[請益] 31歲男理財規劃

看板CFP作者 (iWatchPlus)時間3年前 (2020/06/21 15:37), 3年前編輯推噓6(6推 0噓 1→)
留言7則, 6人參與, 3年前最新討論串5/9 (看更多)
※ 引述《iwatchplus (iWatchPlus)》之銘言： : 目前實領約60000 : 每月固定支出約26000 : 目前投資現況 : 定存20萬 : 國內股票淨值20萬 自投入至今 總損益 -6% (大部分都是指數金融股 富邦金中信金等...) : 美股ETF 去年投入1萬鎂 股債 60:40 自投入至今帳面+8% : 希望30歲以前存到200萬頭期款 : 是否建議賣掉國內股票全部轉投資美股ETF? 回顧與追蹤四年前到現在的執行成果 已將大部分的金融股轉成特別股 並持續投資美股ETF且再平衡 目前實領約11萬 每月固定支出約3萬4(保險/稅/房租/車/食/攤提費用) 每月美股投入約3萬(半年平衡一次) 每月台股2萬4/債券6千(定期定額) 孝親費1萬 目前投資現況 美股ETF 總投入約4.5萬鎂 目前現值5.3萬鎂 已調整成股債7:3 國內股票淨值為 125萬(帳面+4%) 7成為金融特別股 另外3成為0050/0056 定存 20萬為半年生活預備金 期間有換過工作,也加快了資產的累積的速度,也達成了當初的預期 也感謝CFP版的文章和建議讓我受益良多 下個目標期望在35歲時被動收入能超過基本開銷 達成後再決定要不要置產買房 請益目前資產配置上還有更好的方法嗎？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.136.110.10 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1592725072.A.4EE.html
推
06/21 17:44, 3年前 , 1F
看來保險很少, 要考慮一下. 另外車不考慮折舊?
06/21 17:44, 1F
推
06/22 23:38, 3年前 , 2F
目前看起來完全沒有被動收入啊 是不是要考慮有現金流
06/22 23:38, 2F
→
06/22 23:38, 3年前 , 3F
的標的？
06/22 23:38, 3F
推
06/23 11:23, 3年前 , 4F
資產跟你差不多 但我每年花10萬投保家人的殘扶&雙實支
06/23 11:23, 4F
推
06/23 23:35, 3年前 , 5F
結婚有家庭的話開銷完全是不同等級的
06/23 23:35, 5F
推
06/24 00:04, 3年前 , 6F
淚推樓上 超有感
06/24 00:04, 6F
目前保險均是定期保險,涵蓋了雙實支/殘扶/癌症險,年繳費大概 3 萬以內 全球人壽 LDC+XHR5 遠雄 FX6+RG1+RJ1+XCD*2 友邦人壽 JTL(100萬)+DIYR(4萬)+YRDR(500萬)+JDDR(200萬) 車子的確沒有考慮到折舊與維修的費用 感謝 ALegmontnick 的提醒 目前單身結婚有家庭後應該會重新評估收支狀態. ※ 編輯: iwatchplus (223.136.112.11 臺灣), 06/25/2020 01:56:58
推
06/25 09:58, 3年前 , 7F
意外險也建議考慮一下是否加強～
06/25 09:58, 7F
‣ 更多 iwatchplus 的文章
文章代碼(AID): #1UxmvGJk (CFP)
討論串 (同標題文章)
完整討論串 (本文為第 5 之 9 篇)：
排序： 最舊先 | 最新先 | 留言數
在新視窗開啟完整討論串 (共9篇)
‣ 更多 iwatchplus 的文章
文章代碼(AID): #1UxmvGJk (CFP)