[請益] 34歲男 靠爸2000萬資產配置

看板CFP作者 (溫度不適合游泳了)時間5年前 (2018/09/14 12:30), 5年前編輯推噓31(36推 5噓 41→)
留言82則, 27人參與, 5年前最新討論串1/1
因為突然有遺產2000萬 不知道該如何處置 投資經驗也都只有40-50萬左右金額 股票與基金類 未來需求 1. 未有結婚生子打算 所以傾向被動收入作規劃 2. 會打算盡快在台中換20坪小套房讓媽媽好過些(估買房需求約500萬) 3. 台北也有打算買台大附近小套房自住(但目前覺得租比較值得，也是5-10年後再買) 既有經驗投資想法(但是似乎跟被動收入完全不一致) 2000萬資金 等低點 大筆進0050 等待期間放穩定報酬的投資標的 部分資產投入高風險標的 也有考慮買賣外幣 因為也有實際旅遊需求 但平常習慣都還是刷卡累積里程較多 也想過買美股 直覺美股比台股健康 (買房規劃應該是會獨立考量 預計做房貸 賺錢還) 但是因為經驗不足 不知道該如何分配比例 以及 找3-5%標的 求助 已經操作部分 星展銀行有個1500萬方案 資金放入兩個月 有些優惠跟服務可以拿 所以目前已經移轉2000萬進去 但不知道如何配置較好 目前專員有推4%美元公司債 只先放了3萬美 近期打算再換20萬美元放定存(單純投資美元) 個人生活部分應該不太重要 結論大致上算收支平衡 目前年收約100萬 近兩年應該很快可以達到150萬 之後應該就差不多這個價 最多200萬 年個人台北生活固定支出 40萬 旅遊支出60萬(孝親旅遊) 撫養叔叔支出15萬 意外、醫療、癌症險已經算是買滿 應該也不太需要保險 以前的年金保險應該足夠支付每年期保費 個人生活存款約100萬夠緩衝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 150.116.185.108 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1536899415.A.B97.html
推
09/14 13:32, 5年前 , 1F
AOA、AOR挑一支，全部放，放著。
09/14 13:32, 1F
謝謝推薦 我會估狗研究一下
推
09/14 18:29, 5年前 , 2F
該說恭喜嗎..
09/14 18:29, 2F
我是很感慨爸爸沒有自己花到這筆錢 上一輩為我們犧牲很多
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09/14 18:44, 5年前 , 3F
本金夠大了，越是簡單，越是自己了解的，才做，不然怕1
09/14 18:44, 3F
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09/14 18:44, 5年前 , 4F
壞人誘拐去投資你不懂的，
09/14 18:44, 4F
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09/14 18:44, 5年前 , 5F
想存股，也有些資訊或書可以參考
09/14 18:44, 5F
不懂的東西 的確不敢亂投資 我一定會了解超額報酬的風險才去碰 只要不要急跟貪 壞人應該沒有下手的空間 花時間多聊幾句 常常就破功了
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09/14 19:06, 5年前 , 6F
慘了慘了,一堆鯊魚聞到血腥味
09/14 19:06, 6F
我希望可以遇到強力一點的 要咬的動 我的肉很硬 有本事我不排斥被賺手續費跟佣金
推
09/14 19:18, 5年前 , 7F
既然還有工作收入(100~150萬/年),我如果是你:
09/14 19:18, 7F
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09/14 19:18, 5年前 , 8F
500 放定存 (NTD USD都行)
09/14 19:18, 8F
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09/14 19:18, 5年前 , 9F
500 特別股
09/14 19:18, 9F
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09/14 19:18, 5年前 , 10F
1,000 放全市場 VT VWRD VTI AOA
09/14 19:18, 10F
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09/14 19:19, 5年前 , 11F
如果要買房就動定存
09/14 19:19, 11F
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09/14 19:19, 5年前 , 12F
每年有剩的就再放全市場指數,15年後(應該)至少有2,000
09/14 19:19, 12F
十分謝謝建議 好多專有名詞要去研究一下了
推
09/14 23:22, 5年前 , 13F
二樓在說什麼啊...自己看些書，自己學著判斷吧，自己最可靠
09/14 23:22, 13F
最終是自己下決策 只是比較尷尬的點在於 自認為小蝦米很難贏大鯨魚 資訊跟工具等級都輸專業人士與金融機構太多 憑什麼市場上贏他們 人生時間寶貴 所以想把錢交給大鯨魚 但一堆手續費什麼的 好像投入就先輸了 有沒有手續費跟報酬率是連動的商品？目前只有問到群益的私募基金 推 ppc: 小心站內信 XD 09/15 01:25 站內信同質性有點高 太嫩的就不用浪費時間投了 專業 成交率高的可以來
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09/15 03:38, 5年前 , 14F
自己做功課吧......自己能承擔多少風險再談投報率
09/15 03:38, 14F
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09/15 03:40, 5年前 , 15F
先分開放定存，雖然少再慢慢找尋適合自己的商品
09/15 03:40, 15F
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09/15 03:41, 5年前 , 16F
2000萬理到銀行口袋血本無歸是很常見的事
09/15 03:41, 16F
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09/15 03:42, 5年前 , 17F
我個人是偏向包租公模式
09/15 03:42, 17F
銀行評估都是可承擔最高風險 只是突然大筆不知道如何配置較妥當 1%就20萬有點驚人 包租公模式是什麼意思？ 買房管理嗎？ 還是就是所謂的被動收入
推
09/15 04:51, 5年前 , 18F
TBB和TBC也可以考慮
09/15 04:51, 18F
謝謝推薦 我要再多上英文單字課了
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09/15 07:05, 5年前 , 19F
讓媽媽好過一些…
09/15 07:05, 19F
是啊 旅遊基金60萬大概就是這個原因 但今年應該會破100 以前自己都坐廉航住膠囊旅館
推
09/15 08:33, 5年前 , 20F
TBB TBC不錯
09/15 08:33, 20F
看來這個項目已經得兩分了 謝謝
推
09/15 09:35, 5年前 , 21F
有2000萬還不結婚~看來少子化不是只有錢少的問題
09/15 09:35, 21F
部分似乎是爸爸要給我的結婚基金 怕台北沒房娶不到老婆 但工作上已經照顧很多孩子了 我是寧願領養啦 只是好像還比較不流行就是 單身也可能無法領養
推
09/15 09:42, 5年前 , 22F
買vt就好
09/15 09:42, 22F
推
09/15 09:53, 5年前 , 23F
免錢的建議，板上有很多，
09/15 09:53, 23F
→
09/15 09:53, 5年前 , 24F
你給1%報酬的去做資產規劃，
09/15 09:53, 24F
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09/15 09:53, 5年前 , 25F
還不見得有幫你規劃保證報酬。
09/15 09:53, 25F
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09/15 09:53, 5年前 , 26F
至於您覺得知識有價，還是知識無價？
09/15 09:53, 26F
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09/15 09:53, 5年前 , 27F
端看您的認知。個人覺得「免錢最貴」。
09/15 09:53, 27F
不過實際上花錢的也不一定就好XD 本身也是知識販賣者 如果有口碑或利益一致的佣金 我很願意付費 目前找到的管道只遇到私募基金最符合 免錢的建議 我也很願意認真學習 這樣還可以傳授給下一代學校不會教的事
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感恩推薦！！
推
09/17 20:09, 5年前 , 54F
不推高鐵
09/17 20:09, 54F
噓
09/18 11:42, 5年前 , 55F
上海銀行,可以看看
09/18 11:42, 55F
目前都只能先放短期定存 研究好再下手～～
噓
09/18 11:44, 5年前 , 56F
09/18 11:44, 56F
噓
09/18 17:14, 5年前 , 57F
09/18 17:14, 57F
有收到很多資訊！！感謝！！ 因為等等要帶家人跟爸爸骨灰出國玩 等資產配置弄好了 再放上來給大家鞭～～ 謝謝各位大大 ※ 編輯: steven12026 (150.116.185.108), 09/19/2018 10:33:38
推
09/19 12:44, 5年前 , 58F
年收這麼高 存款卻只有100萬 這樣承擔風險的能力好像也
09/19 12:44, 58F
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09/19 12:44, 5年前 , 59F
不是太高
09/19 12:44, 59F
今年公司開始成長分紅，之前年薪只有60萬。
推
09/19 12:49, 5年前 , 60F
投資金律是本要慢慢讀、思考的書 不適用速讀 智慧型資
09/19 12:49, 60F
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09/19 12:49, 5年前 , 61F
產配置 是同位作者寫的 作者自己有說 比金律更難喔
09/19 12:49, 61F
推
09/19 12:52, 5年前 , 62F
另外，我自己在看投資金律的時候 發現中文譯本有些錯譯
09/19 12:52, 62F
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09/19 12:52, 5年前 , 63F
漏譯的地方 可以的話建議讀原文版
09/19 12:52, 63F
因為研究所修習過企業評價模型與相關的基礎知識，所以觀念都能夠接受很快 直接google看到別人的讀後感，似乎就是不斷的資產配置 定期調整投資組合 但我不認為我們面臨的是效率市場就是，加上真的實際操作應該還是有很多眉角 這就是我想來學習的地方
推
09/19 12:54, 5年前 , 64F
施生輝的書我也有 跟上面我提到的那兩本難度差很多QQ 施
09/19 12:54, 64F
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09/19 12:54, 5年前 , 65F
就真的是寫給一般人看的
09/19 12:54, 65F
看了一些施的訪談，很認同他觀念，但的確是給小資族的感覺。 但不知道按照他的方法跟我認真學習其他觀念後再進行的規劃與投資，差異會有多少ＸＤ
推
09/19 12:58, 5年前 , 66F
抱歉 記錯了 我手上有的是怪老子 不是施生輝 施還躺在
09/19 12:58, 66F
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09/19 12:58, 5年前 , 67F
我的下次購買清單
09/19 12:58, 67F
推
09/20 02:34, 5年前 , 68F
Amd
09/20 02:34, 68F
美股還沒開戶 就當欣賞吧
推
09/20 21:12, 5年前 , 69F
看到一些人 不買台哥大 中華電 買 穩懋的
09/20 21:12, 69F
→
09/20 21:12, 5年前 , 70F
我也是很無言
09/20 21:12, 70F
推
09/20 21:15, 5年前 , 71F
像我媽那一輩的老人 就喜歡農地 店面
09/20 21:15, 71F
→
09/20 21:16, 5年前 , 72F
他們覺得 不動產比股票更穩 收租
09/20 21:16, 72F
每個人都有適合自己的投資方式 能賺就好～～
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09/21 10:45, 5年前 , 73F
全買電信股有什麼風險？大不了三家依比例買不就好了？
09/21 10:45, 73F
→
09/21 10:45, 5年前 , 74F
全買電信股最大的風險是時間成本，賺得太少
09/21 10:45, 74F
→
09/21 10:46, 5年前 , 75F
獲利發錢這麼穩定的公司，市場給予的殖利率就是這麼高
09/21 10:46, 75F
→
09/21 10:46, 5年前 , 76F
而已
09/21 10:46, 76F
該產業的獲利狀況是不是都可以持續 這是我自以為單壓風險高的地方 不過的確歷史資料是很穩定的 是很值得投資的選項 我應該會買
推
09/21 13:19, 5年前 , 77F
Why not 2884 5876?
09/21 13:19, 77F
2884不喜歡股票股利 推上海商銀的原因是？金融股自己是滿愛國泰的 我信用卡幾乎全刷國泰
推
09/21 20:14, 5年前 , 78F
很多人買 玉晶光 國巨 撼訊 但是卻不買中華電 台哥大
09/21 20:14, 78F
→
09/21 20:57, 5年前 , 79F
最近應該是大國鋼,世紀鋼,士電,欣興?!
09/21 20:57, 79F
噓
09/21 22:18, 5年前 , 80F
09/21 22:18, 80F
→
09/21 22:18, 5年前 , 81F
不推薦喔!
09/21 22:18, 81F
※ 編輯: steven12026 (163.47.53.5), 09/24/2018 01:00:17
噓
09/24 12:29, 5年前 , 82F
嚴肅噓二樓
09/24 12:29, 82F
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