[問題] 理財規劃請益

看板CFP作者connie72 (.....................)時間14年前 (2010/06/27 02:54)推噓6(6推 0噓 18→)

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我和男友薪水每個月很固定我大約45000，男友則為52000左右因預計明年下半年左右會結婚得知他為了他們家目前還欠債約30萬多(先前已還了大約200多了)，大約今年會還完所以決定我們倆共同存一筆結婚、置產基金我月收入四萬五，每年須繳35000左右的醫療險、防癌險，一張年繳12萬的分紅保單另外還有一筆三商的投資型保單(首年繳完12萬後，迄今未再繳款了) 每個月有一筆郵局的六年吉利險，月存10480元，六年後領回80萬信用卡費每個月都不一定，少則5000，多則20000多孝親費每月$15000，所以經常是剩下來的錢則為我的生活費男友的月收入為5萬2，信用卡費內含保險費、手機費扣款，孝親費每月$20000，加上繳貸款的錢大約一萬左右其餘的則為生活費兩個人的年終獎金都各有10萬左右但我的年終幾乎都是拿來繳保費了因我家的房子是自宅，車子也已經繳清貸款所以我本身沒有負債男友則是車子是已付清貸款，但目前仍在償還他弟弟的債務但因我們打算結婚後自己買房子住在外面，比較傾向是公寓型的住家可是我們兩人投資的觀念不足因為工作環境及屬性的關係無法時時注意基金、股價、金價的動態以致於若要投資，難免有些害怕希望可以至少存到50萬左右。因此我們決定兩個人從下個月起，到銀行開戶，以零存整付的方式，一人存一萬，再到銀行以每月$3000定期定額扣款方式買兩筆基金請問這樣妥當嗎？還是有什麼方式可以比較快達到我們所預期的目標數？一直在考慮應該去買黃金存摺還是外幣好？可以在一年內獲利較高的？！或許有些異想天開，也有考慮或許可以找理專幫忙規劃但我們這種小戶應該也不會有人理才是所以挺困擾倒是真的。麻煩版上先進能提供些許建議以供參考，謝謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 119.15.205.6

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fr373969

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airmen

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Leepofeng

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