[請益] 繼承了一筆資金 關於理財規劃

看板CFP作者 (襪盒盒)時間5年前 (2019/06/04 18:18), 編輯推噓13(13推 0噓 9→)
留言22則, 15人參與, 4年前最新討論串1/2 (看更多)
想請教版上的朋友，是這樣的，近期從家中長輩那邊繼承到一筆錢。 大概250多萬，嚴格說起來算是我爸繼承 但因為他也不懂理財 加上他目前靠退休金生活無虞，所以會直接轉贈與給我 我自己本身年收大概80萬左右，經濟狀況無虞，收入也沒什麼變動 有定存跟幾張保單，但投資部分之前完全沒碰，股市、基金什麼的都沒買@@ 去年算一算花費大概60萬左右（包含車貸跟生活支出） 沒有家庭負擔，也未婚 但工作本身工時長，工作時候也不允許額外分時分時間研究投資商品 所以想問問大家，像這樣是不是不太適合買股市？（因沒時間看盤） 近期有研究基金之類的，但又覺得沒有一個大方向 還是有沒有類似理財規劃的理專或財富管理這種服務，想知道如何運作 以及推薦哪間銀行有這類服務？ 先謝過大家！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.115.130.171 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1559643525.A.627.html
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06/04 18:39, 5年前 , 1F
先把錢放定存，如果可以的話直接去上綠角的課程吧
06/04 18:39, 1F
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06/04 18:40, 5年前 , 2F
不要找理專,拆2年在贈與免稅額下贈與,先拆單定存或優利活存啥
06/04 18:40, 2F
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06/04 18:41, 5年前 , 3F
沒時間自己研究的話，直接花小錢上課比較快
06/04 18:41, 3F
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06/04 18:41, 5年前 , 4F
250萬找專家處理有點少,爬文自己建立理財架構配置下就好,放好
06/04 18:41, 4F
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06/04 18:41, 5年前 , 5F
就當那不存在擱著吧?
06/04 18:41, 5F
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06/04 19:02, 5年前 , 6F
文章代碼(AID): #1Sqi9B10
06/04 19:02, 6F
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06/04 21:49, 5年前 , 7F
有同樣需求 haha
06/04 21:49, 7F
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06/04 23:22, 5年前 , 8F
花錢去學配置吧 很值得
06/04 23:22, 8F
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06/04 23:26, 5年前 , 9F
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06/04 23:44, 5年前 , 10F
找理專還不如定存 先讀書或上課吧
06/04 23:44, 10F
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06/04 23:46, 5年前 , 11F
自學就花個一年半載把綠角的整個部落格看好看滿
06/04 23:46, 11F
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06/05 00:36, 5年前 , 12F
記住投資鐵律：利益衝突，投資不找理專 你已經有8成的贏面
06/05 00:36, 12F
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06/05 07:26, 5年前 , 13F
沒時間的人丟躉單吧
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06/05 07:45, 5年前 , 14F
下班經濟學刷一遍
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06/05 09:16, 5年前 , 15F
下班經濟學還找過劉鳳和跟教授鼠鼠呢
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06/06 01:24, 5年前 , 16F
儲蓄險買了丟著
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06/07 07:40, 5年前 , 17F
想要50之後每年有錢領就規劃一個年金吧
06/07 07:40, 17F
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06/07 15:02, 5年前 , 18F
先擱著，當做未來給自己的禮物。
06/07 15:02, 18F
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06/11 12:29, 4年前 , 19F
星展最近有推一個財富管理計畫，我前陣子才剛申請
06/11 12:29, 19F
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06/11 12:31, 4年前 , 20F
06/11 12:31, 20F
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06/11 21:23, 4年前 , 21F
滿多銀行都有推出這種財富管理的服務啊
06/11 21:23, 21F
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06/11 21:23, 4年前 , 22F
門檻不太一定，但有兩百萬現金的話應該沒啥問題
06/11 21:23, 22F
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