Re: [問題] 請問獨立理財顧問的工作情形？

看板CFP作者willie666666 (DOY)時間16年前 (2010/01/13 01:29)推噓3(3推 0噓 2→)

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: 1. 請問IFA的平均月收入和每週工時大約是多少？ I = Independent 所以收入跟工時都是你自己決定的，以我們公司來說，有女生一個月賺個三萬、整天吃飯逛街，也有人拼死拼活賺他個十幾萬，每天拜訪客戶。完全看你怎麼經營你自己。 : 2. 一天典型的工作內容有哪些？在已經有足夠的商品幫客戶做規劃的情況下，功課面：大量閱讀財金書報和新聞，掌握時事脈動等等... 工作面：解決客戶的問題、尋找新客戶等等... 　 : 3. 工作上最大的收穫樂趣挑戰和困難是什麼？收獲：打破台灣封閉金融體系的藩籬，掌握更多先進、極具優勢的金融商品，投資理財功力倍增。樂趣：當周遭親友、客戶都變得有錢，那種感覺非常非常爽快！而且隨著客戶愈來愈多，朋友也會愈來愈多，人脈累積快速！挑戰：IFA這個工作不僅是賣專業，還賣信任，如何讓一個陌生人信任你，依照你的理財規劃去操作，是很大的挑戰。困難：台灣太多自稱IFA的人，實際上都是業務取向，搞的許多人對IFA這個工作有不好的印象，要怎麼去突破是一大困難！還有太多太多我就不列了... : 4. 什麼樣的個性或特質比較適合從事此職業？　學習能力必須非常非常強，主動學習，不能把自己流於台灣一般保險經紀人的格局，存錢也用A商品、避稅也用A商品、什麼都用A商品，要不斷的替客戶去尋找最適合他的理財規劃商品，學習如何將客戶的投資風險降到最低、並且給予最多利潤。口條要好，這除了能幫你把case談成，更能保護好自己，絕對要能清楚的向客戶表達你所替他做的規劃和操作，讓他了解商品的本質，明白他必須承擔的投資風險，如果這點沒做好，以後虧錢很容易出現爭議！自制能力要強，充分的善用自己的時間，不要以為自己是老闆，每天在家裡睡大頭覺到中午，要一邊充實自己，一邊替客戶服務。 etc........... : 5. 有可能兼職嗎？完全看個人，我是建議全職，做什麼要像什麼，這個碰一點、那個碰一點，這樣兩邊都會做不好。 : 6. 如果要往這方面發展　CFP CFA 或 FPS 三者中哪個先考會比較好呢？證照是加分不是絕對，做IFA其實管道資訊相對重要，如果真的要挑一張，那應該是CFP吧... : 懇請各位大大不吝分享　感恩～沒有很認真回，有想要了解詳情再私底下問我吧！ -- ╭════╮ ◤ξξξ◥ ╭═══╮ ╭◢█ ◣ ╰ ◣ ◢ ╰════ξξξξξ══════╯◢█◣╰═════════╯█▌ █ ◥█◣██◣ ◢█◣ ████ ◢█◣ ◢█◣ ◥◣◥ ◢◢◣◣ ◢█◣ ◢◢◣ ◢ ◤ ╭ █ █▌█ █◢◤◣ζξζ◢█◢█ █▌█ ◣◥◣ ████ █◢◤ █◤ ◥ ◣ ║◥◆ ◥▌◤ ◥█◤ ＜３＞ ◥◤◥ ◥▌◤ ◥█◤ ◥◤◥◤ ◥█◤ █ █▌ █ ╰══════════ ▃▃ ══════════════════════◥█ ◤ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 218.210.36.140

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allen1216

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wallsons

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sojourner2

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