Re: [請益] 剛退伍的志願役軍人,手上有些積蓄,不知 …
※ 引述《Mikew (漩渦)》之銘言：
: ※ 引述《coolden (Quentin)》之銘言：
: 其實我個人是建議
: 如果想要作一個完整的理財規劃
: 應該直接跑一趟去銀行或者保險公司找有CFP執照的專業人士
: 請他幫忙才對 CFP給的是一個whole picture 對你目前的狀況比較有幫助
: 如果你怕他有推薦自家產品的嫌疑 至少可以聽聽他的專業意見
: 畢竟我看你的描述 你的問題不只是"如何買基金賺錢"而已(當然光這個問題就無正解)
: 而是加上你的積蓄 你未來的薪資所得 如何規劃才能比較容易達到你對於未來的要求
: 比方說 你沒有提到 你有沒有買保險? 我想一些個人基本的保障應該優先於如何賺很多錢
: 如果沒有的話 你就必須知道 你需要買哪些保險 不需要買哪些 才划算 才適合
: 在來 你預計三年後買房子 你對於房貸有沒有概念? 對於目前各地段的房價有沒有概念?
: 這些對於你想要"買房子"這個規劃影響都是相當大的
: 再加上三年後結婚生子 要生幾個 一個子女的教育金大致上是多少?
: 雖然你沒有提到這些 但結婚後可以想見這些問題都是接踵而來的
: CFP的工作就是幫你做這些事的規劃 所以我才會這樣建議你
: 在說 現在銀行對於CFP越來越不滿 明明他們做的事才是正確的
: 希望有你這種需求的人去銀行都可以指定 我要找有CFP執照的理專 其他理專我不要
: 讓銀行可以不得不重視他們這些專家
: 扯遠了
: 希望對你有一點點幫助
這篇建議不錯，亂入插個花
引用一下CareerPlan板badfood大說的一句
"理財不是只有投資這一部分 理財應該由銀行 保險 投資 稅務組合而成
每一部分都不宜等閒視之"
(出處: 17867 512/25 badfood R: [問題] 有關五子登科)
我覺得這句將實務面分析的很清楚，所以我也重新檢視自己的配置，
另外，理專的建議如果不懂或不清楚，找人問清楚或多做功課充實自己，
對自己很有幫助。
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※ 編輯: zuan 來自: 218.169.101.93 (12/31 21:39)
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10/09 03:06, , 1F
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