Re: [請益] 如何挑選財富管理/私人銀行

看板CFP作者hero0323 (參見英雄)時間4年前 (2019/12/04 23:04)推噓2(3推 1噓 4→)

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※ 引述《lphone7 (沒錯!!我就是愛瘋妻)》之銘言： : 家裡長輩最近準備退休 : 在找中長期適合懶人的規劃配置 : 目前我所知的部位五千左右大多分散在 : 不同銀行買國外公司債基金 : 保險少部分股票少部分 : 想建議他們把資金交給高門檻的私人銀行 : 去做資產配置 : 目標應該還是會放在保值穩定配息 : 但目前還沒接觸過相關機構 : 想問有沒有高手知道怎麼評估挑選比較好 : 可以在開戶前請他們做個簡單的配置規劃嗎 : 比較偏好找外商瑞銀或星展、花旗 : 但也只是很片面的感覺外商好 : 還是其實不需要有外商迷思 : 再請板上高手指教謝謝 : ----- : Sent from JPTT on my iPhone 就本身的經驗做個說明一般私人銀行的門檻為3000萬台幣有幾家是1000萬而私人銀行客戶裡面也有分等級最頂端就是家族辦公室偶爾會遇到客戶分享以為有幾千萬資產就可以擁有一般人沒有的私人銀行待遇開開心心去開戶結果後面被一大堆手續費扣到厭世後來就悻悻然地取消了帳戶資格因為金字塔頂端的客戶真正需要私人銀行的重點在於服務而不是商品有不少擁有私人銀行帳戶的客戶是要求私人銀行處理很多海內外大大小小的雜事不管是檯面上還是檯面下有點像是管家的角色私人銀行通常有三個重點稅務信託資產保本增值問問你們家長輩這三塊真的有大到需要一個專業團隊幫忙處理嗎？？至於商品對於有錢人來說沒有買不到的商品只看你夠不夠格買我個人淺薄的認知身家沒有到億等級去開私人銀行帳戶不會讓你比較尊榮反而會讓自己被收更高的手續費 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.25.150.174 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1575471883.A.BDF.html

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luke0710

12/05 07:07, 4年前 , 1^F

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yamiyami

12/05 09:25, 4年前 , 2^F

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yamiyami

12/05 09:25, 4年前 , 3^F

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