Re: [請益] 朋友的資產配置

看板CFP作者erosyang (ErosYang)時間17年前 (2008/05/24 13:20)推噓1(1推 0噓 16→)

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※ 引述《Batwing (Batwing)》之銘言： : 以下幫朋友代問，這是他的資產配置： : 幣別 Portfolio % : 富達拉丁美洲基金 USD 3.7% : 景順東協基金 USD 6.0% : 富蘭克林坦伯頓全球──拉丁美洲 USD 6.6% : 富達馬來西亞基金 USD 4.0% : 富達韓國基金 USD 3.1% : 景順韓國基金 USD 4.6% : 景順能源基金 USD 0.2% : 台幣活存 NTD 71.8% ^^^^^^ 定存比率太高拉不高整體報酬率尤其又是持有軟趴趴的台幣 : 資產總和 100.0% : By 幣別： : 美元資產 USD 28.2% : 台幣資產 NTD 71.8% : By 投資種類： : 基金 28.2% : 存款 71.8% : 1. 基金皆為單筆。改成定期定額一般人抓單筆很少抓的準等市場下跌20～30％再來單筆 : 2. 朋友目前30歲，暫時沒有購屋的打算。很好沒有打算給銀行賺錢 : 請問： : 1. 基金的配置是否適當？是否應簡化或補強？希望採取較積極的投資策略。 : （他的基金幾乎都是新興市場，這樣妥當嗎？要分散多少到比較穩健的全球型基金？）他賺不了大錢就算基金一年給他30％的獲利整體獲利率也才7.5％他只要能夠定期定額這樣持有股票型超過5年以上當能夠重複做賺錢的模式他就不會去買債券比例高的商品 : 2. 從幣別來看，台幣的持有比率是否太高？是否應進一步分散到其他外幣？太高太高太高太高太高 : 3. 若目前每月可投資金額約90K，應如何運用？跟你做一樣的配置你帶著他賺大錢就好 ^^ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.224.56.206

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