般長線的投資標的都不適用啊...說不定還沒賺
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02/18 11:38, 3年前 , 4F
到先殺低了
02/18 11:38, 4F
推
02/18 11:44, 3年前 , 5F
建議把三年內不會用到的錢再分割出來作自己比較安心的
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02/18 11:44, 3年前 , 6F
方式理財
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02/18 11:56, 3年前 , 7F
100萬有點困難...
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02/18 12:01, 3年前 , 8F
我們還有美方親友協助，所以可以不用著重在那100萬 ^^||
02/18 12:01, 8F
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02/18 12:01, 3年前 , 9F
| 只是也想開始自己學著投資理財
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02/18 12:01, 3年前 , 10F
謝謝2樓建議
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推
02/18 13:24, 3年前 , 11F
剛好我也在美國，有興趣的話可以討論，我算是對於個人
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02/18 13:24, 3年前 , 12F
理財有一定程度的了解，尤其搭配美國的系統
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02/18 15:17, 3年前 , 13F
既然都要去美國了，海外券商開一下吧
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推
02/18 15:19, 3年前 , 14F
美國稅務先了解一下，台灣人給的建議不一定適合美國人
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02/18 15:19, 3年前 , 15F
特別是海外券商這一塊
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02/18 22:09, 3年前 , 16F
找高息活存，如大戶、Richart等
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推
02/19 01:37, 3年前 , 17F
稅務美國人持有非美國基金、保險等會有PFIC的問題，在領到綠
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02/19 01:37, 3年前 , 18F
卡之前要考慮是否賣掉。
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推
02/19 01:42, 3年前 , 19F
最好不要投資一些對解約有限制的產品。
02/19 01:42, 19F
推
02/19 01:53, 3年前 , 20F
比如...儲蓄險...
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推
02/19 18:18, 3年前 , 21F
richart這種1%活存 很適合挪一部份錢來放穩定的
02/19 18:18, 21F
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02/19 19:08, 3年前 , 22F
謝謝大家的建議!! 美國稅務感覺需要好好研究一下
02/19 19:08, 22F
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