[分享] 網路交易三方詐騙和警示帳戶心得
※ [本文轉錄自 e-shopping 看板 #1aQtoDG2 ]
作者: kivenQQ (阿里山的美日出) 看板: e-shopping
標題: [閒聊] 網路交易三方詐騙和警示帳戶心得
時間: Mon May 22 22:30:35 2023
分享自己遭遇三方詐騙和處理警示帳戶心得
希望對遭遇同樣狀況鄉民有幫助
這一次在一週內就解除警示真是受到眷顧,相信善良的賣家應該也能很快出關。
如果有任何問題我會儘可能答覆大家
以下本文
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5/12-5/13
在Facebook上刊登販售賣場購物金,隨即收到買方洽購,約定先收轉帳付款後再給出點數
。
疑點一:買方Facebook和line姓名照片和歷程紀錄都沒有生活感,要特別注意這種對象有
較大風險。
疑點二:買家購買的方式不合常規,通常會約定好購買一定面額點數再折合台幣,例如是
洽購3500元購物金9折那實際收款3150元,可是他是直接入帳給我3500元、我發出3889購
物金。
疑點三:短時間內可能有多筆小金額入帳,與常見交易模式不同。
提醒:跟有疑慮的對象寧可不要交易,不要以為先收款就不會出事,寧可多問幾句要求通
話或視訊也好。
提醒:交易轉帳不管進出最好都應該留轉帳的備註保護雙方。
5/14 週日早
一早起來發現網路銀行無法轉帳,顯示帳戶被衍生管制無法轉帳,打電話165請對方幫忙
查詢,當下你可能不知道主因是什麼,可以提供身分證資料給165查詢,他會告訴你是什
麼銀行,再核對帳戶號碼,另外也會告訴你是哪個警方單位受理。於是發現有人到警局報
案一筆3000元的交易被詐騙,把這個帳戶列為犯罪金流帳戶,於是打電話到對方派出所去
詢問,對方告知隔日會移送到分局偵查隊辦理。當下不知道該怎麼辦,只知道可能很麻煩
,爬文網路上分享訊息也都有不同。
建議:事情發生當下不要慌亂好好梳理事發經過,保留好證據,主動聯繫警方。
說明:有詐騙金流流入的都會被列為「警示帳戶」,金錢又轉出到其他帳戶也同樣會被列
為「警示」,同身分證名下其他帳戶會被列為「衍生管制帳戶」。
從165以及報案派出所收到的訊息是我騙了別人演唱會門票票款,被報案,請我趕快跟買
家聯絡看是什麼問題,我跟員警說我根本沒有賣人演唱會我也不認識他更無從聯絡。是的
這是典型「三方詐騙」。還好事情發生的快,以及我是第一時間發覺異常,所以還得以很
快保存證據,尤其是對話截圖最為關鍵。
後來我決定馬上先到派出所報案,現在回頭來看是事件中最重要的決定。到派出所後詳細
交代事件經過,員警的談話
員警甲:你被詐騙也是受害人對吧?你被騙點數啊?你要提告跟你買商品的人。
員警乙:你又沒有實際損失,帳戶被凍結要等流程跑完,我也沒辦法幫助你,你來報案也
沒有用。你現居地不在這邊管轄,你要去隔壁派出所。
員警丙:花一個小時幫我詳細製作筆錄,寫出每一筆金流和轉入帳戶資料,提供截圖證據
要有明確對話紀錄、收款資料、物品交付紀錄。至於怎麼樣能解警示他也愛莫能助。只能
說我主動來報案可以避免被認定為詐騙同夥。
下午爬了文整理一些網路上的說法,「警示帳戶被設定要解除要等到偵查終結,拿到不起
訴處分,短則6個月長則一年多,最久兩年會解除。」「願意先找到被害人賠錢給他和解
,就可以加快進程。」看完感觸是覺得無奈也無能為力只能自認倒楣,哪知道後來狀況超
乎我意料之外。
5/15
就是不斷接到銀行來電和說明,其次擔心的是帳戶被凍結有什麼影響
警示帳戶:限制所有存款提款、自動扣款也完全停止。如果發生在薪資帳戶、股票交割帳
戶、貸款扣繳帳戶的損傷很大,要馬上處理。
衍生管制帳戶:限制網銀、遠端的所有操作,只能臨櫃存提款,別人無法轉帳進來,但如
果是薪轉之類整批作業可以,股票交割進出帳可以,信用卡扣款可以,貸款扣款可以。關
於衍生帳戶的控管由各銀行自行決定,也有些銀行是完全鎖死的。
說到這邊就做好心理準備,未來一段時間要領現金在手上用,現金繳信用卡,常跑銀行存
到扣款帳戶,繳稅的台新卡也沒有回饋可以利用了。
當天下午去電給分局偵查隊詐騙協辦,他問我的來意,是要申請解除警示帳戶嗎?明天來
找我。咦
5/16早
第一次踏入警察分局,總是有點不自在,戰戰兢兢的跟櫃檯說要找偵查隊,昨天警察大哥
還沒有告訴我名字勒。後來碰到面他請我稍等一下,坐著坐著有點忐忑等等是要做筆錄嗎
、還是問訊,大約過了十幾分鐘被叫過去,結果請我簽名在「民眾申請解除警示帳戶」的
申請書上,然後跟我說大約作業時間要三天左右,批示下來以後就會轉給銀行幫我辦理了
,之後就可以正常使用。我決定很奇怪於是詢問員警,我查資料都是得等到偵查結束才能
不起訴辦理解除,原來這樣可以L說只有有明確佐證是帳號被三方詐騙,筆錄內容很完
整,他看過之後覺得沒問題,可依照「J帳戶遭盜用」辦理。
https://imgur.com/a/wBLG9O3
5/19
嘗試用手機轉帳看看,結果發現有些帳戶已經默默的可以使用了,有些還不行,可能是還
沒收到通知。
5/22
收到警察局發送平信,申請解除警示賬戶已核可。
https://imgur.com/a/6odStbl
自此,對生活造成的影響已降到最低。
謝謝週日早上要交易的買家讓我第一時間察覺異常
謝謝派出所員警C耐心幫忙填寫筆錄。
謝謝偵查隊員警明察秋毫幫忙解除警示。
其後的刑事調查爬文也知道絕大機會是不起訴處分。
民事責任我(領取人)不需要賠償給轉帳受害人(被指示人)。
之後配合辦理就是了。
希望這篇能幫上網路交易不幸被騙的賣家,也提醒買家注意交易安全。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.241.114.181 (臺灣)
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※ 編輯: kivenQQ (111.241.114.181 臺灣), 05/22/2023 22:41:46
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